【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、銀行理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 學(xué)員能掌握《婚姻法》的主要內(nèi)容，通過相關(guān)案例，掌握婚姻關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與應(yīng)對(duì)方案； ● 學(xué)員能掌握《繼承法》的主要內(nèi)容，通過相關(guān)案例，掌握繼承關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與應(yīng)對(duì)方案； ● 學(xué)員能掌握“遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅”兩大稅種的最新咨詢與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并； ● 學(xué)員能掌握“大額人壽保單、信托、遺囑“等工具特點(diǎn)，在高凈值客戶服務(wù)中能夠有效利用所學(xué)習(xí)的知識(shí)，進(jìn)行銷售促成。

 課程背景：

● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；

● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；

● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；

作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是從法律案例分析入手，從財(cái)產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、稅負(fù)減免的角度出發(fā)，全面使學(xué)員了解《婚姻法》、《繼承法》、《刑法》等法律條例，幫助高凈值客戶規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，并運(yùn)用人壽保單、信托等金融工具為客戶作最佳方案!

 

課程目標(biāo)：

● 婚姻中的法律風(fēng)險(xiǎn)：通過講解“戀愛、婚前、婚內(nèi)、離婚”四個(gè)婚姻階段中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例及規(guī)避方案，引導(dǎo)學(xué)員深了解《婚姻法》的重要內(nèi)容;

● 繼承中的法律風(fēng)險(xiǎn)：通過講解子女的“不動(dòng)產(chǎn)繼承、其它資產(chǎn)繼承、遺產(chǎn)稅”等問題，了解一代到二代之前財(cái)富傳承的潛在風(fēng)險(xiǎn)，及應(yīng)對(duì)方案等;

● 企業(yè)家的法律風(fēng)險(xiǎn)：通過從法律角度講解“股權(quán)紛爭、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”等企業(yè)家專屬的法律風(fēng)險(xiǎn)，使學(xué)員明確高凈值企業(yè)家客戶所常見的基本風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)方案；

● 高效傳承工具應(yīng)用：通過講解遺囑、保險(xiǎn)、信托三種常見工具的差異，使學(xué)員明確各種工具在法律上的差異特征，并能更有效地運(yùn)用至客戶的大單開拓及財(cái)富管理操作中;

 課程方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)+模擬演練教學(xué)

 

課程大綱

第一講：高凈值人群的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及需求分析

一、高凈值人群的財(cái)富損失風(fēng)險(xiǎn)

1. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)

2. 繼承風(fēng)險(xiǎn)

3. 政策風(fēng)險(xiǎn)

二、高凈值人群的理財(cái)需求分析

1. 安全性

2. 流動(dòng)性

3. 收益性

 

第二講：婚姻風(fēng)險(xiǎn)的梳理及防范

一、如何防范戀愛中的風(fēng)險(xiǎn)

案例分析：送出去的禮物還能要回來嗎？

1. 法商知識(shí)點(diǎn)：“無條件贈(zèng)與”與“附解除條件的贈(zèng)與”解讀

2. 戀愛風(fēng)險(xiǎn)防范“四錦囊”

1）財(cái)務(wù)隔離

2）出資憑證

3）權(quán)屬登記

4）同居協(xié)議

二、如何保衛(wèi)婚前的財(cái)產(chǎn)

案例分析：婚前財(cái)產(chǎn)就是真的屬于自己嗎？

1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于共同財(cái)產(chǎn)的定義

2. 婚前財(cái)產(chǎn)保全工具：

1）婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議

2）人壽保單

三、如何搭建穩(wěn)固婚姻的“萬里長城”

案例分析：婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)到底屬于誰

討論：婚內(nèi)房產(chǎn)為何不屬于我？

討論：婚內(nèi)夫妻借款離婚時(shí)要不要還？

1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于個(gè)人財(cái)產(chǎn)的定義

2. 如何修筑保衛(wèi)婚姻的萬里長城

1）心中有數(shù)

2）登記造冊(cè)

3）相互制約

4）協(xié)商規(guī)劃

四、如何應(yīng)對(duì)離婚挑戰(zhàn)

案例分享：離婚了，夢(mèng)魘就結(jié)束了嗎？

討論：離婚了，前夫的借款，為何要前妻償還？

討論：離婚后發(fā)現(xiàn)前夫有巨額隱匿財(cái)產(chǎn)，該怎么辦？

1. 孩子撫養(yǎng)權(quán)問題

1）原配夫妻離婚后，如何爭取撫養(yǎng)權(quán)

2）半路夫妻結(jié)婚后，如何處理撫養(yǎng)權(quán)

2. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于共同債務(wù)的定義

 

第三講：傳承風(fēng)險(xiǎn)的梳理及規(guī)避

一、獨(dú)生子女的繼承風(fēng)險(xiǎn)

案例分析：獨(dú)生子女的繼承風(fēng)險(xiǎn)

討論：父母的房子一定屬于獨(dú)生子女嗎?

討論：為遺產(chǎn)，至親為何成被告？

討論：同性戀人之間的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃問題

1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《繼承法》關(guān)于遺囑效力、遺產(chǎn)繼承方法的解讀

二、政策風(fēng)險(xiǎn)——遺產(chǎn)稅與房產(chǎn)稅

1. 遺產(chǎn)稅深度解讀：中國遺產(chǎn)稅及贈(zèng)與稅現(xiàn)狀

2. 房產(chǎn)稅深度解讀：中國房產(chǎn)稅征稅推演分析

 

 

第四講：企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)梳理

案例分享：真功夫創(chuàng)始人的悲劇

案例分享：黃老板的擔(dān)保風(fēng)波

一、法商知識(shí)點(diǎn)：《刑法》中企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)解讀

二、企業(yè)家的財(cái)富保全之道

1. 從不動(dòng)產(chǎn)到股權(quán)資產(chǎn)

2. 從固定資產(chǎn)到價(jià)值資產(chǎn)

3. 從自持資產(chǎn)到代持資產(chǎn)

 

第五講：財(cái)富管理工具大揭秘

一、信托工具

案例分享：梅艷芳的信托安排

1. 信托發(fā)展史概述與中國信托制度概況

2. 家族信托的法律解讀：

1）資產(chǎn)隔離：防范債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)等，安全性最強(qiáng)

2）助力傳承：防止二代不肯接班、不會(huì)接班，有過渡期

3）靈活私密：受益人指定靈活便捷，信托文件私密性強(qiáng)

4）慈善屬性：添加慈善功能，實(shí)現(xiàn)委托人慈善傳承需求

二、保險(xiǎn)工具

1. 人壽保單的法律特性

1）隔離家庭企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

2）避免個(gè)人資產(chǎn)侵蝕

3）規(guī)避子女婚變風(fēng)險(xiǎn)

4）降低子女傳承成本

5）避免身后遺產(chǎn)大戰(zhàn)

2. 人壽保單的收益性

1）人壽保險(xiǎn)的投資渠道

2）人壽保險(xiǎn)的投資方向

3. 大單銷售的觀念溝通

1）養(yǎng)老切入的大單銷售

2）子女規(guī)劃切入的大單銷售

3）財(cái)富傳承切入的大單銷售

12年保險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)專家

連山財(cái)富機(jī)構(gòu)聯(lián)合創(chuàng)始人

重慶智渝律師事務(wù)所特約顧問

曾任：中國平安好房 綜合拓展部總監(jiān)

曾任：中國平安保險(xiǎn) 培訓(xùn)部產(chǎn)品負(fù)責(zé)人/銷售企劃部負(fù)責(zé)人

曾任：重慶達(dá)育教育 市場部營銷總監(jiān)

擅長領(lǐng)域：增員留存系統(tǒng)課程、高凈值客戶營銷、年金險(xiǎn)銷售、重疾險(xiǎn)銷售、法商系列、創(chuàng)說會(huì)

 

李老師具有8年平安壽險(xiǎn)金融管理培訓(xùn)、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，3年地產(chǎn)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，他專注于將宏觀歷史、當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)融入實(shí)戰(zhàn)課程，在保險(xiǎn)高凈值客戶的系列課程中，追求真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

李老師曾為中國平安保險(xiǎn)公司、平安銀行、平安信托、中國工銀安盛、中國陽光保險(xiǎn)公司、中國百年人壽保險(xiǎn)公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數(shù)百場高端客戶產(chǎn)品說明會(huì)，對(duì)金融人才系統(tǒng)搭建、產(chǎn)說會(huì)系統(tǒng)搭建、創(chuàng)說會(huì)系統(tǒng)、高凈值客戶經(jīng)營系統(tǒng)方面有具有較深的理論研究及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

◆ 30000+位學(xué)員培養(yǎng)：2019年至今，累計(jì)為30000多名學(xué)員送去專業(yè)化系統(tǒng)培訓(xùn)服務(wù)；

◆ 68場線上爆款課程：疫情期間，爆款課程“微產(chǎn)會(huì)線上經(jīng)營三板斧”單品銷售68場；

◆ 203場線下保險(xiǎn)金融授課：2019年全年授課203場，服務(wù)全國172家保險(xiǎn)銀行金融機(jī)構(gòu)；

◆ 12+n年保險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：9年保險(xiǎn)金融培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)+3年地產(chǎn)經(jīng)融培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)+n年市場營銷經(jīng)驗(yàn)。

 

課程體系：

◆ 線上版權(quán)課程

01 《3板斧打造個(gè)人金牌微產(chǎn)會(huì)》

02 《引爆客流——閉環(huán)線上化經(jīng)營特訓(xùn)營》

◆ 保險(xiǎn)營銷課程

01 《天下無疾、病不可怕——健康險(xiǎn)銷售技能提升培訓(xùn)》

02 《玩轉(zhuǎn)年金險(xiǎn)銷售——銷售技能提升培訓(xùn)》

03 《玩轉(zhuǎn)終身壽銷售——銷售技能提升培訓(xùn)》

◆ 增員主講課程

01 《從“零”到“百”——搭建人力成長的核心引擎》

◆ 產(chǎn)說會(huì)主講課程

01 《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理》（年金險(xiǎn)/終身壽）

02 《病不可怕》（重疾險(xiǎn)）

◆ 創(chuàng)說會(huì)主講課程

01 《為成功而來——大型創(chuàng)業(yè)說明會(huì)》

 部分學(xué)員評(píng)價(jià)：

李竟成老師的產(chǎn)說會(huì)非常精彩，觀念溝通能牢牢抓住客戶的注意力；特別是李老師從宏觀政策和法商案例切入保險(xiǎn)，能讓員工輕松促成高端客戶，是我們開門紅最信賴的主講嘉賓！

——平安重分經(jīng)理  李艾遐

李老師算是我保險(xiǎn)業(yè)務(wù)上的“良師益友”，培新課上頻出奇招，用幽默生動(dòng)的案例將保險(xiǎn)知識(shí)演繹得通俗易懂。他的課程真的有“過目不忘”的功效，歷史法學(xué)時(shí)政融會(huì)貫通，培訓(xùn)課程全程高能，干貨滿滿，真的是受益匪淺。

——百年人壽重慶分公司總監(jiān)  喻川

李老師的課程讓我知道了未來理財(cái)規(guī)劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且李老師非常細(xì)心回答我們眾多的問題都不厭其煩！

——陽光保險(xiǎn)重慶分公司總經(jīng)理  袁毅

李老師講課案例風(fēng)趣，深入淺出，讓我對(duì)系統(tǒng)的理論知識(shí)有全面直觀的認(rèn)識(shí)，對(duì)我的業(yè)務(wù)幫助很大。期待李老師帶來更多精彩的講演！

——工銀安盛重慶分公司經(jīng)理  梁淋

從事保險(xiǎn)行業(yè)多年，發(fā)現(xiàn)高端客群服務(wù)的需求逐漸個(gè)性化，深入了解高端客戶需求成了保險(xiǎn)營銷的萬能匙。李老師倡導(dǎo)“變化是唯一的不變”，用豐富的實(shí)戰(zhàn)案例剖析客戶的痛點(diǎn)，抓住高端人群的安全需求進(jìn)行精準(zhǔn)溝通。這些培訓(xùn)不僅提升了我的知識(shí)專業(yè)度，對(duì)團(tuán)隊(duì)及我個(gè)人的成長也有很大的幫助，真心感謝！

——百年人壽重慶分公司經(jīng)理  梅小燕

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

  ￥25,400   元/ 天

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問題，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢梗?dāng)我們艷羨業(yè)績高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)稅務(wù)問題進(jìn)行詳..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前..

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• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ?cái)富管理策略》課程，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。課程通過對(duì)保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢(shì)分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)講..

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