【培訓(xùn)對(duì)象】
客戶經(jīng)理. 理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 價(jià)值認(rèn)知：了解行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，明確我行客戶激活的核心價(jià)值所在 ● 分層管理：解讀我行客戶價(jià)值，了解我行客戶分層管理的方式方法 ● 流程優(yōu)化：精準(zhǔn)解析激活流程，突破陌生休眠客戶維護(hù)的恐懼心魔 ● 技能改善：實(shí)戰(zhàn)演練面談技巧，掌握我行客戶電話短信邀約全流程 ● 策略維護(hù)：解析客戶粘性策略，運(yùn)用六大客戶服務(wù)策略精準(zhǔn)保粘性 ● 活動(dòng)營(yíng)銷：提升活動(dòng)策劃能力，貼合場(chǎng)景切入銀行各產(chǎn)品營(yíng)銷策略

 第一講：分析篇
一、銀行發(fā)展與競(jìng)爭(zhēng)新形勢(shì)下的三大思考分析
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融影響下的銀行發(fā)展需要新思維
2. 白熱化競(jìng)爭(zhēng)下的網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升需要新方法
3. 智能化網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)下的員工發(fā)展需要新能

第二講：客戶維護(hù)之金融產(chǎn)品篇
一、深入理解銀行“存款”二字
導(dǎo)引：穆迪將交通銀行評(píng)級(jí)由BBB3下調(diào)到AA1所引發(fā)的思考？
1. 存款考核的演變及趨勢(shì)
2. 個(gè)人儲(chǔ)蓄存款增存方法概述
3. 專業(yè)致勝的產(chǎn)品營(yíng)銷策略
1）基層員工存款困局
2）競(jìng)馬策略的由來
3）如何利用競(jìng)馬策略掌握正確的“出牌”順序
4. 深入理解存款二字
1）從考核的角度：時(shí)點(diǎn)和日均
2）從客戶的角度：行內(nèi)和行外
3）從掘金的角度：流入和流出
4）從銀行經(jīng)營(yíng)的角度：存款和理財(cái)
5）從銀行發(fā)展的角度：存款和中收
5. 如何降低“被拒絕率”的說話方式？
舉例：如何利用“現(xiàn)狀-問題-建議”說話方式挖轉(zhuǎn)行外活期資金
6. 如何做到揚(yáng)長(zhǎng)避短介紹產(chǎn)品
思考與練習(xí)：存銀行定期的10大理由
7. 營(yíng)銷工作重點(diǎn)方向選擇和把控
1. 吸活期
2. 增定期
3. 轉(zhuǎn)理財(cái)
4. 配產(chǎn)品
1）短期資金的價(jià)值及營(yíng)銷策略
2）中期擔(dān)險(xiǎn)資金的價(jià)值及營(yíng)銷策略
3）中期避險(xiǎn)資金的價(jià)值及營(yíng)銷策略
4）長(zhǎng)期資金的價(jià)值及營(yíng)銷策略
二、客戶維護(hù)之挖轉(zhuǎn)他行活期資金
1. 挖轉(zhuǎn)他行活期資金重要性
2. 利用活期賬戶升級(jí)挖轉(zhuǎn)他行活期資金
3. 活期賬戶三句話在大堂. 高柜. 客戶經(jīng)理等崗位的活期作用
4. 活期賬戶三句話在大堂. 高柜. 客戶經(jīng)理等崗位的管理要點(diǎn)
舉例：活期賬戶升級(jí)三句話細(xì)解及演練
三、客戶維護(hù)之增定期
1. 挖轉(zhuǎn)他行活期資金重要性
2. 利用活期賬戶升級(jí)挖轉(zhuǎn)他行活期資金
四、客戶維護(hù)之轉(zhuǎn)理財(cái)
1. 為什么要進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的轉(zhuǎn)化
2. 理財(cái)產(chǎn)品和存款的優(yōu)劣勢(shì)對(duì)比分析
1）理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)及應(yīng)用場(chǎng)景
a拉轉(zhuǎn)客戶長(zhǎng)期定存資金
b拉轉(zhuǎn)客戶長(zhǎng)期沉淀資金
2）理財(cái)產(chǎn)品劣勢(shì)及應(yīng)用場(chǎng)景
a行內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化分析
b行外理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化分析
五、存量客戶維護(hù)之“四個(gè)抽屜一把鎖“配置法
1. 短期資金配置
1）短期資金的功能及配置方法
2）如何利用我行賬戶升級(jí)服務(wù)挖轉(zhuǎn)他行資金
2. 中期擔(dān)險(xiǎn)資金配置
1）中期資金的作用及配置方法
2）不同客戶群體的中期資金配置建議
3）如何利用大額存單吸引他行資金
4）理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為中期長(zhǎng)期定存
分組分場(chǎng)景話術(shù)演練：
場(chǎng)景一：大額存單差額掘金
場(chǎng)景二：理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期定存掘金
3. 中期避險(xiǎn)資金配置
1）中期擔(dān)險(xiǎn)資金的作用及配置要點(diǎn)
2）權(quán)益類市場(chǎng)投資的風(fēng)險(xiǎn)分析
3）為什么我們的投資常常以“樂極生悲”的方式終結(jié)
4）基金定投的客戶面談技巧及方法
4. 長(zhǎng)期資金配置
1）長(zhǎng)期資金的作用及配置要點(diǎn)
2）期交保險(xiǎn)的金融功能
3）期交保險(xiǎn)的非金融屬性分析
4）期交保險(xiǎn)銷售過程中的異議處理方法
分組分場(chǎng)景話術(shù)演練：期交保險(xiǎn)面談話術(shù)（話術(shù)+畫圖）
5. 一把“鎖”
1）意外險(xiǎn)面談要點(diǎn)分析
2）重疾險(xiǎn)面談要點(diǎn)分析
分組分場(chǎng)景話術(shù)演練：重疾險(xiǎn)面談話術(shù)（話術(shù)+畫圖）

第三講：客戶維護(hù)之營(yíng)銷工具篇
一、制定聯(lián)系計(jì)劃
思考：我之前是怎么制定客戶聯(lián)系計(jì)劃的？
1. 制定聯(lián)系計(jì)劃對(duì)工作的幫助
2. 存量客戶的有效梳理
二、客戶營(yíng)銷之短信維護(hù)
1. 次熟客戶如果進(jìn)行短信的預(yù)熱
案例：一條投訴電話帶來的啟示
2. 客戶短信維護(hù)方法
1）喚醒短信
2）邀約提醒短信
3）提醒到訪短信
4）面談結(jié)束后期跟進(jìn)短信
三. 客戶維護(hù)之電話營(yíng)銷
思考：我之前是怎么電話約見客戶的？
1. 陌生客戶挖掘存在的問題
1）資料準(zhǔn)備不全找不到切入點(diǎn)
2）沒有電話預(yù)案
3）電話中直接營(yíng)銷
2. 電話約見目標(biāo)的設(shè)計(jì)與明確
1）電話預(yù)熱技巧——讓客戶期待我們的電話
2）電話開場(chǎng)白的流程與要點(diǎn)
小組研討：我們?nèi)绾瓮ㄟ^開場(chǎng)白傳遞自身的專業(yè)能力與服務(wù)動(dòng)機(jī)，來有效營(yíng)銷自己客戶約見理由的選擇與包裝電話邀約萬能公式“敲定見面時(shí)間五步法”
小組研討：今后我應(yīng)該怎么做電話邀約？
3. 電話邀約過程中需要注意的幾個(gè)問題
1）分批分次的進(jìn)行客戶梳理
2）不同客戶切入的電話邀約理由的呈現(xiàn)
3）電話邀約過程中的信息記錄要點(diǎn)
4. 電話邀約異議處理
場(chǎng)景一：客戶詢問“如何知道自己的聯(lián)系方式？”
場(chǎng)景二：客戶告知“沒有時(shí)間”
場(chǎng)景三：客戶告知“下次再說吧！”
分場(chǎng)景分小組演練：活期存款余額客戶升級(jí)為步步高邀約話術(shù)演練
四、客戶維護(hù)之微信營(yíng)銷
1. 微信的包裝
1）微信名字如何包裝
2）個(gè)性簽名的包裝
3）朋友圈的包裝等
4）如何針對(duì)不同種類的客戶建群
5）依托金融產(chǎn)品的包裝方法
6）依托非金融產(chǎn)品的包裝渠道
2. 如何進(jìn)行群維護(hù)
3. 如何打通線上線下的營(yíng)銷模式
案例一：河西支行張經(jīng)理針對(duì)建材市場(chǎng)客戶微信維護(hù)
案例二：微信維護(hù)讓她從一個(gè)普通對(duì)公柜員轉(zhuǎn)成為一名私行客戶經(jīng)理

第四講：客戶維護(hù)之非金融服務(wù)篇
導(dǎo)引：它山之石可以攻玉，基于五大區(qū)域目標(biāo)客戶分析的經(jīng)典案例幫你打開腦洞，重建拓展思維
網(wǎng)點(diǎn)拓展?fàn)I銷五大區(qū)域客戶價(jià)值解讀及經(jīng)典案例分析
一、 社區(qū)分類及核心價(jià)值分析
案例分析：廣場(chǎng)舞帶來的一年業(yè)績(jī)持續(xù)提升
二、商區(qū)分類及核心價(jià)值分析
案例分析：服裝類異業(yè)合作打通的生態(tài)圈營(yíng)銷
三、專區(qū)分類及核心價(jià)值分析
案例分析：小小銀行家掀起的存款熱潮
四、農(nóng)區(qū)分類及核心價(jià)值分析
案例分析：新農(nóng)村就業(yè)項(xiàng)目輔導(dǎo)實(shí)現(xiàn)的批量貸款

13年銀行管理及培訓(xùn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)
《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷》聯(lián)合創(chuàng)始人之一

《網(wǎng)點(diǎn)三量掘金行動(dòng)》版權(quán)課程創(chuàng)始人之一

曾任：中國農(nóng)業(yè)銀行湖北分行丨內(nèi)訓(xùn)師/支行行長(zhǎng)

曾任：中國農(nóng)業(yè)銀行湖北分行丨綜合個(gè)人/對(duì)公客戶經(jīng)理

曾任：中國農(nóng)業(yè)銀行丨省行內(nèi)訓(xùn)師/農(nóng)行培訓(xùn)學(xué)院巡講講師

百家分支行開門紅、全量資產(chǎn)提升、全能客戶經(jīng)理訓(xùn)練、明星大堂經(jīng)理提升班等項(xiàng)目的培訓(xùn)受訓(xùn)學(xué)員超過10000人次，得到分/支行領(lǐng)導(dǎo)們一致好評(píng)。

 

李老師曾任職于農(nóng)業(yè)銀行湖北分行10余年，先后從事過綜合柜員、大堂經(jīng)理、個(gè)人綜合客戶經(jīng)理、對(duì)公綜合客戶經(jīng)理、支行行長(zhǎng)等職務(wù)，熟透銀行對(duì)公和對(duì)私所有一線銀行營(yíng)銷崗位，積累了豐富的銀行營(yíng)銷及管理經(jīng)驗(yàn)。任職期間營(yíng)銷業(yè)績(jī)顯著，多次被評(píng)為省行營(yíng)銷能手、優(yōu)秀員工。在2010年帶領(lǐng)的支行團(tuán)隊(duì)手機(jī)銀行存量活躍客戶27524戶，其中當(dāng)年新簽約活躍客戶13876戶，超額完成分行核定的12900戶責(zé)任狀任務(wù)目標(biāo)，同時(shí)全年完成率和突擊戰(zhàn)完成率分別為121.05%、112.68%。 2013年實(shí)現(xiàn)個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入2444萬，系統(tǒng)第二，同業(yè)第二，其中期交保險(xiǎn)銷量大幅增長(zhǎng)，收入系統(tǒng)第一；“壓歲金鈔”在省分行“壓歲金精英挑戰(zhàn)賽”中，秒殺期銷售取得驕人業(yè)績(jī)——銷售該產(chǎn)品1670套，系統(tǒng)第一，獲省分行“精英網(wǎng)點(diǎn)一等獎(jiǎng)”，個(gè)人貸款投放新增14.1億元，系統(tǒng)排名第一，同業(yè)排名第二。

多次參與各地市行行內(nèi)員工培訓(xùn)巡講工作，參與并撰寫農(nóng)總行“2014年基金業(yè)務(wù)發(fā)展調(diào)研方案”并做轉(zhuǎn)培訓(xùn)；任職期間隨省行培訓(xùn)學(xué)院巡講團(tuán)隊(duì)對(duì)轄內(nèi)數(shù)家支行員工近3000人進(jìn)行營(yíng)銷技能培訓(xùn)；導(dǎo)入、固化多家銀行網(wǎng)點(diǎn)，在“培—訓(xùn)—跟”上工作成效顯著，訓(xùn)練過的學(xué)員行為改變率高達(dá)95%，學(xué)員滿意度高。

 

實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目案例:

中國銀行：

▲ 主導(dǎo)銀行山東某分行10期16個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“行外吸金”提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目；

▲ 主導(dǎo)銀行河北某分行3期8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“開門紅旺季營(yíng)銷”綜合能力提升競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目；

中國工行銀行：

▲ 主導(dǎo)工商銀行北京分行8期25個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“行外吸金”網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力提升項(xiàng)目；

▲ 主導(dǎo)工商銀行湖北某分行4期8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“行外吸金”網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力提升項(xiàng)目；

▲ 主導(dǎo)工商銀行山東某分行8期26個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“全量資產(chǎn)提升”項(xiàng)目；

▲ 主導(dǎo)工商銀行四川某分行4期12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“行外吸金”提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目；

▲ 主導(dǎo)工商銀行新疆某分行9期18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“行外吸金”提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目；

▲ 受聘工商銀行山東某分行講授《睡眠客戶激活與二次開發(fā)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》2期；

▲ 受聘陜西某工行講授“開門紅旺季營(yíng)銷”項(xiàng)目2期；

▲ 主導(dǎo)工商銀行山西某分行14個(gè)支行“網(wǎng)格化+開門紅營(yíng)銷”項(xiàng)目4期；

中國建設(shè)銀行：

▲ 主導(dǎo)建設(shè)銀行北京分行6期18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“行外吸金”提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目；

▲ 受聘建設(shè)銀行天津分行2期2個(gè)支行的《銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能綜合提升》課程；

▲ 受聘建設(shè)銀行河北某分行為個(gè)人客戶經(jīng)理講 《銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能綜合提升》3期；

▲ 主導(dǎo)建設(shè)銀行河北某分行8期25個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“行外吸金”提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目，并擔(dān)任該項(xiàng)目近50多家網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入的項(xiàng)目經(jīng)理；

中國農(nóng)業(yè)銀行：

▲ 主導(dǎo)農(nóng)業(yè)銀行江蘇某分行2期6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的“全量資產(chǎn)提升”項(xiàng)目；

▲ 受聘農(nóng)業(yè)銀行湖北某農(nóng)行“開門紅旺季營(yíng)銷”項(xiàng)目3期；

農(nóng)信社：

▲ 主導(dǎo)陜西某農(nóng)信社14個(gè)支行“網(wǎng)格化營(yíng)銷”項(xiàng)目2期……

 

主講課程：

《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《網(wǎng)點(diǎn)三量掘金行動(dòng)》

《網(wǎng)點(diǎn)零售轉(zhuǎn)型技能提升訓(xùn)練營(yíng)》

《精英客戶經(jīng)理全場(chǎng)景化營(yíng)銷技能實(shí)戰(zhàn)特訓(xùn)營(yíng)》

《新微商形式下的銀行銷售和客戶維系方式和技巧》

• 地 產(chǎn) 鐵 軍 ——引爆房地產(chǎn)銷售團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力及凝聚力成長(zhǎng)特訓(xùn)營(yíng)

   

  一、創(chuàng)建房地產(chǎn)團(tuán)隊(duì)1.熱身2.介紹培訓(xùn)目的、形式和守則。3.樹立團(tuán)隊(duì)目標(biāo)4.組建團(tuán)隊(duì)1)房地產(chǎn)人員為什么要設(shè)定目標(biāo)2)目標(biāo)對(duì)人生及事業(yè)的影響3)目標(biāo)的游戲 4)制定銷售目標(biāo)的SMART原則 5)如何分段實(shí)現(xiàn)大目標(biāo)6)游戲目標(biāo)與障礙5.教練視頻二、房地產(chǎn)團(tuán)隊(duì)關(guān)鍵信念培植1.打破固有信念，改變只在一..

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• 金牌店長(zhǎng)特訓(xùn)營(yíng)之銷售篇

   

  【課程背景】現(xiàn)代門店管理者經(jīng)常遇到這樣的問題：1. 在互聯(lián)網(wǎng)的今天，銷售渠道如何拓展；2.店長(zhǎng)對(duì)銷售計(jì)劃、分析、把控能力不足；3.商品陳列等對(duì)銷售的影響；4.顧客對(duì)商品產(chǎn)生不滿時(shí)，我們通常以敷衍為解決手段?！　”菊n程從店長(zhǎng)對(duì)銷售的認(rèn)識(shí)為導(dǎo)向，讓店長(zhǎng)們轉(zhuǎn)變?cè)械匿N售思維，從銷售渠道、商品陳列、員工激勵(lì)等方面進(jìn)一步..

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• 金牌店長(zhǎng)特訓(xùn)營(yíng)之管理篇

   

  【課程背景】現(xiàn)代門店管理者經(jīng)常遇到這樣的問題：1. 店長(zhǎng)們每天都很忙，成為“三mang”管理者，但業(yè)績(jī)并不理想；2.店長(zhǎng)就像大海里航行的舵手，店長(zhǎng)管理能力不足導(dǎo)致店整體管理不理想；　　本課程從店長(zhǎng)自我角色認(rèn)知，基本工作流程入手，讓店長(zhǎng)們?cè)诠芾砩嫌兴嵘！臼谡n方式】課程講授—Lectur..

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• 禮儀服務(wù)隊(duì)特訓(xùn)營(yíng)

   

  【培訓(xùn)方式】講師講授、環(huán)節(jié)展示、實(shí)踐練習(xí)、游戲互動(dòng)，精彩比賽、效果展示等【課程大綱】每節(jié)課的設(shè)置運(yùn)用“不同形式”授課，用意深厚，環(huán)環(huán)相扣，能夠深入人心。 對(duì)于新員工入職時(shí)陌生環(huán)境的適應(yīng)及心態(tài)的調(diào)整到服務(wù)行業(yè)中對(duì)禮儀的認(rèn)知程度都是一個(gè)破冰的過程；課程中采用“分組競(jìng)爭(zhēng)”的模式將現(xiàn)實(shí)的接待場(chǎng)景搬進(jìn)..

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• “創(chuàng)意私享家”——保險(xiǎn)沙龍策劃講師特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：保險(xiǎn)沙龍（產(chǎn)說會(huì)，以下同）一直都是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)，銀行，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)拓客、關(guān)單，品牌，服務(wù)的主要形式之一，也是一對(duì)一營(yíng)銷的有效補(bǔ)充。但沙龍營(yíng)銷已成常態(tài)，客戶對(duì)于這一營(yíng)銷形式已經(jīng)產(chǎn)生了一定的厭倦和抗拒心理，過于常規(guī)或營(yíng)銷目的過于明確的沙龍陷入死循環(huán)，勞民傷財(cái)，收效甚微。馬云說：“不是宏觀不行,那是你的宏觀不行”，沙龍作為..

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• 增百成千——保險(xiǎn)增員特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：“不想當(dāng)將軍的士兵不是好兵”，這句話頻繁出現(xiàn)在保險(xiǎn)公司組織發(fā)展啟動(dòng)大會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)，激勵(lì)著一個(gè)又一個(gè)渴望在保險(xiǎn)行業(yè)“升官發(fā)財(cái)”的優(yōu)秀伙伴。的確，保險(xiǎn)是當(dāng)今最朝陽的行業(yè)之一，因?yàn)樗奈?shí)在巨大。比方說：收入上不封頂，時(shí)間自由能更好地照顧家庭，能得到更多的學(xué)習(xí)成長(zhǎng)和環(huán)游世界的機(jī)會(huì)等等。隨著國家政..

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