【培訓(xùn)對象】
分支行行長副行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】

第一部分 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)
一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵
1、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理
2、全員風(fēng)險(xiǎn)管理
3、全方位風(fēng)險(xiǎn)管理
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三大核心內(nèi)容落地執(zhí)行的關(guān)鍵要素
1、商業(yè)銀行五大風(fēng)控目標(biāo)的設(shè)定方法
1）合規(guī)目標(biāo)的設(shè)定
2）真實(shí)目標(biāo)的設(shè)定
3）效益目標(biāo)的設(shè)定
4）戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定
5）安全目標(biāo)的設(shè)定
2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控五大要素的落地執(zhí)行工具
1）風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境檢查工具
2）風(fēng)險(xiǎn)評估工具
3）風(fēng)險(xiǎn)管控工具
4）信息與溝通平臺(tái)
5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工具
3、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的必要條件
1）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行必須解決的四個(gè)問題
2）商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的四個(gè)必要條件
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)施的四個(gè)關(guān)鍵要素
第二部分 全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理整體思路
一、貸前調(diào)查盡職
1、基于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的盡職調(diào)查
1）三張財(cái)務(wù)報(bào)表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)
2）哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的短期償債能力
3）哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的長期償債能力
4）客戶的盈利能力應(yīng)當(dāng)從哪些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析中獲得
5）客戶的營運(yùn)能力重點(diǎn)反映在哪些財(cái)務(wù)比率上
6）有經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應(yīng)收賬款
2、客戶表外因素的盡職調(diào)查
1）客戶的法人治理結(jié)構(gòu)
2）客戶的內(nèi)部控制
3）發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃
二、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸中管理
1、授權(quán)管理
2、流程控制
3、不相容職責(zé)的分離
4、強(qiáng)制休假制度
三、貸后管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理
1、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸后預(yù)警機(jī)制
1）預(yù)警指標(biāo)如何設(shè)定
2）如何應(yīng)用數(shù)據(jù)庫有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
3）如何對重點(diǎn)客戶實(shí)施重點(diǎn)跟蹤
2、有效的貸款風(fēng)險(xiǎn)處置方式
1）貸款擔(dān)保
2）貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金
3）自有流動(dòng)資金比例控制
3、加強(qiáng)對執(zhí)行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實(shí)施步驟
4、逾期應(yīng)收賬款如何進(jìn)行有效催收

第三部分、信貸業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的兩大切入點(diǎn)及案例分析
一、以擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)管理為主要切入點(diǎn)
1.未辦理抵押登記抵押合同的法律風(fēng)險(xiǎn)
2.抵押合同與買賣合同一并簽訂法律風(fēng)險(xiǎn)
3.土地經(jīng)營權(quán)抵押致法律風(fēng)險(xiǎn)的案例
4.共有財(cái)產(chǎn)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
5.如何防范查封陷阱法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及最新法律救濟(jì)途徑
6.保證金質(zhì)押三種法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
7.擔(dān)保人不盡擔(dān)保義務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
8.擔(dān)保物被其他債權(quán)人首先申請法院查封的法律風(fēng)險(xiǎn)
二、 以時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)管理為切入點(diǎn)
1.案例：超過兩年訴訟時(shí)效的債權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)
2.超訴訟時(shí)效的補(bǔ)救措施
3.借款人惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的防范措施和方法
4.借款人失蹤的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
5.借款人破產(chǎn)逃債解決方法

第四部分 銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的全員控制
一、銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
1.第一道防線業(yè)務(wù)部門
2.第二道防線風(fēng)險(xiǎn)部門
3.第三道防線審計(jì)部門
二、銀行在風(fēng)控過程中必須處理好五個(gè)關(guān)系
1.處理好控與被控的關(guān)系
2.處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3.處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4.處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5.處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系
三、銀行風(fēng)控人員必須具備的三種能力
1.財(cái)務(wù)能力
2.法務(wù)能力
3.溝通能力
課程小結(jié) 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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