【培訓對象】
銀行對公客戶經(jīng)理、支行主管公司業(yè)務行長

【培訓收益】
1. 認識AI對于對公授信流程的重要性：通過本課程，學員將全面了解AI技術在對公授信中的應用場景及其重要性，明確AI技術在提升授信效率和風險管理中的關鍵作用。 2. 掌握AI使用方法：學員將學習如何利用AI工具進行授信調(diào)查、授信報告撰寫、財務分析和行業(yè)分析，掌握AI技術在實際工作中的應用方法。 3. 提升客戶經(jīng)理的工作效率：通過案例分析與實戰(zhàn)演練，學員將掌握如何利用AI技術優(yōu)化授信流程，提升工作效率，減少人工操作中的錯誤和遺漏。 4. 提升客戶轉(zhuǎn)化與綜合服務能力：學員將通過實戰(zhàn)演練，學習如何利用AI技術提升客戶轉(zhuǎn)化率，增強綜合服務能力，為客戶提供更加精準和高效的金融服務。

第一講：AI賦能銀行授信調(diào)查的必要性
課程引入：Deepseek太火了，AI會不會把銀行人的飯碗砸了？
一、AI時代的銀行對公授信變革
1. AI技術概覽：主要國產(chǎn)AI模型、特點及對公授信性對比
1）deepseek
2）文心一言
3）kimi
4）豆包
5）通義千問
6）靈犀
2. 對公營銷面臨的挑戰(zhàn)與機遇
1） 市場形勢：最新國家政策政策分析及對市場的影響
2） 時不我待：應對復雜多變且競爭激烈的市場環(huán)境的緊迫性
3） 不破不立：客戶經(jīng)理提升營銷技能的重要性
3. AI技術對金融行業(yè)的影響及思考
1）提升客戶洞察能力：從數(shù)據(jù)到?jīng)Q策
2）優(yōu)化營銷效率：精準觸達與個性化服務
3）降低運營成本：自動化流程與智能分析
案例：江蘇銀行本地化部署AI模型，實現(xiàn)同步處理文本、圖像、語言等多種數(shù)據(jù)類型，應用于各業(yè)務流程大大提升工作效率和客戶體驗
二、傳統(tǒng)對公授信操作的痛點
1. 傳統(tǒng)授信調(diào)查的瓶頸：信息滯后、數(shù)據(jù)孤島、人工成本高
2. 授信報告撰寫：格式標準化不足、數(shù)據(jù)引用效率低、人工重復勞動占比高
3. 財務報表分析：依賴經(jīng)驗、異常指標易遺漏、動態(tài)預測能力弱
4. 行業(yè)分析局限性：數(shù)據(jù)滯后、分析維度單一

第二講：AI賦能銀行對公授信調(diào)查
一、傳統(tǒng)對公授信調(diào)查的痛點分析
1. 人工盡調(diào)耗時長
2. 信息片面性高
3. 隱性風險難識別
二、AI解決方案
1. AI技術的破局點：多源數(shù)據(jù)整合、非結(jié)構(gòu)化文本解析、客戶畫像動態(tài)更新
2. AI工具運用：實時抓取企業(yè)工商、輿情、司法數(shù)據(jù)，構(gòu)建全景化客戶畫像
實戰(zhàn)演練：利用AI工具快速生成客戶盡調(diào)清單與風險預警信號

第三講：AI驅(qū)動的授信調(diào)查報告自動化
一、傳統(tǒng)授信報告撰寫的痛點分析
1. 報告撰寫模板化
2. 數(shù)據(jù)整合效率低
3. 人工重復勞動占比高
4. 結(jié)論主觀性強
二、AI報告生成解決方案
技術邏輯：基于生成式AI（如大模型+企業(yè)知識庫）快速生成結(jié)構(gòu)化報告框架
案例分享：某銀行AI授信報告系統(tǒng)，效率提升60%+
實操演示：利用AI工具一鍵生成授信報告初稿并優(yōu)化關鍵結(jié)論

第四講：AI賦能財務分析與風險預測
一、傳統(tǒng)財務報表分析的痛點分析
1. 財務報表分析依賴經(jīng)驗
2. 異常指標易遺漏
3. 動態(tài)預測能力弱
二、AI解決方案
——AI數(shù)據(jù)模型識別財務舞弊特征，如關聯(lián)交易、現(xiàn)金流異常等
實操演示：以格力電器為例，AI自動化生成財務分析與償債能力預測

第五講：AI支持的行業(yè)分析與授信策略優(yōu)化
一、傳統(tǒng)行業(yè)分析的痛點分析
1. 行業(yè)數(shù)據(jù)更新滯后
2. 趨勢研判主觀性高
3. 授信策略同質(zhì)化
二、AI解決方案
——基于行業(yè)數(shù)據(jù)庫與輿情分析的AI動態(tài)評級模型
1. 產(chǎn)業(yè)鏈圖譜構(gòu)建
2. 實時輿情監(jiān)控
3. 競爭格局預測
實操演示：AI預測制造業(yè)周期波動對授信額度調(diào)整的指導價值

第六講：綜合案例與能力轉(zhuǎn)化
一、全流程沙盤推演
分組實戰(zhàn)：基于模擬企業(yè)數(shù)據(jù)，完成AI賦能的授信全流程設計；
二、經(jīng)驗總結(jié)與價值提煉
1. AI技術應用的邊界與風險管控
2. 客戶經(jīng)理的核心能力轉(zhuǎn)型：從“執(zhí)行者”到“策略分析師” 

對公營銷實戰(zhàn)專家
18年銀行對公業(yè)務實戰(zhàn)經(jīng)驗
吉林省融資擔保行業(yè)技能大賽評委
一汽集團、上沅國有資本特邀講師
吉林大學工商管理碩士
曾任：渤海銀行長春分行丨交易銀行部總經(jīng)理
曾任：興業(yè)銀行長春分行丨汽車金融中心主任、國內(nèi)貿(mào)易融資中心主任
曾任：中國銀行吉林分行、倫敦分行丨產(chǎn)品經(jīng)理
擅長領域：公司金融、對公營銷、供應鏈金融、交易銀行、票據(jù)業(yè)務、顧問式營銷、金融服務方案設計、普惠金融等
→ 金融創(chuàng)新引領者：
落地區(qū)域內(nèi)大型國企集團的首筆融資租賃保理業(yè)務，樹立了市場中的優(yōu)秀示范標桿。
打造吉林省首家采用線上資金存管技術的平臺，實現(xiàn)了線上化全流程的精準管控與便捷操作，樹立了行業(yè)典范，具備廣泛的復制推廣價值。
成功為客戶量身定制了長期限、高質(zhì)押率、低成本的流動性融資方案，開創(chuàng)了當?shù)乇＠砣谫Y業(yè)務的先河，成為首筆具有創(chuàng)新意義的標桿性交易。
→ 金融領域多面手：
◆交易銀行領域?qū)＜?mdash;—為央企汽車集團辦理汽車金融業(yè)務300億元，汽車場景及醫(yī)藥場景供應鏈金融達75億元，國電投集團和大唐集團子公司實現(xiàn)跨境融資50億元，衍生品交易量突破80億美元，累計實現(xiàn)貿(mào)易融資及手續(xù)費收入1.5億元。
◆對公存款與拓客能手——為央企、上市公司、民營龍頭等多家企業(yè)提供定制化金融服務方案，累計實現(xiàn)對公存款沉淀約30億元，拓展核心企業(yè)及上下游客戶近300戶。
◆銀行資深培訓導師——多次為央國企、上市公司及商業(yè)銀行內(nèi)部提供咨詢及培訓服務，開展對客營銷、供應鏈金融等課程培訓，市場口碑極好，累計授課已超過300+場。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
陶璐老師擁有橫跨國有銀行與股份制銀行的18年銀行業(yè)務營銷實戰(zhàn)與管理經(jīng)驗，精通金融市場的最新動態(tài)與趨勢，更擅長運用創(chuàng)新思維解決復雜金融問題，推動銀行業(yè)務模式轉(zhuǎn)型升級。不僅在傳統(tǒng)對公業(yè)務與外匯資金業(yè)務上成績顯著，同時在供應鏈金融、跨境業(yè)務等前沿領域創(chuàng)新突破，構(gòu)建并優(yōu)化高效金融服務模式，為央國企、上市公司及中小企業(yè)量身定制融資方案，加速資金流動，升級產(chǎn)業(yè)鏈，搭建銀企橋梁，共謀雙贏發(fā)展。
01—深耕外匯與資金交易，引領創(chuàng)新服務
在中國銀行吉林省分行期間，專注于為央國企、上市公司等核心客戶提供專業(yè)的外匯資金交易服務，成功營銷包括一汽集團在內(nèi)的多家重量級客戶，年業(yè)務量超過100億美元，年創(chuàng)利超1500萬美元，業(yè)績領跑部門，連續(xù)三年榮獲行內(nèi)優(yōu)秀員工稱號。
02—構(gòu)建汽車金融生態(tài)，實現(xiàn)供應鏈融資突破
曾為興業(yè)銀行長春分行構(gòu)建汽車金融供應鏈融資一體化團隊，采用“一點對全國”模式，年融資量從零躍升至200億元，客戶數(shù)超200家；運用供應鏈思維賦能產(chǎn)品，為一汽集團零部件供應商打造全周期融資方案，惠及企業(yè)超400家，年融資額達60億元。
03—引領交易銀行業(yè)務，推動跨境金融發(fā)展
在渤海銀行長春分行，作為交易銀行部總經(jīng)理，專注供應鏈金融與跨境業(yè)務，領導專業(yè)團隊，衍生品交易量躍居省內(nèi)TOP1；搭建國際金融橋梁，引入境外低成本信貸資金100億元；組建交易銀行直營精英團隊，半年內(nèi)二級市場業(yè)務激增，實現(xiàn)福費廷與票據(jù)流轉(zhuǎn)從0至50億元的業(yè)績飛躍。

部分項目經(jīng)驗：
項目名稱 項目職責 項目業(yè)績
一汽財司票據(jù)貼現(xiàn) 項目主導、營銷推動、方案設計、流程優(yōu)化等 2018年4月首筆落地，多地供應商獲線上融資，口碑良好
一汽聯(lián)合保理融資 營銷推動、方案設計、合規(guī)把控等 2018年7月首筆落地，扶持多家供應商，效率高成本低
一汽三方汽車金融 營銷推動、產(chǎn)品設計、線上對接等 累計融資1500億，日均存款16億，拓展主機廠供應商基礎
182億元資產(chǎn)投放 工作落實、方案設計、貸前調(diào)查等 投資華夏銀行CLO180億、龍翔私募債20億，收益2億
一汽金融+資金存管 總牽頭、調(diào)度溝通、協(xié)調(diào)資源等 運行3年半，升級至3.0版，交易量11億，存款沉淀1億
吉電股份跨境直貸 總牽頭、對接境外銀行、方案設計、內(nèi)外部調(diào)度等 保函+衍生品收益4500萬美元，國際結(jié)算10億美元，評估A
上海利程租賃保理 總牽頭、營銷推動、方案設計、內(nèi)外部調(diào)度等 存款沉淀3億，保理費337萬，拉動NRA賬戶結(jié)算，沉淀3000萬歐

部分授課案例：
※開展《商業(yè)匯票解析》課程，累計25期
服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》課程，累計20期
服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《國內(nèi)保理及應收類產(chǎn)品培訓》課程，累計15期
服務客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《貿(mào)易融資及跨境融資》課程，累計15期
服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《銀行授信及供應鏈金融》課程，累計10期
服務客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《銀行對公大客戶營銷及金融服務方案設計》課程，累計10期
服務客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《電子債權(quán)憑證及新型融資工具培訓》課程，累計10期
服務客戶：渤海銀行、一汽集團、長發(fā)集團
※開展《新一代票據(jù)及“票據(jù)新規(guī)”解讀》課程，累計10期
服務客戶：渤海銀行

主講課程：
《商業(yè)銀行對公產(chǎn)品經(jīng)理顧問式營銷》
《銀行對公客戶經(jīng)理營銷技能提升》
《對公業(yè)務行業(yè)供應鏈場景營銷策略》
《銀行對公大客戶營銷及金融服務方案設計》
《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》
《供應鏈金融助力中小企業(yè)融資實務》 

• 大數(shù)據(jù)AI+時代下企業(yè)的變革與應對

   

  課程背景：阿里巴巴推出了無人酒店，海底撈要炒員工的魷魚，開無人火鍋店?；ヂ?lián)網(wǎng)來了！大數(shù)據(jù)來了！人工智能來了！排山倒海，不可阻擋，企業(yè)正處在新技術變革的風尖浪口。不容質(zhì)疑，新技術對企業(yè)運營效率的驅(qū)動越來越強，最后一定發(fā)生從裂變到核變的效應。我們可以肯定：只有通過大數(shù)據(jù)才能有效挖掘客戶需求，才能得出精準解決方案；通過大數(shù)據(jù)運營來創(chuàng)造商業(yè)價值是未來公司發(fā)展..

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