第一部分 復工復產之下的宏觀金融政策與市場趨勢
一、疫情帶來的影響 
1、兩個黑天鵝事件--中國經濟面臨三重壓力：
2、全球經濟由工業(yè)經濟向數(shù)字經濟快速轉型
3、十四五規(guī)劃探索新方向---加快數(shù)字化發(fā)展，打造數(shù)字經濟新優(yōu)勢。
4、4月10日-《中共中央國務院關于加快建設全國統(tǒng)一大市場的意見》 ---培育統(tǒng)一的技術和數(shù)據市場
二、從“產業(yè)”的角度重新認識中國
1、三大投資的變化
2、北交所的成立--資本市場科創(chuàng)革命
3、專精特新“小巨人”企業(yè)條件
專精特新”企業(yè)有較為嚴格的申報條件、篩選標準和梯次認定
分析下中國中小企業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中小企業(yè)專精特新第2部分：評定方法》
工信部公示了建議支持的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)名單
4、“專精特新”小巨人企業(yè)的重點領域
5、2022年國家對專精特新企業(yè)的重點支持方向
6、專精特新企業(yè)的創(chuàng)新產品和服務紛至沓來
1)開展分類分層客戶服務
2)升級產品與服務體系
3)產品創(chuàng)新推動高質量轉型
4)重點推進戰(zhàn)略型新興產業(yè)研究
5)三類同業(yè)銀行不同的產品與模式詳解
第二部分 如何快速進行行業(yè)分析調研？
一、一手信息來源主要是訪談、問卷與自測。
1、設計調研問卷
第一步，明確所需信息
第二步，確定調研方法的類型
第三步，設計單個問題的內容
第四步，選擇一個問題是非結構化還是結構化的
第五步，選擇問題措辭
第六步，確定問題的順序
第七步，試調研
2、設計調研路線
3、園區(qū)調研軟“路線圖”---四大路徑
切入點
找什么人
辦什么事
說什么話
二、二手研究來源主要是搜索引擎、數(shù)據庫與第三方機構。
1、行業(yè)研究的工具方法——PEST
2、如何快速熟悉一個新領域
3、波特五力分析法—案例分析探討
4、如何進行行業(yè)龍頭分析
5、行業(yè)趨勢報告是從哪里來的呢？
三、園區(qū)行業(yè)調研報告的編寫格式
1. 題 目
2、調查人員組成
3、摘  要
4、行業(yè)現(xiàn)狀與未來發(fā)展趨勢
一般包括：產業(yè)鏈構成與特點、價值流通方向、行業(yè)規(guī)模、歷史發(fā)展情況和未來趨勢等
2. 行業(yè)特征 
一般包括：行業(yè)壁壘、主要風險和關鍵成功因素等
3. 行業(yè)細分領域與競爭格局
一般包括：行業(yè)細分市場規(guī)模、細分市場發(fā)展特征、行業(yè)集中度和主要競爭對手表現(xiàn)情況等
4. 客戶/消費者行為
一般包括：客戶屬性、客戶價值和采購行為特征等
5. 投資并購情況
一般包括：投資規(guī)模、投資數(shù)量與頻率、投資熱點、交易特征和潛在標的分析等
四、KYC的實質--核心三種能力
1、善于捕捉客戶情報
2、善于維護客戶關系
3、善于解決客戶痛點
五、知己知彼-工具搭建信任建立背景
1、了解你的客戶
2、了解你的銀行
3、了解你的產品
第三部分：企業(yè)全生命周期需求探查與金融產品組合創(chuàng)新
一、公司業(yè)務分層營銷契機
（一）營銷機會從何而來？
（二）如何從公開信息、報表、報表附注中發(fā)現(xiàn)信息？
（三）如何應對此類公司的投標式競爭策略？
二、企業(yè)經營發(fā)展的要素和階段
1、企業(yè)經營4個要素：客戶、營銷、團隊、市場環(huán)境各要素的定義和主要內容
2、企業(yè)發(fā)展的階段性：創(chuàng)業(yè)期、穩(wěn)定期、增長期和高速發(fā)展期，各個時期企業(yè)經營要素的特點概要
3、銀行與企業(yè)接觸時的信息要點：創(chuàng)立時間、年銷售增長、核心團隊成員、主要競爭者、宏觀經濟政策等，企業(yè)情報收集工具
4、了解企業(yè)吸引PE機構的亮點并進行營銷中的探詢
A企業(yè)發(fā)展的關鍵點4P：產品、渠道、價格、促銷，
4個要素的定義、內容、量化公式和數(shù)據提取點
案例分析：以某電子產品企業(yè)為例分析各項目的競爭要點。
B、新關鍵概念中的4C：Customer(顧客)、Cost(成本)、Convenience(便利)和Communication( 溝通 )
4個要素的定義、內容、量化分析和數(shù)據指標
三、各階段的服務要點與資產業(yè)務方案設計
1.創(chuàng)業(yè)期：有客戶后，資金支持進貨
投資銀行與資本市場業(yè)務創(chuàng)新案例—初創(chuàng)期企業(yè)類型
案例：生物醫(yī)藥培育獨角獸企業(yè)金融方案
家族企業(yè)改變公司頂層股權架構案例分析—顧問式服務打開突破口
2、穩(wěn)定期：協(xié)助擴大利潤率的經營項目
投資銀行與資本市場業(yè)務創(chuàng)新案例—成長期企業(yè)
案例：重點關注“走出去”企業(yè)，發(fā)掘業(yè)務機遇——巧用跨境產品支持抗疫藥企
3.增長期：協(xié)助擴大利潤規(guī)模的經營項目，減低擴張風險
案例：某上市環(huán)保型企業(yè)的科技型融資評價能力模型
4. 成熟期：協(xié)助優(yōu)化核心
投資銀行與資本市場業(yè)務創(chuàng)新案例—成熟期企業(yè)
案例：1、國有建工企業(yè)理財產品創(chuàng)設思路――挖掘客戶存量資產自用自身資源做好財務顧問
2、光伏上市公司可轉債投融資方案設計
3、戰(zhàn)略客戶降杠桿壓兩金之投資銀行方案
四、如何利用KYC八問
（一）一問基本信息
（二）二問過去未來
（三）三問資產負債
（四）四問經營模式
（五）五問資金流
（六）六問行業(yè)格局
（七）七問內部管理
（八）八問關聯(lián)圈
五、 如何提升存量客戶粘性
1.采購類客戶需求分析
2.銷售類客戶需求分析
3.理財類客戶需求分析
4.融資類客戶需求分析
5.資金管理類客戶需求分析
日常維護技巧：委婉接觸——高頻互動——痛點刺激——低低滲透
介紹常見的應對、維護話術
介紹常見的事件營銷商機

以下部分為特定行業(yè)分析內容
第一部分、精確市場定位才能實現(xiàn)金融行業(yè)化
1.從同質化粗放發(fā)展轉向差異化集約經營的大趨勢
2.銀行業(yè)開展行業(yè)金融服務的意義
3.必須厘清的幾個概念：產業(yè)、行業(yè)、集群
4.什么是行業(yè)金融：企業(yè)的角度和銀行的角度
5.只是風險部門按行業(yè)審批=行業(yè)金融？
6.只是業(yè)務部門按行業(yè)營銷=行業(yè)金融？
第二部分 專精特新----制造業(yè)的數(shù)字與智能之路
一、大變局時代高端裝備制造業(yè)的新機遇
二、智能化、網聯(lián)化、共享化和電動化的“新四化”革命浪潮
三、工業(yè)機器人領域三個問題：
1）、工業(yè)機器人行業(yè)在我國仍處于早期階段，那么，未來能夠驅動該行業(yè)長期發(fā)展的宏觀因素是什么？
2）、面對國外龍頭在技術、市場份額上紛紛碾壓我國企業(yè)的境況，我國企業(yè)能夠提升國產化率的可能性究竟有多大？
3）、縱觀整條產業(yè)鏈，核心的利潤環(huán)節(jié)在哪？我們要通過什么來跟蹤產業(yè)鏈上下游企業(yè)的增長情況？
四、工業(yè)機器人產業(yè)鏈
1、上游——核心零部件生產商
2、中游代表企業(yè)有“機器人四大家族”
3、下游——以面向特定市場應用的系統(tǒng)集成業(yè)務為主
4、案例分析：ZS裝備 - ---科創(chuàng)板
5、案例分析：ZY機器人并購方案
五、國內各人工智能細分領域龍頭企業(yè)---熱門投資領域
1、人工智能+企業(yè)服務—樹根互聯(lián)案例
2、人工智能+醫(yī)療健康
3、人工智能+物聯(lián)網
4、人工智能+網絡安全
5、人工智能+新零售
6、人工智能+金融
案例：上海銀晨智能識別科技公司
案例：半導體上市公司---江蘇長電科技股份有限公司（中芯國際已成為長電科技的股東）

第三部分 新能源電池行業(yè)分析
一、鋰電池的技術路線對新能源汽車發(fā)展影響
1、新能源電池行業(yè)細分
2、電池材料行業(yè)財務密碼－應收賬款、存貨
3、控制資源----研究采礦業(yè)、新能源汽車行業(yè)的核心
鋰產業(yè)財報密碼：無形資產-----采礦權
4、特斯拉自建電池產業(yè)鏈----鈷業(yè)的衰落？
二、兩個階段——從政策推動，到消費崛起
三、貫穿上下游，屬性各異，蘊含豐富投資機會
1、上游供給剛性強，中下游差異大，技術進步快
2、不同產品環(huán)節(jié)投資屬性各異
3、產業(yè)鏈：先發(fā)優(yōu)勢、格局集中，電池龍頭強者恒強
正極企業(yè)有哪些代表---案例分析杉杉
負極產品差異化大
隔膜龍頭加速擴張份額提升
電解液兩強格局呈現(xiàn)
第四部分：儲能技術發(fā)展與實踐現(xiàn)狀
一、“十四五”將推動新型儲能技術發(fā)展
二、長時儲能迎來發(fā)展機遇
1、儲能方式分類
2、儲能不同方式的定量對比
液相法—化學方法
固相法---物理研磨
3、根據應用場景儲能的分類--不同應用場景對應著不同的電池
4、儲能中期測算
5、成本第二的---變流器
第五部分：新能源汽車行業(yè)概況及市場介入機會
一、中國汽車“新四化” 研究
1、汽車產業(yè)掀起圍繞“電動化”、“智能化”、“網聯(lián)化”和“共享化”發(fā)展的浪潮
2、電動化市場現(xiàn)狀
3、智能網聯(lián)化市場現(xiàn)狀
4、共享化 - 分類及特點
5、“新四化”影響 - 重塑汽車產業(yè)價值分配
7、“新四化”影響 - 對零部件企業(yè)的影響
7、新四化”影響 - 對整車企業(yè)的影響--新四化”企業(yè)分析
二、新能源車—從供給剛性，到緊握差異化
1、從政策推動，到消費崛起
2、海內外車企新能源車規(guī)劃及近期變動
3、產業(yè)鏈：上游供給剛性強，中下游差異大，技術進步快
產業(yè)鏈：不同產品環(huán)節(jié)投資屬性各異
三、汽車零部件行業(yè)
1、汽車零配件――中游占據更多價值鏈環(huán)節(jié)
2、雙經銷模式的產業(yè)鏈博弈關系
3、下游綁定――五百強的進階之路－結盟新的整車巨頭
（3）、行業(yè)風險預警：新能源汽車行業(yè)潛在風險
背后的風險原因分析
四、新供應鏈案例---金融汽車行業(yè)業(yè)務模式
1、模式一：三方預付轉現(xiàn)貨模式（核心企業(yè)銀企直聯(lián)）
2、模式二：三方預付轉現(xiàn)貨模式（非核心企業(yè)銀企直聯(lián)）
3、 模式三：兩方預付轉現(xiàn)貨模式
4、并購業(yè)務
第六部分：專精特新----光伏的差異化
一、核心研究要素在于政策與成本
1）習近平在氣候雄心峰會上發(fā)表重要講話（20年12月12日）
2）“碳中和”與能源轉型提升到了國家高度--過往對于光伏的固有觀點，都在2020年的最后一個月徹底改變了
二、、光伏主產業(yè)鏈包括多晶硅、硅片、電池、組件、電站開發(fā)五環(huán)節(jié)
1、硅料：擁硅為王的舊夢
2、硅片：群狼搏虎
3、電池片：降本還是提效
4、產業(yè)鏈各環(huán)節(jié)行業(yè)屬性拆解
5、光伏設備--挖礦不如賣鏟
第七部分 專精特新----生物醫(yī)藥與醫(yī)藥器械行業(yè)發(fā)展特點以及營銷切入點
一、醫(yī)療制度改革后行業(yè)分析與案例
二、醫(yī)藥行業(yè)研究和特征——如何選擇好的子行業(yè)？
三、生物醫(yī)藥產業(yè)金融體系
1、選擇大病種治療領域和方向
選擇大病種領域、研發(fā)管線、研發(fā)效率
2、創(chuàng)新藥企業(yè)代表——恒瑞醫(yī)藥
3、消費升級下的疫苗行業(yè)
4、賣水人邏輯的CRO/CMO
CRO企業(yè)代表——泰格醫(yī)藥
四、客戶是什么樣子的？----生物制藥行業(yè)細分
1、生物類似藥，前景怎么樣？
2、核心護城河，到底在哪里？
3、生物醫(yī)藥產業(yè)的價值分配遵循“微笑曲線”
4、仿制藥領域 ？
抗流感藥物領域分析
醫(yī)藥研發(fā)還是仿制，什么樣的企業(yè)有錢途？――我們的胰島素
五、客戶是什么樣子的？----醫(yī)療器械行業(yè)細分
1、進口替代邏輯的醫(yī)療器械行業(yè)
2、醫(yī)療器械行業(yè)細分
體外診斷代表企業(yè)分析
心臟代表的醫(yī)療器械代表企業(yè)分析
骨科代表的醫(yī)療器械
影像診斷代表的醫(yī)療器械
眼科代表的醫(yī)療器械
3、醫(yī)療器械行業(yè)的并購業(yè)務機會
4、通過邁瑞醫(yī)療來分析下行業(yè)財務關鍵特征
六、發(fā)展全產業(yè)鏈的“大健康產業(yè)”
建設集醫(yī)療、研發(fā)、教育、康養(yǎng)為一體的醫(yī)療產業(yè)綜合體
醫(yī)療體外診斷行業(yè)――美年健康體檢與愛爾眼科
第八部分 新一代顯示技術下的迭代產業(yè)金融體系
一、把握“芯”時代下的光學機遇-半導體行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
CMOS圖像傳感器市場及前景
從《政府工作報告》分析下集成電路行業(yè)的產業(yè)政策和地方扶持政策
芯片－進入戰(zhàn)國時代
中國大陸12寸集成電路制造工廠項目布局情況
二、詳細分析：新一代信息技術產業(yè)動態(tài)和相關企業(yè)
1、設計企業(yè)：展訊通訊--手機芯片平臺
2、制造企業(yè)：中芯國際、華虹宏力
3、封裝測試企業(yè)：環(huán)旭電子股份公司
4、相關現(xiàn)狀分析
三、客戶是什么樣子的？----光刻機行業(yè)細分
光刻機投資邏輯
國產光刻機產業(yè)鏈
光刻機公司地圖概覽
光刻機詳解---現(xiàn)代光學工業(yè)之花
第九部分、數(shù)字經濟成發(fā)展新引擎
一、推動公共數(shù)據培育數(shù)據要素市場
1、數(shù)字經濟的價值鏈—八大環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣
1)關鍵環(huán)節(jié)
2)支援環(huán)節(jié)
2、數(shù)字經濟兩條增長線。
1)基于公共云構建應用生態(tài)，推動SaaS應用爆發(fā)。
2)深挖細分行業(yè)，如政企（政府、金融、工業(yè)、能源、交通等）、在線教育。
3、從封閉到開放—巨頭互聯(lián)互通
1)頭部企業(yè)擁抱AI大模型
2)5G+XR
4、數(shù)字化轉型面面觀
老年化讓數(shù)字經濟成為大勢所趨
明確的政策導向指明方向
后疫時代數(shù)字化已成共識
高階人才正在走出大廠，走向工廠
制造業(yè)向服務化轉型
產業(yè)龍頭以數(shù)字化來反哺行業(yè)
二、國有企業(yè)數(shù)字化轉型需強化布局新賽道詳解
1、先進制造
2、智慧能源
3、數(shù)字產業(yè)
4、現(xiàn)代服務
5、智慧城市
三、示例：數(shù)字助力旅游四個一體化場景建設
1、營銷一體化
案例：中國馬鎮(zhèn)一碼通
2、財務結算管理一體化
案例：東方明珠
3、數(shù)據一體化
數(shù)字監(jiān)控 & 應急指揮 &數(shù)據分析
4、運營一體化
案例：數(shù)探三亞
四、示例：鄉(xiāng)村振興+數(shù)實融合
1、農產品流通問題制約中國數(shù)字農業(yè)發(fā)展
2、建設全國統(tǒng)一在市場--中國進入加快發(fā)展數(shù)字農業(yè)的新階段
3、“區(qū)塊鏈+數(shù)字農業(yè)”應用場景：區(qū)塊鏈為數(shù)字農業(yè)發(fā)展“保駕護航”
1)農產品質量安全溯源：實現(xiàn)從田間到舌尖的全流程監(jiān)督
2)農產品供應鏈管理：實現(xiàn)從農戶到消費者的供需透明化
3)農村金融：緩解農村地區(qū)貸款難問題
4)農業(yè)保險：使災損評估更加合理、理賠效率更高
5)構建“區(qū)塊鏈農業(yè)園區(qū)”將成“區(qū)塊鏈+數(shù)字農業(yè)”發(fā)展的主流模式
6)鄉(xiāng)村治理、農村產權交易等將成為重要應用場景

【資歷背景】
安徽財貿學院金融學碩士
中國科技大學MBA
注冊會計師
國際金融理財師
注冊企業(yè)理財師
國家高級客戶服務管理師
【自我解讀】
20年銀行從業(yè)經驗、10年投資銀行管理經驗、總行級內訓師，針對銀行、證券、保險行業(yè)10年的培訓經驗。歷任中資銀行行長、公司業(yè)務部總經理、財富中心總經理、總行產品開發(fā)處長、投資銀行企業(yè)融資部總經理。
目前任職雙A級券商企業(yè)融資部董事總經理，同時兼任國有行投資決策委員會高級顧問。
課程可以量身定制??！
老師授課生動、貼近實戰(zhàn)！案例指導！業(yè)績提升！
【課程目錄】
《對公存款業(yè)務開門紅--低成本機構存款強力突圍與鏈式營銷》
《戰(zhàn)略客戶的業(yè)務機會分析與營銷策略》
《商業(yè)銀行對公產品組合開門紅營銷及金融服務方案設計》
《金融營銷策劃方案與客戶金融服務方案制作能力提升》
《商業(yè)銀行重點機構類業(yè)務渠道拓展與營銷推動》
《目標客戶尋找與開發(fā)》
《對公存款方案化營銷實戰(zhàn)案例精講》
《對公客戶經理典型工作全景案例模擬》
《集團公司供應鏈金融創(chuàng)新方案及產品組合》
《公司業(yè)務轉型趨勢下綜合金融產品創(chuàng)新與營銷案例解析》
《公私聯(lián)動機會發(fā)掘與交叉營銷》
《戰(zhàn)略新興行業(yè)分析與顧問式銷售》
《對公產品營銷新策略——產品組合方案營銷》
《存量客戶價值提升與挖掘》
《供應鏈金融：如何立足本地市場贏得突破式發(fā)展》
《平臺獲客與批量營銷的創(chuàng)新體系》 

• 財務報表分析方法實訓

   

  課程背景數(shù)字信息時代已經到來，財務報表的重要性是每一個經理人都能深刻體會的?？此瓶菰锏呢攧請蟊頂?shù)據中，隱藏著豐富有趣的經營信息。如何透過解讀公司的財務報表，不斷地改進企業(yè)缺失，提升經營績效，強化企業(yè)競爭力，是經理人普遍面對的問題。本課程從非財務人員的角度對財務報表進行深入淺出、通俗易懂的闡述，通過豐富的案例分析與討論，使您在短時間內快速掌握財務報..

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