【培訓(xùn)對(duì)象】
中高層管理者、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】
了解當(dāng)前銀行業(yè)不良資產(chǎn)處置面臨的巨大挑戰(zhàn)，掌握不良資產(chǎn)處置的常規(guī)技術(shù)與方法及其操作難點(diǎn)和重點(diǎn)，了解不良資產(chǎn)處置的創(chuàng)新技術(shù)及合規(guī)性要求，學(xué)習(xí)不良資產(chǎn)處置模型設(shè)計(jì)原理與方法，有效壓降商業(yè)銀行不良資產(chǎn)。

 一、2020年3季度我國(guó)銀行業(yè)不良貸款狀況及趨勢(shì)分析
1、不良貸款余額及不良率雙升
2、不良產(chǎn)生的三大行業(yè)重災(zāi)區(qū)
3、不良產(chǎn)生的區(qū)域分布狀況
4、我國(guó)銀行業(yè)不良貸款趨勢(shì)分析

二、我國(guó)不良資產(chǎn)處置的基本原則與方法
1、不良資產(chǎn)處置的基本原則
2、不良資產(chǎn)處置有哪些規(guī)制性要求
3、不良資產(chǎn)處置的八大策略

三、不良資產(chǎn)處置常規(guī)技術(shù)手段及其重點(diǎn)和難點(diǎn)
1、債務(wù)追償
1) 直接催收
2) 訴訟追償
3) 委托第三方追償
4) 破產(chǎn)清償
2、呆賬核銷
1) 呆賬核銷的規(guī)制性要求
2) 呆賬核銷的技術(shù)與方法
3) 呆賬核銷中的風(fēng)險(xiǎn)防范
4) 呆賬核銷后管理
3、債務(wù)重組
1) 以資抵債
2) 修改債務(wù)條款
3) 資產(chǎn)置換
4、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
1) 可轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)的范圍
2) 受讓人的主體資格
3) 不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的方式

四、不良資產(chǎn)處置創(chuàng)新技術(shù)手段及其重點(diǎn)和難點(diǎn)
1、資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓
1) 主體登記
2) 構(gòu)建信貸資產(chǎn)包
3) 設(shè)立信托計(jì)劃
4) 信托計(jì)劃評(píng)級(jí)和定價(jià)
5) 產(chǎn)品合規(guī)性審核
6) 資金過(guò)戶與現(xiàn)金收訖
2、債轉(zhuǎn)股
1) 債轉(zhuǎn)股的適用企業(yè)和債權(quán)范圍
2) 債轉(zhuǎn)股的實(shí)施機(jī)構(gòu)
3) 債轉(zhuǎn)股的價(jià)格和條件
4) 債轉(zhuǎn)股的退出方式
3、資產(chǎn)證券化
1) 信貸資產(chǎn)包的篩選與構(gòu)建
2) 特殊目的信托（SPT）的設(shè)立與管理
3) 交易結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)與完善
4) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)行與承銷
5) 資產(chǎn)支持證券的掛牌交易
4、互聯(lián)網(wǎng)處置平臺(tái)
1) 不良資產(chǎn)信息發(fā)布
2) 撮合不良資產(chǎn)交易
3) 不良資產(chǎn)數(shù)據(jù)服務(wù)

五、不良資產(chǎn)清收的模型設(shè)計(jì)與應(yīng)用
1、如何制訂催收評(píng)分模型
1) 催收評(píng)分模型的變量設(shè)定
2) 催收評(píng)分模型的變量分析
3) 根據(jù)模型進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)分類
2、應(yīng)用催收評(píng)分制定催收策略
1) 電話催收
2) 債務(wù)重組
3) 催收外包
4) 法律催收

課程小結(jié)

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國(guó)中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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  引子第一節(jié) 企業(yè)投資及投資決策要點(diǎn)及案例解析一、企業(yè)投資及投資決策有哪些要點(diǎn)二、企業(yè)投資及投資決策有哪些分類三、企業(yè)投資及投資決策有哪些意義四、企業(yè)投資及投資決策的過(guò)程是什么第二節(jié) 企業(yè)投資決策的基礎(chǔ)方法與案例解析一、企業(yè)投資項(xiàng)目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項(xiàng)目的預(yù)期收益是否大于預(yù)期成本 ..

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