【培訓對象】
所有困惑無法提升報告效率的財務人員、致力于團隊數(shù)字化轉(zhuǎn)型的財務管理人員

【培訓收益】
重塑自我——顛覆并重建“表”的使用，梳理數(shù)據(jù)底層邏輯 改變當下——通過先進的工具改善數(shù)據(jù)質(zhì)量，快速優(yōu)質(zhì)完成數(shù)據(jù)清洗 插上翅膀——成熟數(shù)據(jù)模型，舉一反三自建更多數(shù)據(jù)模型，真正插上數(shù)據(jù)+智能的翅膀 全面提升——不脫離財務最熟悉的Excel工具，構建完整的BI數(shù)據(jù)思維和全局架構邏輯

第一講：反思出發(fā)——從經(jīng)驗到最佳實踐
重點：反思原有數(shù)據(jù)分析中各種業(yè)務問題和處理方法，看過和經(jīng)歷大部分錯誤后看清坑在哪里，方能重新出發(fā)
1. 繁忙而低效的根源：錯誤數(shù)據(jù)習慣大盤點
2. 表哥表姐們真的會“表”嗎：從表格源頭重塑財務人的數(shù)據(jù)處理思維
3. 熟悉又陌生的EXCEL：重新學習從單元格計算到自助BI的核心
案例解析：現(xiàn)實財務報告全面解析
4. 從KPI統(tǒng)計、月度分析報告、生產(chǎn)經(jīng)營日報等常用報表中解析數(shù)據(jù)習慣存在的問題
實操練習：樹立正確的“數(shù)據(jù)審美”
5. 如何構建符合數(shù)據(jù)模型要求的表結構

第二講：數(shù)據(jù)整形——從混亂到標準
重點：大部分低效來自于急于立即處理數(shù)據(jù)，而沒有為戰(zhàn)役做好排兵布陣，數(shù)據(jù)整形，讓數(shù)據(jù)變成標準數(shù)據(jù)進而為后續(xù)分析做準備。
欣賞：【黑科技時間】見證從5小時到5分鐘的蛻變
——在多部門手工報表合并、銀行對賬、多口徑數(shù)據(jù)統(tǒng)計中引入Power Query
1. 理解 Power Query 的本質(zhì)
2. 像切菜一樣準備數(shù)據(jù)食材
3. 讓報表的數(shù)據(jù)還原歸位
4. 替換 VLOOKUP 更進一步
5. 多表自動合并
6. 規(guī)范化來自正確的數(shù)據(jù)格式
案例實操：常見報告數(shù)據(jù)整形
模型演練：零售業(yè)銷售分析報告模型
1）對單表整形
2）生成整形模板
3）多表套用模板

第三講：數(shù)據(jù)建模——玩轉(zhuǎn)自己的大數(shù)據(jù)
重點：揭示數(shù)據(jù)模型的本質(zhì)以及如何建立優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)庫關系模型的定式和套路。
欣賞：【黑科技時間】解構數(shù)據(jù)模型的本質(zhì)，財務人也能輕松成為建模高手
1. 定義數(shù)據(jù)的明細程度
2. 構建表與關系
3. 實現(xiàn)VLOOKUP自動化
4. 理解維度與事實
5. 構建星型模型
6. 從數(shù)據(jù)演化數(shù)據(jù)
案例實操：銷售業(yè)務從產(chǎn)品、渠道、地域、客群、費用投入的多維分析模型
7. 從一個表到多個表
8. 理解表之間的關系
9. 從基本聚合到DAX高級聚合
10. 自助商業(yè)智能分析最佳實踐
案例實操：構建智能化的、可交互的財務指標多維時間對比分析
11. 構建日期表
12. 同環(huán)比
13. YTD/QTD/MTD
14. 滾動區(qū)間計算
15. 可視化的基本規(guī)范
贈送：IBCS國際商業(yè)交流標準
實操：主要的可視化圖表應用、拓展圖表
 

張益晨老師 保險營銷實戰(zhàn)專家
國際認證財務顧問師（RFC）
家族資產(chǎn)傳承顧問（中國政法大學）
美國ACT國際教育規(guī)劃師
FACI健康管理顧問師
恒通國際私人財富研究院特邀嘉賓、易誠保險經(jīng)紀總公司指定講師
曾任：太平人壽丨高級部經(jīng)理
曾任：中國遠洋海運集團丨大客戶經(jīng)理
曾任：海爾集團丨區(qū)域副總經(jīng)理
★ 持續(xù)四年：入行首年成為美國MDRT百萬圓桌會議成員持續(xù)四年（全球壽險精英最高盛會）
★ 連續(xù)四年：IDA國際龍獎獲得者（世界華人金融保險業(yè)的最高榮譽殿堂）
★ 持續(xù)四次：入圍TOP精英論壇和TOP組織發(fā)展論壇
★ 連續(xù)四年：太平人壽-大滿貫“菁英”獲得者、總公司五星最高品質(zhì)獎得主
★ 擅長領域：大額保單、營銷技巧、高客面談、客戶異議處理、產(chǎn)說會、開門紅、增員……

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
張老師曾服務于3家世界500強企業(yè)，是世界500強企業(yè)“年輕一代的佼佼者”（22歲出任海爾集團區(qū)域公司副總經(jīng)理）。她有豐富的一線面談經(jīng)驗、熟悉高端客戶常見問題，能針對不同保險企業(yè)的需求，制定“對癥下藥”的解決方案；有效解決大多數(shù)的保險行業(yè)遇到的“瓶頸期”難題，是一位懂營銷，懂隊伍，懂市場又了解不同產(chǎn)品賣點的實戰(zhàn)派老師。
她是“業(yè)績奇跡”的創(chuàng)造能人——憑借過硬的保險營銷技能，創(chuàng)造業(yè)內(nèi)多個銷售奇跡
→曾用短短的35天，從150萬人脫穎而出，登上太平人壽全國銷售TOP2000，累計產(chǎn)生保費3200萬元、管理保障資金2.2億元。
→僅用一年，成為美國百萬圓桌會議成員MDRT（1/10000人），并持續(xù)四年業(yè)內(nèi)百萬精英、MDRT（每年個人業(yè)績近300百萬）。
她是“客戶爆單”的金牌輔助——助力20+家企業(yè)業(yè)績暴增
→是《中國銀行總行2021“鳳鳴計劃”銷售精英訓練營》所有學期主講人，成果：受訓學員所在省份20天內(nèi)出單8件以上50-200 萬期交大單，全國各地返聘不斷。
→是浦發(fā)銀行總行2021“增額終身壽期交訓練營”指定講師，成果：參訓學員所在省份15天內(nèi)爆發(fā)20-200萬期交大單23件以上，持續(xù)返聘，全行上下反向熱烈。
→是北分太保顧問團隊2022開門紅增額終身壽銷售訓練營（累計13期）導師，成果：北京以2.3億增額壽期交保費一戰(zhàn)成名，2022開門紅業(yè)績?nèi)珖谝弧?br /> →是北分泰康2022開門紅年金險銷售訓練講師（并成功舉辦《共同富?！?、《養(yǎng)老市場分析》等主題產(chǎn)說會20余場），成果：北京泰康以1.3億十年期交保費，200%完成總公司下達的2022開門紅任務。同期助力北分國壽、浙江國壽開展產(chǎn)說會及銷售訓練營，助力簽單廣受好評。
→曾為中國工商銀行開展【營銷力賦能訓練】項目，成果：實現(xiàn)終身期交2864萬。
→曾為農(nóng)業(yè)銀行浙江某地市分行開展【大單訓練營高客陪談】，成果：僅用5天，實現(xiàn)12張大單銷售，累計實收期交保費終身壽700萬。
→曾為郵儲銀行湖南某分行開展【期交快銷】項目，成果：實現(xiàn)長期期交保費1.2億元，提前完成全年目標的120%。
→曾為郵儲銀行廣東分行開展【營銷力賦能】項目，成果：實現(xiàn)期交保險產(chǎn)品總保費4844萬，超前完成全年期交保險目標100%。

部分授課案例：
序號 企業(yè) 主講課程 期數(shù)
1 大家人壽 《一圖讀懂養(yǎng)老金——理財險銷售邏輯訓練》
《顧問式面談之銷售七步法》 13+期
2 太平人壽 《金融通識課》
《如何透過法律視角構建保單架構》 13+期
3 合眾人壽 《財富守恒定律》
《健康風險管理——健康險銷售邏輯及訓練》 8+期
4 太平洋人壽總公司 《長期主義者的饋贈--2021優(yōu)增訓練營》
《理財規(guī)劃師培訓》、《重塑銷售、價值賦能》 50+期
5 中國人壽 《金融通識課》、《健康險銷售訓練營》 16+期
6 工銀安盛 《一圖讀懂養(yǎng)老金——理財險銷售邏輯訓練》
《健康風險管理——健康險銷售邏輯及訓練》 4+期
7 易誠保險經(jīng)紀 《顧問式面談之銷售七步法》
《行為經(jīng)濟學——客戶異議處理》 4+期
8 中國銀行總行 《保單銷售實戰(zhàn)技能訓練》
《8大客戶畫像——家族傳承的本質(zhì)與法則》 14+期
9 農(nóng)業(yè)銀行（新疆） 《后疫情時代的資產(chǎn)重配》
《顧問式面談之銷售七步法》
《銀行渠道——健康險專用銷售邏輯訓練》 12+期
10 建設銀行（江蘇） 《正向黑天鵝——增持安全資產(chǎn)》
《高客資產(chǎn)保護與傳承》 7+期
11 郵儲銀行（廣東） 《KYC分析與財富管理方案》
《行為經(jīng)濟學——客戶異議處理》 7+期
12 浦發(fā)銀行總行 《增額終身壽期交訓練營》 6+期
13 工商銀行（安徽） 《銀行客群管理與KYC分析》
《大額保單訓練營》 4+期

主講課程：
《“插上翅膀、鳥瞰保險——給保險人的金融通識課》
《“未富先老”的經(jīng)濟社會挑戰(zhàn)和機遇—養(yǎng)老金銷售訓練營》
《2022重塑銷售 價值賦能：大額保單開門紅訓練營》
《2022從宏觀經(jīng)濟趨勢看保險》
《共同富裕與財富管理的底層邏輯》（沙龍）
《重塑銷售，價值賦能——保險銷售訓練營》
《長期主義者的饋贈：2022優(yōu)增訓練營》(增員）
《銷售心理學——數(shù)字解讀，“碼”上成交》（體驗式）
《財富.命運》（理財險產(chǎn)說會：法商、養(yǎng)老市場分析方向）
《保險團隊長——四大管理助力業(yè)績完成》
《大額保單訓練營》

授課風格：
■實踐+創(chuàng)新——理論與實操相結合，融入課程當中，充分調(diào)動學員的積極性、主動性，讓學員自己找到辦法解決問題，“得見于實踐，融智于創(chuàng)新”。
■真實案例+落地技巧——融入大量的企業(yè)實際案例，增強學員場景感，通過行為經(jīng)濟學、心理學等科學理論講解，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題。針對性給出技巧并通過演練，將技巧轉(zhuǎn)化為自己的技能。
部分服務客戶：
保險行業(yè)：太平洋人壽總公司、中國人壽成都分公司、衢州分公司、太平人壽重慶分公司、太平人壽青島分公司、大家人壽浙江省公司、大家人壽江蘇省公司、合眾人壽新疆分公司、合眾人壽湖南分公司、合眾人壽福建分公司、農(nóng)銀人壽、大童保險經(jīng)紀公司、易誠保險經(jīng)紀……
金融銀行：中國銀行總行、浦發(fā)銀行總行、工商銀行安徽分行、農(nóng)業(yè)銀行新疆分行、農(nóng)業(yè)銀行紹興支行、建設銀行新疆分行、建設銀行江蘇分行、郵儲銀行浙江分行、郵儲銀行安徽省分行、郵儲銀行新疆分行、郵儲銀行湖南分行、郵政廣東省分公司、交通銀行吉林分行、中國銀行山西分行……

部分客戶評價：
在今天學習之前，增員對于我來說就是短板，在增員這塊我遇到了瓶頸，現(xiàn)在是怕增員，不知道怎么去增，就算增來了，又怕留不住。通過白天張益晨老師的《長期主義者的饋贈》課程，讓我茅塞頓開，對于增員終于有了新的見解與看法，在增員上有了信心，每一個案例的理解復盤都找到了痛點并還原了科學的流程，回去后一定帶領團隊學以致用。
——太平洋人壽 徐經(jīng)理
通過張老師《金融通識課》的學習，讓我學會從宏觀的視角看向保險這個行業(yè)，更熱愛保險產(chǎn)品這個特殊的金融工具，從現(xiàn)在大的經(jīng)濟發(fā)張社會變革人們的思想也在發(fā)生翻天覆地的變化，我們自己也必須不斷的學習才能趕上社會的腳步，謝謝張老師。
——中國人壽 朱經(jīng)理
再次聽張老師的課程，仍然受益匪淺。如何做一個合格的顧問式銷售人員，并把這種顧問式銷售方法傳遞給到網(wǎng)點，是需要努力學習并實踐，盡可能多學習和掌握相關知識，提升自己的專業(yè)化程度，熟練運用實操案例，給網(wǎng)點帶去能解決實際問題的方法，是我們需要加強的。
——合眾人壽烏魯木齊分公司 劉總經(jīng)理
張老師的課程讓我受益匪淺，特別是對客戶理念的激發(fā)，以及對客戶動力的激發(fā)，這個對于我們談大客戶有很大的幫助。讓我真正把握，如何在與大客戶的交談中去刺激客戶的動機，找到屬于客戶的鑰匙。
——農(nóng)業(yè)銀行紹興某支行 許行長
學了張老師的課程，讓我的專業(yè)知識又登上新的一層樓，讓我知道在線下的經(jīng)營中如何更專業(yè)更有效的處理客戶提出的問題，從而增強面談客戶的成交幾率，充分的理解到線下經(jīng)營平時所遇問題其實并不是客戶不合適，而是我們在交談中存在偏差。我一定會將我在這堂課中學到的知識應用在我的工作上，非常感謝老師，希望能再次聽老師的課。
——大家人壽浙江分公司 徐總監(jiān)
感謝張老師辛苦分享，今天一天，讓我受益匪淺，深刻的反省自己的銷售的誤區(qū)，重新梳理自己產(chǎn)品的賣點，重新定義保險的功能和意義，從更高層面更準確的詞匯以及方案定位自己的產(chǎn)品，今天才知道原來做一個好的銷售是需要一個有思維有邏輯的架構，非常感謝。
——工銀安盛安徽分公司 戴總監(jiān)
這兩天是我加入金融行業(yè)這么多年、培訓最累的一次，但是讓我醍醐灌頂，徹底了解并掌握了增額終身壽的前世今生和產(chǎn)品意義，客戶需要的不是理財經(jīng)理、不是銷售推動，客戶需要的站在他的角度的、有溫度的、一攬子的解決方案，這個認知的改變，樹立了的我的整個職業(yè)生涯理想，回去以后一定融會貫通，通過自己的努力讓行業(yè)多一份光。
——中國銀行 劉行長
您是我遇到的講師里，講的最好的。課程兩天整不敢走神兒一秒鐘，用同事的話說“稍一分神錯過一個億”，授課內(nèi)容沒有一句廢話，邏輯由淺入深、環(huán)環(huán)相扣，金句頻出，字字珠璣。超級實用，落地生金，“國內(nèi)最懂保險實務的講師”名不虛傳！
——浦發(fā)銀行 王經(jīng)理

部分授課照片：

大家人壽浙江省公司
《顧問式面談之銷售七步法》 中國太平人壽成都分公司
《法商——家族傳承的本質(zhì)與法則》

中國太平人壽重慶分公司
《大額保單訓練營》 合眾人壽新疆公司
《開門紅技能培訓》

太平洋人壽總部
銷售精英內(nèi)訓營 太平洋人壽貴州省公司
《大單訓練營》

人保北京分公司高管
《四大管理助力團隊長業(yè)績完成》 太平洋總部
《長期主義者的饋贈--2021優(yōu)增訓練營》

大童保險經(jīng)紀公司成都分公司
《金融通識課》 上海易居企業(yè)集團
《重塑銷售》+《增員訓練》

中國銀行總行
《重塑銷售、價值賦能》銷售訓練營 安徽省銀保監(jiān)局
《從宏觀經(jīng)濟看保險行業(yè)趨勢》

浦發(fā)銀行總行
《增額終身壽期交訓練營》 中國銀行山西省行
《重塑銷售、價值賦能》訓練營

中國建設銀行新疆分行
《疫情后的資產(chǎn)重配》 中國農(nóng)業(yè)銀行新疆分行
《顧問式面談之銷售七步法》

中國農(nóng)業(yè)銀行紹興支行
《行為經(jīng)濟學——客戶異議處理》 中國郵儲銀行湖南分行
《KYC分析與財富管理方案》