【培訓(xùn)對象】
網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等

【培訓(xùn)收益】
掌握大額保單的財富管理功能 掌握大額保單架構(gòu)設(shè)計的九大原則 掌握并有效運用法律條文，客觀中立的為客戶解決財富管理中的法商難題 掌握大額保單場景營銷技巧， 結(jié)合資產(chǎn)配置實現(xiàn)大額保單落地；

第一講大額保單的概念及基本屬性
第二講大額保單的財富管理功能
第三講大額保單架構(gòu)設(shè)計的九大原則
第四講婚姻資產(chǎn)保全與大額保單架構(gòu)設(shè)計
一、如何婚前財產(chǎn)安排；
二、婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；
三、父母對子女財產(chǎn)贈與的智慧
四、怎樣避免離婚財產(chǎn)分割
五、再婚家庭巧用保單隔離婚前財產(chǎn)
第五講資產(chǎn)傳承與大額保單架構(gòu)設(shè)計
一、不同財產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；
二、構(gòu)建家族財富傳承體系
三、大額保單在資產(chǎn)傳承上的應(yīng)用與案例研討
1.遺囑無效？無需遺囑架構(gòu)的定向財富傳承
2.公證太難？繞過繼承權(quán)公證的專屬保險金
3.代際損耗？專屬子女的保單合約
4.復(fù)雜家庭？把財富留在血親關(guān)系里
5.父母早逝，保險金信托守護(hù)幼子權(quán)益
第六講家企隔離與大額保單架構(gòu)設(shè)計
一、企業(yè)債務(wù)牽連家庭財產(chǎn)的法律風(fēng)險類型；
二、大額保單在保全家庭財產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討
1、繼承債務(wù)清算
2、夫妻共同債務(wù)
3、公私錢袋不分
4.受益人債務(wù)防范
第七講稅務(wù)籌劃與大額保單架構(gòu)設(shè)計
一、稅制改革加速，如何守住錢袋子
二、大額保單在稅務(wù)籌劃上的應(yīng)用與案例研討 

中國科學(xué)院 研究生
曾任太平人壽公司 營業(yè)部經(jīng)理
曾任高晟財富管理公司 培訓(xùn)總監(jiān)
曾任中信保誠公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任泰康健投公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任宜信財富管理公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任某私募基金管理有限公司 總經(jīng)理
工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項目輔導(dǎo)專家
15年金融從業(yè)經(jīng)歷

擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財富管理、全量客戶維護(hù)與開拓、高客沙龍、銀行保險營銷、增額終身壽的營銷邏輯與話術(shù)、大額保單溝通及架構(gòu)設(shè)計

【個人簡介】
鹿思涵老師從一線普通員工做起，歷經(jīng)不同崗位，從知名壽險公司一線銷售、營業(yè)部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理到財富管理公司培訓(xùn)總監(jiān)、投資管理公司總經(jīng)理等，無論是在營銷、培訓(xùn)、團(tuán)隊管理等方面都有自己獨特的見解。鹿思涵老師常年與一線在一起，大量接觸客戶與銷售隊伍，緊跟市場變化，積累了豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，講課接地氣、重演練。
鹿思涵老師在15年金融從業(yè)經(jīng)歷中，在銀行、保險、三方財富等金融行業(yè)，已累積1000多場授課經(jīng)驗，客戶滿意率達(dá)百分之百。此外，保險公司產(chǎn)說會、銀行客戶沙龍、投資公司投資者教育講解場次超300場，成交規(guī)模過6000萬。曾服務(wù)中信保誠人壽、建信人壽、大家人壽等壽險公司，及工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項目。

核心咨詢項目內(nèi)容：
北京銀行濟(jì)南市分行-中信保誠人壽保險產(chǎn)能飛躍銷售提升訓(xùn)練營
整個項目分為培訓(xùn)、網(wǎng)點輔導(dǎo)、財富沙龍、大客陪談四項內(nèi)容。項目初始階段進(jìn)行了全體的培訓(xùn)，包括保險財富傳承知識講解及銷售指導(dǎo)、一句話營銷話術(shù)等，深受學(xué)員好評并表示很落地；網(wǎng)點輔導(dǎo)針對各網(wǎng)點的具體問題進(jìn)行個性化培訓(xùn)；同時在項目過程中指導(dǎo)網(wǎng)點舉辦財富沙龍的要點并進(jìn)行主講，對大客戶進(jìn)行分析并幫助陪談簽單。項目期間10個網(wǎng)點中有2個在保險銷售困難的網(wǎng)點呈現(xiàn)出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導(dǎo)的大客陪談中，成功助談50萬5年期繳的大單。10個網(wǎng)點10天共計達(dá)成487萬！
建行鄭州市分行-建信人壽數(shù)字引領(lǐng) 客群深耕強(qiáng)化訓(xùn)練營
項目期間，主要是通過集中培訓(xùn)和巡點輔導(dǎo)的形式開展。通過集中晚課和1對1輔導(dǎo)的方式，首先解決理財經(jīng)理的意識問題，在解決銷售技巧的問題，通過為期10天的輔導(dǎo)，12個網(wǎng)點10天達(dá)成583萬！行外吸金5471萬！基金銷售1215萬。
寧波郵政-合眾人壽全量資產(chǎn)配置增額壽險強(qiáng)化訓(xùn)練營
項目期間，以營銷技能提升為基礎(chǔ)、以激勵方案為引導(dǎo)、以過程管控為手段，10天的時間，寧波8個支局64個網(wǎng)點共完成長期期繳保險產(chǎn)品3520萬。整個項目不僅僅完成之前預(yù)定的目標(biāo)，更重要的是打破了長期期繳保險銷售瓶頸，增加了全體崗位對于復(fù)雜產(chǎn)品銷售的信心，放大了銷售格局。 

• 營銷精英蛻變訓(xùn)練營——專業(yè)化營銷流程訓(xùn)練

   

  第一講：撥開壽險營銷的核心面紗1.壽險營銷的核心2.專業(yè)化銷售流程介紹第二講：燃點挖掘、全面提升技能一、樹正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內(nèi)核1.營銷4種素質(zhì)2.營銷自我分析與定位3.6“自”訣二、找對人：主顧開拓是長期發(fā)展的根源1.開發(fā)客戶前準(zhǔn)備2.開發(fā)客戶渠道3.客戶評估4.建立客戶檔..

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• 藥店多元化營銷

   

  第1講 藥店服務(wù)營銷1、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)能給藥店帶來什么？2、服務(wù)營銷的三大理念；3、服務(wù)營銷的四個階段；4、贏得目標(biāo)顧客的四個方法第2講 藥店關(guān)系營銷1)客戶關(guān)系管理核心理念；2)建立良好客戶關(guān)系的三個步驟；3)建立牢固客戶關(guān)系的六個技巧第3講 藥店電話營銷1、電話營銷的優(yōu)勢；2、電話營銷的挑戰(zhàn)；3、電話營銷..

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• 保險重疾險“大額保單”百單風(fēng)暴（DTPM）件均提升訓(xùn)練營

   

  課程背景：隨著國家政策對保險行業(yè)的支持，隊伍規(guī)模急速擴(kuò)張，保費數(shù)字更是突飛猛進(jìn)，老百姓的保險意識與日俱增，高額保單頻頻出現(xiàn)，高凈值客戶的保險市場成為了眾多銷售精英期待進(jìn)駐的市場。然而龐大保費數(shù)字的背后卻隱藏著一個不得不承認(rèn)的事實——保障型險種嚴(yán)重不足！2007年以來整個行業(yè)開始轉(zhuǎn)型，開始重視健康險的銷售；然而總公司、省公司下發(fā)..

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• 新零售互聯(lián)網(wǎng)+時代的場景化營銷

   

  第一單元 正在發(fā)生的場景革命u長在朋友圈中的碎片化場景u共享經(jīng)濟(jì)崛起的DNAu顛覆傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)入口的核心邏輯第二單元支撐場景的核心要素u”體驗美學(xué)”重塑新的商業(yè)價值邏輯u”空間鏈接”變成了新場景的定義指導(dǎo)u”社群”是場景的動力機(jī)制u”數(shù)據(jù)&r..

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• 大額保單營銷技能提升

   

  課程背景：在金融行業(yè)有著一個流行的話題就是抱著金飯碗要飯，這是非常尷尬的一種狀態(tài)，作為銀行的從業(yè)人員，作為保險公司在銀行的配合營銷成員，我們掌握著很多第一手的大客戶信息，而卻因為自己的疏忽和不夠細(xì)致，丟失了很多本應(yīng)該成交的客戶，客戶成交往往只是一念之間，如果沒有把握住，那么將錯失良機(jī)，那么如何通過有效合理的方式鎖定大客戶，又該如何營銷大客戶，為客戶進(jìn)..

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• 數(shù)字化營銷創(chuàng)新

   

  行業(yè)痛點分析及課程收益： 目前行業(yè)痛點存在有： 行業(yè)企業(yè)的數(shù)字化戰(zhàn)略位置不高 行業(yè)企業(yè)數(shù)字化運營及營銷程度不高 數(shù)字化生態(tài)系統(tǒng)的完善及共享 ..

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