【培訓(xùn)對(duì)象】
大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長(zhǎng)及客戶經(jīng)理及零售全員各崗位

【培訓(xùn)收益】
● 零售業(yè)務(wù)發(fā)展的機(jī)遇與破局之道 ● 零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)之?dāng)?shù)字化轉(zhuǎn)型，核心六個(gè)破局 ● 數(shù)字化營(yíng)銷之企業(yè)微信五步工作法 ● 數(shù)字化營(yíng)銷之AI賦能業(yè)務(wù)實(shí)踐與應(yīng)用

第一講：零售業(yè)務(wù)發(fā)展的機(jī)遇與破局之道
一、全球宏觀經(jīng)濟(jì)背景下的利率下行原理與趨勢(shì)解讀
1. 美聯(lián)儲(chǔ)降息：經(jīng)濟(jì)要發(fā)展利率必下調(diào)穿透現(xiàn)象直達(dá)本質(zhì)
2. 未來(lái)什么會(huì)越來(lái)越便宜-中國(guó)的利率趨勢(shì)
3. 經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，收入越高，增速越慢，利率越低
4. 特別超長(zhǎng)期國(guó)債解析和鎖利替代分析
二、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與政策背景下的零售業(yè)務(wù)瓶頸
1. 同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)激烈，客戶流失率高
——分析當(dāng)前銀行面臨的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀，如產(chǎn)品、服務(wù)相似等
2. 新金融不斷發(fā)力，蠶食有限市場(chǎng)
——闡述新金融業(yè)態(tài)對(duì)銀行的沖擊表現(xiàn)
3. 客戶經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)單化，價(jià)格戰(zhàn)越演越烈，著力點(diǎn)急需調(diào)整
——剖析價(jià)格戰(zhàn)帶來(lái)的弊端
4. 利差收窄、存款成本高、收息率下滑、投放增量不增收
——探討利差收窄等問(wèn)題的成因及影響
三、新形勢(shì)下，零售業(yè)務(wù)發(fā)展的機(jī)遇與破局之道
1. 理念轉(zhuǎn)變：由粗放式向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變
——說(shuō)明粗放式管理的問(wèn)題，強(qiáng)調(diào)精細(xì)化管理的重要性
2. 思維轉(zhuǎn)變：由產(chǎn)品銷售向經(jīng)營(yíng)客戶轉(zhuǎn)變
——分析產(chǎn)品銷售思維的局限，闡述經(jīng)營(yíng)客戶的理念內(nèi)涵
3. 行為轉(zhuǎn)變：由單一銷售向產(chǎn)品組合轉(zhuǎn)變
——指出單一銷售的不足，介紹產(chǎn)品組合的優(yōu)勢(shì)與方法
4. 行動(dòng)轉(zhuǎn)變：由網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景向線下線上多重場(chǎng)景轉(zhuǎn)變
——闡述網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景的局限性，探討線下線上融合的發(fā)展趨勢(shì)
四、零售銀行4.0時(shí)代
1. 開(kāi)放銀行
2. 生態(tài)平臺(tái)
3. 遠(yuǎn)程銀行
案例分享：AI遠(yuǎn)程銀行：集中式遠(yuǎn)程銀行中心、分布式小型直營(yíng)中心、直連客戶經(jīng)理

第二講：零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)之?dāng)?shù)字化轉(zhuǎn)型，核心六個(gè)破局
一、【數(shù)智破局】由網(wǎng)點(diǎn)到“空中”，由增速到提質(zhì)
1．零售客戶數(shù)字化旅程，打造“一站式”服務(wù)
2．從“增速”，到“提質(zhì)”3．提升數(shù)字化運(yùn)營(yíng)能力
4. 基于機(jī)器學(xué)習(xí)和NLP技術(shù)對(duì)授信、存款、開(kāi)戶三類商機(jī)數(shù)據(jù)進(jìn)行商機(jī)挖掘，實(shí)現(xiàn)“可信數(shù)據(jù)+地理位置應(yīng)用+智能模型算法”的數(shù)字化智能拓客
二、【數(shù)據(jù)破局】由“傳統(tǒng)數(shù)據(jù)”到“智能數(shù)據(jù)”
1. 基金分析與篩選
2. 宏觀、市場(chǎng)、策略分析
3. 數(shù)據(jù)處理與分析
4. 資產(chǎn)配置報(bào)告制作
三、【開(kāi)放破局】由“金融服務(wù)”到“場(chǎng)景服務(wù)”
1. 開(kāi)放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場(chǎng)景嵌入金融服務(wù)
2. 打造GBC場(chǎng)景閉環(huán)，擴(kuò)大零售客群服務(wù)面
四、【財(cái)富破局】由“大零售”到“大財(cái)富管理”
1. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展帶動(dòng)非利息收入提升，私行財(cái)富客群經(jīng)營(yíng)成效顯著
2. 做好財(cái)富管理業(yè)務(wù)的分層、分群客戶經(jīng)營(yíng)
3. 由“少數(shù)人”的財(cái)富管理，到“全量客戶”的財(cái)富管理
案例分享：興業(yè)銀行三金客群數(shù)字化經(jīng)營(yíng)與新客拓展
五、【周期破局】由“當(dāng)期價(jià)值”到“周期價(jià)值”
1. 以客戶生命周期為核心的數(shù)字化服務(wù)能力迭代
2. “全真銀行”開(kāi)啟銀行遠(yuǎn)程金融服務(wù)的運(yùn)營(yíng)創(chuàng)新
六、【人才破局】由“傳統(tǒng)人才”到“數(shù)字人才”
1. RPA在各崗位的工作場(chǎng)景
2. 如何與RPA數(shù)字員工合作共贏
3. 三類核心數(shù)字化人才
4. 從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型

第三講：數(shù)字化營(yíng)銷之企業(yè)微信五步工作法
一、五步工作法《第一步：建群六步法》
第一步：明確社群主題和想好群名稱
第二步：生成群二維碼
第三步：撰寫群公告
第四步：結(jié)合社群主題進(jìn)行內(nèi)容運(yùn)營(yíng)
第五步：持續(xù)添加客戶企微
第七步：持續(xù)引流客戶進(jìn)群
二、五步工作法《第二步：社群化》
1. 運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)化
2. 精細(xì)客群化
3. 主打社群化
4. 客群社群化
5. 核心標(biāo)簽化
6. 流程體驗(yàn)化
7. 切入非金融化
8. 主題活動(dòng)化
9. 群主強(qiáng)IP化
三、五步工作法《第三步：閉環(huán)化》
1. 有核心
2. 有活動(dòng)
3. 有價(jià)值
4. 有節(jié)制
5. 有紀(jì)律
6. 有互動(dòng)
四、五步工作法《第四步：活動(dòng)化》
1. 新晉活動(dòng)的底層設(shè)計(jì)策略之6步流程
2. 場(chǎng)景化活動(dòng)活動(dòng)流程設(shè)計(jì)
五、五步工作法《第五步：工具化》
1. 工具：靜態(tài)圖文類
2. 工具：動(dòng)態(tài)視頻類
3. 工具：財(cái)富管理類
4. 工具：活動(dòng)發(fā)布類
5. 工具：線上引流類
6. 工具：直播數(shù)字類

第四講：數(shù)字化營(yíng)銷之AI賦能業(yè)務(wù)實(shí)踐與應(yīng)用
一、關(guān)于AI的那些事
1. AI是什么
2. AI怎么用
3. AI能做什么
二、金融領(lǐng)域AI案例分享
1. 上市公司年報(bào)解析自動(dòng)化：AI加速財(cái)務(wù)報(bào)表理解與分析
2. 研究報(bào)告助手：AI輔助閱讀與撰寫金融研究報(bào)告
3. 智能報(bào)告生成：基于AI的定制化研究報(bào)告輸出
4. 輿情與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：AI實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)情緒與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
5. 合同自動(dòng)化生成：AI快速生成各類金融合同模板
6. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析：AI綜合分析全球宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
三、AI與零售業(yè)務(wù)的結(jié)合運(yùn)用之-提示詞的學(xué)習(xí)
1. 提示詞的重要性與零售業(yè)務(wù)的應(yīng)用場(chǎng)景
2. 寫提示詞的原則
1）明確具體 意圖清晰 指定角色 限制范圍
2）交代背景 提供示例 開(kāi)放式問(wèn)題 思維鏈
3）多輪優(yōu)化 多想多看多用
3. 寫提示詞的零售業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景
1）零售客群畫像分析
2）客戶信息整理及營(yíng)銷建議
3）問(wèn)卷歸納總結(jié)
4）客戶溝通話術(shù)
5）營(yíng)銷場(chǎng)景模擬
實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：結(jié)合業(yè)務(wù)場(chǎng)景，讓我們來(lái)優(yōu)化提示詞 

中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
中國(guó)金融理財(cái)師
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師
完成清華大學(xué)五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險(xiǎn)、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產(chǎn)訓(xùn)企業(yè)中高層管理MTP國(guó)際版權(quán)課授權(quán)認(rèn)證講師
人大\浙大\哈工大\上財(cái)\西財(cái)\東財(cái)\天大\金標(biāo)委等平臺(tái)特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型智庫(kù)專家
北京盈科律師事務(wù)所高客共贏私董會(huì)聯(lián)合召集人
現(xiàn)任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險(xiǎn)\咨詢公司首席項(xiàng)目總監(jiān)
累計(jì)服務(wù)金融機(jī)構(gòu)數(shù)超過(guò)300+\現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)500+
連續(xù)多年課量過(guò)百天\單場(chǎng)線上直播課學(xué)員參與人數(shù)超過(guò)40萬(wàn)+
服務(wù)過(guò)的總行有：建設(shè)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽(yáng)銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽(yáng)銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農(nóng)商、上海農(nóng)商、濱海農(nóng)商、青島農(nóng)商、重慶農(nóng)商、佛山黃海農(nóng)商、清遠(yuǎn)佛岡農(nóng)商、黃河農(nóng)商和杭州聯(lián)合等30家
曾多次到建行大學(xué)、工行金融培訓(xùn)學(xué)校、中銀大學(xué)、農(nóng)銀大學(xué)、平安大學(xué)、郵政培訓(xùn)學(xué)校、浙江省聯(lián)社培訓(xùn)中心、中國(guó)人壽江蘇省培訓(xùn)中心和黨性教育基地上課。
其他金融機(jī)構(gòu)有：東吳和中信證券、中國(guó)和農(nóng)銀人壽、中郵保險(xiǎn)、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)郵政、國(guó)家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽(yáng)銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、順德農(nóng)商總行、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、北京農(nóng)商、邢臺(tái)農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟(jì)南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽(yáng)農(nóng)商行、重慶農(nóng)商、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、華安聯(lián)社、湘西長(zhǎng)行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)工作及流程導(dǎo)入和崗位培訓(xùn)。

與其更好不如不同
擅長(zhǎng)課程：宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展 \零售銀行轉(zhuǎn)型、私人銀行高凈值客戶經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)配置財(cái)富管理、基中高層管理能力提升、開(kāi)門紅、場(chǎng)景化創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷、
崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化
擅長(zhǎng)項(xiàng)目：開(kāi)門紅\跨賽、大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財(cái)富管理系列：
《2025全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與資產(chǎn)配置》
《2025信托：前沿知識(shí)、發(fā)展趨勢(shì)與營(yíng)銷實(shí)務(wù)》
《新宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護(hù)與拓展》
《中高端客戶的關(guān)系經(jīng)營(yíng)與談資賦能》
《中國(guó)的老齡化趨勢(shì)分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》
《卓越理財(cái)\客戶經(jīng)理高效工作法（理財(cái)\客戶經(jīng)理的一天）》
《大財(cái)富管理趨勢(shì)下的高效營(yíng)銷溝通實(shí)戰(zhàn)法》
《新經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)下的分紅險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》
《基金的精準(zhǔn)營(yíng)銷能力提升》
《產(chǎn)品轉(zhuǎn)型下的大額保單營(yíng)銷策略》
精品課程營(yíng)銷管理系列：
《開(kāi)門紅的機(jī)遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長(zhǎng)\零售主管\營(yíng)業(yè)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)化零售管理流程鍛造》
《管理者的網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理效能提升策略》
《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理能力提升》
《當(dāng)前環(huán)境下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營(yíng)銷新策略》
《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及數(shù)字化營(yíng)銷策略》
《私域流量運(yùn)營(yíng)與提升策略》
精品課程數(shù)字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之企業(yè)微信客戶關(guān)系經(jīng)營(yíng)》
精品課程服務(wù)管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的新員工核心職業(yè)化能力進(jìn)階路》 

• 銀行大客戶營(yíng)銷新方案、新策略、新技能

   

  第一部分 銀行大客戶營(yíng)銷基本認(rèn)知 一、商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境解析1、客戶需求發(fā)生變化：投資&融資2、金融脫媒對(duì)商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)的影響3、互聯(lián)網(wǎng)金融六種模式4、利率市場(chǎng)化加劇同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)5、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)新理念：商行+投行二、商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)高新型產(chǎn)品1、投行類產(chǎn)品2、保理類產(chǎn)品3、資產(chǎn)托管類產(chǎn)品4、現(xiàn)金管理..

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• 2020新時(shí)期下銀行對(duì)公營(yíng)銷新策略與新思路

   

  第一講：新金融時(shí)期對(duì)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)的深遠(yuǎn)影響1. 銀行業(yè)對(duì)公金融L型未來(lái)走向2. 三大高危領(lǐng)域影響未來(lái)中國(guó)銀行業(yè)對(duì)公市場(chǎng)3. 銀行業(yè)傳統(tǒng)簡(jiǎn)單對(duì)公模型面臨多元化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型4. 對(duì)公業(yè)務(wù)頭部市場(chǎng)與長(zhǎng)尾市場(chǎng)營(yíng)銷策略的新方法第二講：對(duì)公業(yè)務(wù)廣闊的市場(chǎng)環(huán)境一、對(duì)公業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)開(kāi)啟新篇章1. 對(duì)公業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)來(lái)源2. 大數(shù)據(jù)在銀行對(duì)公..

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• 日本零售業(yè)商務(wù)考察

   

  日本零售業(yè)商務(wù)考察詳細(xì)內(nèi)容：【考察收益】1.了解日本零售業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀解析；2.參觀與拜訪日本流通經(jīng)濟(jì)研究所、伊勢(shì)丹、富士通總研、資生堂、三得利等同行業(yè)公務(wù)單位，探討合作領(lǐng)域，建立工作聯(lián)系；3.考察日本的零售企業(yè)、社會(huì)是如何有序運(yùn)作的；【考察背景】 日本，身為世界精細(xì)工商文化的領(lǐng)導(dǎo)者，近年來(lái)，對(duì)華投資從生產(chǎn)的中小企業(yè)邁向到..

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• 臺(tái)灣零售業(yè)商務(wù)考察

   

  詳細(xì)內(nèi)容● 考察收益 1. 了解臺(tái)灣購(gòu)物中心的發(fā)展歷程、零售行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析、零售行業(yè)盈利模式、百貨業(yè)電子商務(wù)的運(yùn)作策略、零售未來(lái)業(yè)態(tài)模式； 2. 參觀與拜訪京華購(gòu)物中心、臺(tái)北統(tǒng)一阪急百貨、現(xiàn)代百貨、崇光百貨等知名公務(wù)單位 3. 臺(tái)大大學(xué)資深教授“零售業(yè)持續(xù)發(fā)展與資本戰(zhàn)略”或“百貨公司品牌營(yíng)銷與營(yíng)銷..

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• 大客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)創(chuàng)新策略

   

  ●第一部分；大客戶開(kāi)發(fā)策略 一、如何確定目標(biāo)；鎖定客戶； 1、誰(shuí)是我們要爭(zhēng)取的大客戶？ 2、對(duì)大客戶的定位； 3、傳統(tǒng)的對(duì)大客戶理解的偏差； 4、大客戶的幾種類型； 5、怎樣以最佳的思維贏得大客戶的認(rèn)可； 二、學(xué)會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶； 1、何謂顧客？ 2、為顧客打分； 3、誰(shuí)是你的顧客； 4、真正的顧客內(nèi)涵； 5、銷..

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• 零售業(yè)TOP經(jīng)理運(yùn)營(yíng)管理實(shí)戰(zhàn)

   

  素 質(zhì) 篇 1、經(jīng)理（店長(zhǎng)）應(yīng)須具備的素質(zhì)和能力 2、如何做好商品、人員、資金、信息的流動(dòng)工作 3、如何科學(xué)合理安排日常工作 4、如何進(jìn)行商場(chǎng)設(shè)備設(shè)施的有效管理 5、業(yè)績(jī)的高效控制與營(yíng)運(yùn)的規(guī)范管理 6、怎樣對(duì)人員進(jìn)行合理管理和工作指導(dǎo) 案例：成功經(jīng)理（店長(zhǎng)）的經(jīng)驗(yàn)分享運(yùn) 營(yíng) 篇 1、商品陳列的黃金法則與有效管理 2..

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