一、基礎(chǔ)部分
1.風(fēng)險管理的目標(biāo)是？（c）
A：減少企業(yè)損失
B: 保證企業(yè)經(jīng)營管理合規(guī)
C: 保持和提升企業(yè)價值
D：股東收益最大化
2.如下的說法哪一種是不成立的（c）
A：風(fēng)險是自然因素造成的
B：風(fēng)險是人為因素造成的
C：只要合規(guī)就可以極大抑制風(fēng)險
D：只要資本金充足就可以應(yīng)對重大風(fēng)險
3.為防止企業(yè)關(guān)鍵人物被競爭對手挖走而造成損失，企業(yè)不適宜的應(yīng)對方式可能為（b）
A：為企業(yè)的關(guān)鍵人物買保險
B：找最信任的家族成員培養(yǎng)他們擔(dān)當(dāng)重要角色
C： 提高薪水水準(zhǔn)
D：入職前簽訂法律條約
4.對企業(yè)內(nèi)部控制描述不正確的語句是（b）
A：企業(yè)內(nèi)部控制是指對操作層面的風(fēng)險實施控制
B：內(nèi)部控制體現(xiàn)了風(fēng)險改善的基本策略
C: 企業(yè)內(nèi)部控制會發(fā)生失效的情況
D：合規(guī)是內(nèi)控設(shè)計一般應(yīng)考慮的重要內(nèi)容
5.內(nèi)部控制的目標(biāo)是（f）
A：保護(hù)資產(chǎn)安全和會計賬目清晰準(zhǔn)確
B：資產(chǎn)安全和經(jīng)營合法合規(guī)
C: 達(dá)成企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)
D：保證企業(yè)經(jīng)營的效率效果
E：上述ABCD
F: 上述ABD
6.內(nèi)部控制體系的天然缺陷是（d）
A：體系設(shè)計不合理
B：執(zhí)行者意志不堅定
C：領(lǐng)導(dǎo)超越內(nèi)部控制權(quán)限
D：團(tuán)伙合謀舞弊
E：決策和策略失誤
7.下面關(guān)于操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制關(guān)系的描述哪個正確？（d）
A：內(nèi)部控制包含操作風(fēng)險管理
B：內(nèi)部控制和操作風(fēng)險在體系上實際是等同的
C：內(nèi)部控制是操作風(fēng)險的事先管理部分
D：操作風(fēng)險管理包含內(nèi)部控制
8.操作風(fēng)險管理要求我們（a）
A：準(zhǔn)確度量發(fā)生在執(zhí)行層面上的操作風(fēng)險損失
B：必須經(jīng)常檢查相關(guān)決策的正確性
C：建立風(fēng)險一旦發(fā)生的風(fēng)險對沖補(bǔ)償機(jī)制
D：本著對風(fēng)險零容忍的態(tài)度來管理和抑制風(fēng)險
9.風(fēng)險管理文化主要強(qiáng)調(diào)的是（c）
A：企業(yè)員工對風(fēng)險實際應(yīng)對的方式
B：企業(yè)員工對風(fēng)險的控制方法
C：企業(yè)員工面臨風(fēng)險的處置態(tài)度
D：企業(yè)的社會責(zé)任
10.操作風(fēng)險與內(nèi)部控制最大的不同在于（c）
A：操作風(fēng)險主要處理欺詐風(fēng)險
B：操作風(fēng)險強(qiáng)調(diào)了信息風(fēng)險
C：操作風(fēng)險能夠應(yīng)對內(nèi)控失效造成的風(fēng)險
D：操作風(fēng)險不僅是基于流程的也是基于目標(biāo)的

——多選題——
11.操作風(fēng)險管理中識別風(fēng)險點的常用方法主要有（ac）
A：調(diào)查問卷和訪談
B：結(jié)構(gòu)分析和最優(yōu)化模型
C：歷史損失數(shù)據(jù)分析和頭腦風(fēng)暴
D：模擬仿真和人工智能
12.企業(yè)的風(fēng)險其產(chǎn)生的原因主要是由于（bcd）
A：競爭對手造成的；
B: 內(nèi)部管理不善造成的
C：決策造成的
D: 外部經(jīng)營環(huán)境不確定性造成的
13.如下的哪一種對風(fēng)險管理的描述更為合理？（acd）
A: 風(fēng)險管理是一種文化
B: 風(fēng)險管理是一種能力和監(jiān)管要求；
C： 風(fēng)險管理是一種能力和實踐；
D: 風(fēng)險管理是服務(wù)于戰(zhàn)略制定和戰(zhàn)略實施的
14.以下描述你認(rèn)為哪些是正確的？（acd）
A：財務(wù)數(shù)據(jù)可以反映一定的企業(yè)內(nèi)部控制水平
B：企業(yè)內(nèi)部控制存在極端壓力情形
C：企業(yè)內(nèi)部控制的水平表征著一種企業(yè)所處的風(fēng)險水平
D：企業(yè)內(nèi)部控制水平的基調(diào)一般是由CEO決定的

二、業(yè)務(wù)相關(guān)部分
1.作為一家出口貿(mào)易企業(yè)它所面臨的主要風(fēng)險包括：（a）
A: 匯率風(fēng)險和信用風(fēng)險
B：利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險
C：利率風(fēng)險和期權(quán)價值風(fēng)險
D：政治風(fēng)險和股價風(fēng)險
2.對于貿(mào)易業(yè)務(wù)流程上的風(fēng)險控制最有效的方法是（b）
A：對照內(nèi)部控制手冊查找風(fēng)險點
B：利用業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測
C：根據(jù)風(fēng)險損失的大小提取風(fēng)險撥備
D：通過風(fēng)險管理文化建設(shè)提高風(fēng)險管理意識
3.監(jiān)管嚴(yán)格禁止的貿(mào)易公司開展類銀行金融業(yè)務(wù)主要是因為（c）
A：貿(mào)易公司不務(wù)正業(yè)
B：貿(mào)易公司不正當(dāng)競爭
C：貿(mào)易公司不夠?qū)I(yè)
D：貿(mào)易公司沒有多余資金
4.風(fēng)險監(jiān)管的有效方式是（f）
A：塑造風(fēng)險管理文化
B：制定風(fēng)險管理政策
C：建立風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)體系
D：通過審計評價風(fēng)險管理體系有效性
E：C和D
F：A、B、C、D全部
5.衡量公司的經(jīng)營風(fēng)險歸根結(jié)底是要看（a）
A： 綜合績效和資金鏈風(fēng)險
B：市場風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險
C：匯率風(fēng)險和商品價格風(fēng)險
D：內(nèi)部控制有效性和人力資源風(fēng)險
6.發(fā)生在貿(mào)易業(yè)務(wù)過程中的風(fēng)險完全可以離線地從（d）
A：交易過程中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
B：合同條款中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
C：交易對手的信用調(diào)查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
D：資金流、物資流、商業(yè)事務(wù)流和信息流中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
7.貿(mào)易決策風(fēng)險管理的核心規(guī)則應(yīng)該是（b）
A：基于“三重一大”的決策民主化
B：從資產(chǎn)配置集中度和交易對手信用兩方面評估風(fēng)險
C：確立的程序化的決策流程
D：對交易項目實施全生命周期管理
8.國際貿(mào)易業(yè)務(wù)交易過程中的風(fēng)險點識別應(yīng)當(dāng)主要通過（d）
A：對業(yè)務(wù)人員的調(diào)查問卷來識別風(fēng)險點
B：對公司高層管理人員的訪談來識別風(fēng)險點
C：召開專家研討會議進(jìn)行頭腦風(fēng)暴來識別風(fēng)險點
D：對歷史發(fā)生的欺詐、糾紛、損失案例的分析來識別風(fēng)險點
9.對交易過程中的風(fēng)險進(jìn)行控制的最根本方法是（d）
A：分析發(fā)生風(fēng)險的部位
B：業(yè)務(wù)操作合規(guī)
C：多請示匯報
D：依賴風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)
10.貿(mào)易術(shù)語風(fēng)險主要涉及（c）
A：買賣雙方的語言溝通障礙
B：買賣雙方對質(zhì)量的保證
C：貨物損失責(zé)任及價格
D：貿(mào)易中介機(jī)構(gòu)選擇的優(yōu)劣
11.國際貿(mào)易中，F(xiàn)OB是指賣方應(yīng)在約定的裝運港將貨物裝到買方指定的船上，當(dāng)貨物越過船舷后，賣方即履行了他的交貨義務(wù)；CIF是指賣方必須負(fù)擔(dān)貨物運至約定目的港所需的成本和運費。試分析如下進(jìn)出口業(yè)務(wù)承擔(dān)的風(fēng)險最??？（a）
A：出口CIF進(jìn)口FOB
B：出口FOB進(jìn)口CIF
C：出口FOB進(jìn)口FOB
D：出口CIF進(jìn)口CIF
12.如下敘述哪一種是正確的（c）
A：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以違約事件的多寡來衡量
B：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以客戶盡職調(diào)查的完備性來衡量
C：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以違約損失和貿(mào)易總體績效來衡量
D：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以授信管理的合規(guī)滿足度來衡量
13.貿(mào)易業(yè)務(wù)授信管理的主要內(nèi)容包括（a）
A：交易許可和交易條件
B：糾紛的處置原則和處置方法
C：交易對手違約的補(bǔ)償機(jī)制
D：交易過程中客戶帶來風(fēng)險的應(yīng)對職責(zé)
14.貿(mào)易結(jié)構(gòu)集中度風(fēng)險管理是用來應(yīng)對（b）
A：經(jīng)濟(jì)周期變化帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險
B：市場以及經(jīng)濟(jì)波動帶來的非系統(tǒng)性風(fēng)險
C：資金及其他資源配置效率的風(fēng)險
D：業(yè)務(wù)流程管理及貿(mào)易決策復(fù)雜度風(fēng)險
15.在集中度限額管理中對超限額的現(xiàn)象應(yīng)該（d）
A：堅決給予拒絕
B：留有一定裕度在其范圍內(nèi)允許超限
C：等待下一個預(yù)算期再給出新的限額
D：提出申請評估后決定是否允許超限
16.貿(mào)易公司的貨權(quán)風(fēng)險是指（f）
A：虛假提貨單的風(fēng)險
B：貨代、倉儲方與買方勾結(jié)的風(fēng)險
C：倉儲管理不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險
D：內(nèi)部人員對貨權(quán)轉(zhuǎn)移操作違規(guī)甚至欺詐的風(fēng)險
E：只是ABD
F：ABCD全部都是
17.采用多幣種進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算來規(guī)避匯率風(fēng)險主要是因為（d）
A：本幣在結(jié)算中的比重升高
B：多個幣種的平均波動較小
C：多個幣種可以打破一家貨幣結(jié)算的壟斷優(yōu)勢
D：多種貨幣匯率間呈現(xiàn)出的漲跌對沖
18.貿(mào)易公司的流動性風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要是（c）
A：公司賬面虧損
B：公司資產(chǎn)與負(fù)債不平衡
C：交易過程中收付款期限不同步
D：財務(wù)部門資金管理不完善
19.貿(mào)易公司為了擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模采取負(fù)債經(jīng)營的風(fēng)險決策依據(jù)是（d）
A：償還債務(wù)安排的復(fù)雜性
B：流動性管理的難度
C：支付財務(wù)費用對資產(chǎn)效能的降低
D：總資產(chǎn)報酬率與負(fù)債利息率的高低
20.如下哪些方法是流動性風(fēng)險管理的常用工具？（a）
A：比例分析法和缺口分析法
B：比例分析法和比重分析法
C：現(xiàn)金流分析法和結(jié)構(gòu)分析法
D：動態(tài)模擬法和波動分析法

——多選題
21.貿(mào)易商本身存在向上下游融通資金的職能，以下融資方式哪些屬于貿(mào)易商可以操作的衍生流程？（abc）
A：預(yù)付款融資
B：倉單質(zhì)押融資
C：信用證打包貸款
D：資產(chǎn)證券化融資
22.貿(mào)易公司自營模式下面臨的商品價格波動風(fēng)險包括（ac）
A：貨物跌價風(fēng)險
B：供應(yīng)商斷貨風(fēng)險
C：下游棄貨拒收風(fēng)險
D：供應(yīng)商哄抬價格風(fēng)險
23.在大宗商品貿(mào)易業(yè)務(wù)風(fēng)險管控中，企業(yè)風(fēng)險部管理的作用是（bd）
A：塑造風(fēng)險管理文化
B：支持業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理
C：主持業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理
D：獨立于業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警
24.對貿(mào)易公司各個貿(mào)易項目的交易過程進(jìn)行的風(fēng)險監(jiān)測證明是一種有效的風(fēng)險管理方法，監(jiān)測的內(nèi)容包括（ad）
A：資金流和信息流
B：交易對手的信用狀況
C：人員行為和人員資格
D：物資流和商事流
25.對貿(mào)易公司進(jìn)行經(jīng)營風(fēng)險預(yù)警主要根據(jù)是（bc）
A：發(fā)生事項的分析和排序
B：經(jīng)營合規(guī)性
C：管理者的風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度
D：管理的先進(jìn)性
26.貿(mào)易公司經(jīng)營業(yè)績不理想其合乎邏輯的現(xiàn)實原因可能來源于（ac）
A：發(fā)展戰(zhàn)略的不清晰以及戰(zhàn)略制定與企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境不匹配
B：企業(yè)外部環(huán)境不理想和社會責(zé)任管理不到位
C：企業(yè)內(nèi)部控制體系有缺陷
D：煤炭等大宗商品的價格波動經(jīng)常使企業(yè)處于不利地位 

【講師背景】
中國科學(xué)院、斯坦福大學(xué)的博士、博士后
在中國科學(xué)院、國務(wù)院發(fā)展研究中心長期從事研究工作
北京市運籌學(xué)會常務(wù)理事
風(fēng)險管理師資格認(rèn)證中國專家委員會委員
CERM專家認(rèn)證（中國）委員會委員
世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、Ernst & Young、中國APEC IEG、中國勞動部養(yǎng)老保險項目的信息系統(tǒng)及決策支持系統(tǒng)項目專家
中華人民共和國國務(wù)院發(fā)展研究中心市場流通部任副研究員
北京卡斯特信息系統(tǒng)技術(shù)有限公司CEO、SinoMD International Ltd.，創(chuàng)智科技集團(tuán)公司副總裁
銀科博星科技有限公司總裁
中國軟件公司首席風(fēng)險咨詢顧問
嘉睿軟件首席設(shè)計師
【講師經(jīng)歷】
胡樂群博士長期從事企業(yè)風(fēng)險管理咨詢工作，對企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險管理、財務(wù)風(fēng)險管理、投資風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、市場風(fēng)險、內(nèi)部控制等有較為豐富的理論基礎(chǔ)和實踐的經(jīng)驗。
長期從事企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制的研究及工具軟件的開發(fā)工作。在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。
在經(jīng)濟(jì)控制論、系統(tǒng)工程、大系統(tǒng)最優(yōu)化、多目標(biāo)決策、決策支持系統(tǒng)、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)等方面的國內(nèi)外學(xué)術(shù)會議及雜志上發(fā)表過20余篇論文。
同時，胡博士也在IT行業(yè)有較寬的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，在應(yīng)用軟件系統(tǒng)開發(fā)上涉獵過許多行業(yè)，出任過多個軟件產(chǎn)品和計算機(jī)信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的總設(shè)計師，在技術(shù)管理、技術(shù)組織和技術(shù)開發(fā)上做了大量的工作。
目前胡樂群博士作為中國軟件公司首席風(fēng)險咨詢顧問，負(fù)責(zé)公司金融行業(yè)以及工商企業(yè)風(fēng)險管理咨詢方面的規(guī)劃、風(fēng)險識別模型、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)等工作，承擔(dān)了銀監(jiān)會、商業(yè)銀行和企業(yè)集團(tuán)公司風(fēng)險管理重大項目的咨詢顧問和業(yè)務(wù)支持工作。
胡樂群博士一直致力于信息技術(shù)在風(fēng)險決策支持系統(tǒng)中的應(yīng)用的研究和實踐，在美國斯坦福大學(xué)從事博士后研究期間，作為主要技術(shù)負(fù)責(zé)人完成了“中國宏觀經(jīng)濟(jì)決策支持系統(tǒng)”。是我國第一個用于國家級經(jīng)濟(jì)決策的計算機(jī)系統(tǒng)。自2006年以來，胡樂群博士加入了亞洲風(fēng)險管理學(xué)會有關(guān)企業(yè)績效評估、企業(yè)經(jīng)營管理決策支持系統(tǒng)、企業(yè)內(nèi)部控制、風(fēng)險管理的研究及工具軟件的開發(fā)研究工作，并一直擔(dān)任亞洲風(fēng)險管理學(xué)會認(rèn)證風(fēng)險管理師培訓(xùn)《風(fēng)險評估》、《風(fēng)險信息》、《內(nèi)部控制》、《操作風(fēng)險》和《財務(wù)風(fēng)險》、《決策與戰(zhàn)略風(fēng)險》課程的授課老師。
【主講課程】
商業(yè)銀行風(fēng)險管理系列培訓(xùn)課程安排（按上課時間順序共12天課程）
基礎(chǔ)課程
1.風(fēng)險管理縱論（銀行八大風(fēng)險導(dǎo)引）
2.風(fēng)險評估基礎(chǔ)
3.企業(yè)內(nèi)部控制
4.通過財務(wù)報表識別經(jīng)營風(fēng)險（資金鏈風(fēng)險）
5.通過財務(wù)報表識別經(jīng)營風(fēng)險（企業(yè)綜合績效）
專業(yè)課程
6.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)（基于指引）
7.商業(yè)銀行資本管理
8.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險與利率風(fēng)險管理
9.商業(yè)銀行全流程信用風(fēng)險管理
10.客戶評級與債項評級
11.基于稽核與審計業(yè)務(wù)的合規(guī)操作風(fēng)險管理
12.資產(chǎn)負(fù)債管理之資金轉(zhuǎn)移定價與成本分?jǐn)?
13.風(fēng)險預(yù)警體系構(gòu)建與風(fēng)險限額管理
工商企業(yè)風(fēng)險管理培訓(xùn)
基礎(chǔ)培訓(xùn)
1.風(fēng)險管理縱論（可選）
2.風(fēng)險評估
3.內(nèi)部控制
4.風(fēng)險管理體系建設(shè)
實操培訓(xùn)
1.戰(zhàn)略風(fēng)險管理
2.經(jīng)營風(fēng)險管理
3.財務(wù)風(fēng)險監(jiān)測與管理
4.市場風(fēng)險管理
5.操作風(fēng)險管理
6.內(nèi)部控制審計
7.風(fēng)險預(yù)警體系建設(shè)
8.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)
9.風(fēng)險財務(wù)影響分析（高級） 

• 大宗商品價格趨勢分析與戰(zhàn)略采購

   

  課程目的1、誰能夠有效地把握這些對企業(yè)盈利有重大影響的原材料的價格趨勢，進(jìn)行戰(zhàn)略性的采購，誰就能夠贏得成本先機(jī)，提升公司產(chǎn)品競爭力，并進(jìn)一步達(dá)到投資與戰(zhàn)略盈利的目的。2、當(dāng)前，運用供應(yīng)市場研究的方法和趨勢分析技巧對大宗商品價格走勢進(jìn)行把握，已經(jīng)成為領(lǐng)先企業(yè)的必備之功，而且這種方法的重要性越來越被企業(yè)的戰(zhàn)略投資部、戰(zhàn)略采購部、采購資源部、采購計劃部..

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