【培訓(xùn)對象】
1、家庭或個人遇到財務(wù)問題的人士，如“月光族”、“負(fù)債族” 2、收入穩(wěn)定，但是對未來的財務(wù)方向有困惑的人士 3、之前一直靠直覺做投資，不了解資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理的人士 4、需要掌控自身財務(wù)狀況，并希望實現(xiàn)財務(wù)自由的人士

【培訓(xùn)收益】
課程首先從常見的理財誤區(qū)開始，協(xié)助學(xué)員梳理家庭理財觀念，掌握必須的理財概念和常用工具，能對自己的財務(wù)狀況做初判，建立自己的家庭核心財務(wù)目標(biāo)，并掌握家庭財務(wù)報表的編制，可完成自我家庭的年度收支透析，制定明確可執(zhí)行的理財方案并得到財務(wù)改善。

 授課方式：生動授課、多媒體演示、個體實訓(xùn)、角色扮演、互動交流等使培訓(xùn)效果最優(yōu)
課程大綱
一、開題：老鼠賽跑游戲的剖析
1、人生四象限
2、常見的理財誤區(qū)
互動：你面臨哪些私人財富籌劃的困惑？

二、我的財務(wù)自由之路
1、從裸婚到第一桶金（善用財務(wù)杠桿）
2、增加被動收入（建立系統(tǒng)為你掙錢）
3、信念與堅持（目標(biāo)管理+年度規(guī)劃+目標(biāo)達(dá)成）
三、理財工具——家庭財務(wù)情況的現(xiàn)狀分析
1、《家庭資產(chǎn)負(fù)債表》的現(xiàn)場填制及剖析
2、《家庭年度收支表》的現(xiàn)場填制及剖析
3、常見理財指標(biāo)的核算
四、財富管理之——保險規(guī)劃
1、保險能解決的四個問題
1.1家庭保障
1.2 醫(yī)療補(bǔ)充
1.3 儲蓄（教育金規(guī)劃和退休規(guī)劃）
1.4 資產(chǎn)傳承與資金流動
2、保險如何實現(xiàn)避稅
2.1 年金產(chǎn)品避稅方案
2.2遞延型養(yǎng)老保險避稅方案
2.3教育儲蓄產(chǎn)品避稅方案

四、財富管理之—房產(chǎn)投資規(guī)劃
1、投資型住房與自住型住房
1.1 房產(chǎn)是否還能投資（因人而異的房產(chǎn)規(guī)劃方案）
1.2 房產(chǎn)投資的理想年收益率
2、房產(chǎn)投資的步驟
2.1合理預(yù)算（三一定律）
2.2地段選擇（整體配套、轉(zhuǎn)手率、升值空間）
2.3 其他因素（學(xué)區(qū)、容積率、裝修）
3、房地產(chǎn)稅的政策解析及應(yīng)對建議
五、財富管理中的稅務(wù)規(guī)劃
1、“稅收居民身份”規(guī)劃
1.1 CRS準(zhǔn)則下的稅收政策與趨勢
1.2 方案及落地實操
2、個人層面與企業(yè)層面的選擇規(guī)劃
2.1 個人與企業(yè)的涉稅風(fēng)險
2.2 企業(yè)資產(chǎn)與個人資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換
3、家族信托的功能與應(yīng)用
3.1 哪些類型的家庭適合“家族信托”
3.2 不同類型的資產(chǎn)如何裝入家族信托
4、離岸財富的稅務(wù)風(fēng)險與籌劃
4.1離岸賬戶的開設(shè)與管理
4.2 海外房產(chǎn)的購置及管理
4.3 離岸信托架構(gòu)的搭建
六、實操演練
1、根據(jù)A客戶的家庭財務(wù)分析表進(jìn)行家庭資產(chǎn)類型的分析
2、指出A客戶現(xiàn)有財務(wù)狀況的三個主要問題（潛在風(fēng)險）
3、提出初步的理財規(guī)劃及避稅方案

企業(yè)財務(wù)、稅務(wù)審計、融投資、非財專題 訓(xùn)練專家西南大學(xué) 人事與管理心理學(xué) 研究生
人事廳&教育廳注冊 會計專業(yè)副教授高級會計師 & 高級心理咨詢師
20 年企業(yè)財稅咨詢經(jīng)驗
西南石油大學(xué) 榮譽教授

四川財經(jīng)職業(yè)學(xué)院等多所高職院校 特聘校外專家四川職業(yè)培訓(xùn)師訓(xùn)練與認(rèn)證中心 金牌講師
2019 年全國好講師大賽“最佳創(chuàng)新獎”得主

2019 年全國好講師大賽“全國 50 強(qiáng)”得主ACIA 國際注冊高級職業(yè)培訓(xùn)師
ACIC 國際注冊高級企業(yè)教練

會計學(xué)及管理人事心理學(xué)雙料專才，會計專業(yè)副教授、高級會計師、高級心理咨詢師，曾在多家大學(xué)任教，從事企業(yè)財稅咨詢二十年，有著豐富的企業(yè)財務(wù)管理及培訓(xùn)經(jīng)驗，近年來專注管理者綜合素質(zhì)和財務(wù)管理能力的提升?；诙嗄甑慕虒W(xué)和實戰(zhàn)經(jīng)驗，在知名企業(yè)五糧液集
團(tuán)、國家電網(wǎng)、民生銀行、建設(shè)銀行、四川郵政、新華文軒、宜賓市國資委、雅安國資委、香

港德匯嘉聯(lián)財富管理集團(tuán)、臺灣雋天經(jīng)紀(jì)公司、安吉物流等做近百場全面預(yù)算、項目審計、會

計準(zhǔn)則、財富規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、非財能力提升、管理團(tuán)隊建設(shè)等方面的培訓(xùn)，客戶評價均在

95%以上，返聘率高，是能真正解決企業(yè)實際問題的實戰(zhàn)派講師。

企業(yè)定制課程：
《財務(wù)分析與企業(yè)決策》 《非財高管技能提升課》 《企業(yè)投融資及資產(chǎn)重組》
《企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)及財稅解析》 《企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險及方案》 《創(chuàng)造高效益的阿米巴》

公開課程&沙龍類：
《高凈值人群的財務(wù)規(guī)劃》 《后疫情時代的投資策略》 《家庭生命周期及理財規(guī)劃》

《所得稅籌劃及政策解析》 《如何建立家庭財商思維》 《從財小白到財務(wù)自由》

1.有多行業(yè)企業(yè)財稅咨詢的實戰(zhàn)經(jīng)驗，對具體實操有很多實用實效的方法。

2.授課極具啟發(fā)性，是國內(nèi)少有的既懂顧問技術(shù)，又懂教練技術(shù)的老師，既能解決課堂上涉及的問題，又能引發(fā)學(xué)員反思個人的心智模式，產(chǎn)生頓悟。
3.課堂上安排一定的自由問答時間，面對學(xué)員在工作中常遇到的各種棘手問題，從容給出成熟、系統(tǒng)的解決方案。
4.敏銳度極高，對所培訓(xùn)團(tuán)隊的整體狀況，有清晰敏銳的洞察，課后會給企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者一些有價值的建議。
5.臺風(fēng)穩(wěn)健，作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，敬業(yè)負(fù)責(zé)，與學(xué)員有良好的互動，幽默互動中既活躍了課堂氣氛，又透著智慧，有些見解讓人受益終生。

調(diào)研方面
僅采用問卷調(diào)研，或僅聽 HR 的表述，或不調(diào)研 采取兩個步驟（先問卷調(diào)研，后電話訪談），三個層次的調(diào)研（企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)， 企業(yè)HR，參訓(xùn)學(xué)員代表），全方位摸
準(zhǔn)客戶需求
內(nèi)容方面 只給零散的方法，或者只談理論 既有實用技能方法，也有背后的原
理，讓學(xué)員知其然也知其所以然

講授方面 直接講道理給學(xué)員，填鴨式，學(xué)員被動接受 更多地是啟發(fā)式，教練式，來引導(dǎo)學(xué)員自己思考、反思，最后老師提煉概
括，學(xué)員主動學(xué)習(xí)，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脫離現(xiàn)實 全部用目前企業(yè)中常見的問題做案例，讓學(xué)員如身臨其境，有利于課后
在企業(yè)中解決類似問題
培訓(xùn)焦點 只講行為方式，忽視思維方式的引
導(dǎo) 不僅講實用方法，重點培養(yǎng)學(xué)員的正
確的思維方式，這樣讓學(xué)員學(xué)到“根”

點評方面
只點評學(xué)員行為方面的問題，讓學(xué)員只看到自己的缺點，而沒看到盲點。 老師運用教練技術(shù)的精髓對學(xué)員的發(fā)言和表現(xiàn)做點評，句句到位，直指人心，讓學(xué)員看到自己的盲點，讓學(xué) 員看到自己一貫以來的模式是否有問題，這樣讓學(xué)員受益終生

• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設(shè)計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 高凈值客戶營銷實戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶是財富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟(jì)趨勢的下行，以及巨大的市場競爭，財富管理者如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財富管理者需要能夠有意識地提高個人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

   

  課程背景：當(dāng)下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標(biāo)是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標(biāo)的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財富目標(biāo)第一講..

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• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財務(wù)規(guī)劃的智慧（年金險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：年金險的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財富白皮書》中，福布斯..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢，這一經(jīng)濟(jì)走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長?！?018中國私人財富報告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭，總財富133萬億，同比增長6.4%。巨大的藍(lán)海市場給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問題有哪些？壽險在高凈值人群財富管理中..

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• 高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實力，與此同時據(jù)胡潤排行榜的最新統(tǒng)計，目前中國高凈值人群增長速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來..

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