課程目標(biāo)：通過學(xué)習(xí)，掌握盡職調(diào)查，特別是財務(wù)盡職調(diào)查的主要方法，深入掌握金融機構(gòu)財務(wù)分析與信用風(fēng)險識別的方法，通過案例引入加深學(xué)員的財務(wù)分析知識與意識。
第一章盡職調(diào)查：總體思路
1.盡職調(diào)查如何做及其要點
2.盡職調(diào)查實踐分享
商業(yè)銀行盡職調(diào)查
評級機構(gòu)盡職調(diào)查

第二章上市公司與大中型企業(yè)的風(fēng)險識別框架

1.上市公司信用風(fēng)險識別框架
2.上市公司的償債能力分析框架
3.公開市場上，信用風(fēng)險演變的路徑
4.其他分享
第三章行業(yè)分析

1.行業(yè)分析的核心是什么
2.理解企業(yè)生命周期，生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)
附：相關(guān)案例圖表
3.從現(xiàn)金流表現(xiàn)看企業(yè)的發(fā)展階段
附：相關(guān)案例圖表
4.上市公司經(jīng)營模式風(fēng)險與行業(yè)風(fēng)險疊加的風(fēng)險案例分享
案例：某民營企業(yè)經(jīng)營模式與行業(yè)風(fēng)險疊加問題
案例：某上市公司擴張與行業(yè)風(fēng)險疊加案例
案例：某民營上市公司行業(yè)與擔(dān)保疊加案例
案例：某民營公司案例
其他案例分享

第四章上市公司與大中型企業(yè)的的財務(wù)分析

1.基本概念的快速理解：收入/成本/費用/資產(chǎn)質(zhì)量/收益質(zhì)量/賬面價值/歷史成本
2.財務(wù)報告之間的邏輯與勾稽關(guān)系
3.如何閱讀和理解合并財務(wù)報告
4.子公司，合營與聯(lián)營企業(yè)，關(guān)聯(lián)方如何理解
5.財務(wù)比率分析的正確順序應(yīng)該是怎樣的
6.資產(chǎn)負(fù)債表：
重點科目的關(guān)鍵風(fēng)險點
通過相關(guān)上市公司與民營企業(yè)案例加深理解
7.損益表：
如何識別和判斷主要風(fēng)險點和業(yè)績粉飾
如何判斷盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量
附：相關(guān)案例
8.現(xiàn)金流量表：
理解現(xiàn)金流轉(zhuǎn)-現(xiàn)金的來源與運用循環(huán)
現(xiàn)金流分析的一些要點與案例

第五章更深入的信用與財務(wù)分析

1.什么是流動性分析及其與償債能力的關(guān)系
2.償債能力與債務(wù)調(diào)整
案例
3.理解母子公司，股權(quán)質(zhì)押，分紅及其相關(guān)風(fēng)險點
案例：某民企案例
案例：某上市公司案例
其他案例
4.什么是公司結(jié)構(gòu)化風(fēng)險及其與信用風(fēng)險的關(guān)系
案例：某民企案例
其他案例
5.如何識別企業(yè)的過度負(fù)債與過度投資
案例：某民企案例
案例：某上市公司案例
其他案例
6.對一些復(fù)雜的會計科目與項目的理解和快速把握
減值
租賃
商譽
金融投資
投資性房地產(chǎn)
股權(quán)投資
少數(shù)股東權(quán)益
遞延稅款
混合資本工具
其他
7.進一步的理解：EBIT，EBITDA，EBITA及其他高級分析
8.其他分享
第六章財務(wù)欺詐識別

1.財務(wù)造假識別的一般邏輯
2.財務(wù)造假識別需要關(guān)注的財務(wù)比率異常
3.企業(yè)/借款人違約前的一般財務(wù)與經(jīng)營表現(xiàn)
4.案例分析：
案例：某民營企業(yè)財務(wù)粉飾與造假
案例：某上市公司財務(wù)粉飾與造假
案例：某民營上市公司粉飾與造假案例
案例：某上市公司案例
案例：某上市公司案例
案例：某民企案例
其他案例分享 

• 人工智能應(yīng)用及項目案例分析

   

  第一章. 機器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)系統(tǒng)設(shè)計方法論a)機器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)的概念和區(qū)別b)人工智能算法工程師的日常工作流程c)傳統(tǒng)機器學(xué)習(xí)的系統(tǒng)設(shè)計方法d)人工智能時代深度學(xué)習(xí)的系統(tǒng)設(shè)計方法第二章.機器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)人工智能的常見開發(fā)流程a)洞悉公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)邏輯痛點，抽象出計算機解決方法方案b)數(shù)據(jù)清洗和預(yù)處理c)構(gòu)建數(shù)據(jù)集，數(shù)據(jù)特..

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• 票據(jù)風(fēng)險防范與案例分析

   

  第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據(jù)”是社會經(jīng)濟活動中重要的有價憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟安全，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。一、票據(jù)交易管理的意義所在1.票據(jù)是時代的必然產(chǎn)物2.票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題4.票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 信貸法律風(fēng)險識別與實戰(zhàn)案例分析

   

  第一講：風(fēng)險管理是銀行的安身立命之本由A銀行一起看似正常的信貸業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的不良全程分析，反觀信貸風(fēng)險的成因及風(fēng)險擴散1.風(fēng)險的概述2.足額擔(dān)保不等于沒有風(fēng)險重要概念闡述3.此案中暴露出信前調(diào)查中那些具體的問題4.此案中涉及到那些具體的法律問題第二講：信貸相關(guān)法律風(fēng)險控制一、貸款合同的法律風(fēng)險控制1.貸款合同的主體、訂立..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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• 如何有效預(yù)防與化解勞動用工風(fēng)險及典型勞動爭議案例分析

   

  一、勞動關(guān)系的建立（招聘、入職、試用期、轉(zhuǎn)正風(fēng)險）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業(yè)如何書寫《錄用通知書》，其風(fēng)險有哪些？2、入職手續(xù)必備的資料應(yīng)當(dāng)具備那些？如何防范勞動者的虛假應(yīng)聘？3、入職登記表的設(shè)計技巧及對今后勞動爭議案件處理的重大影響；4、什么時候簽訂勞動合同（包括員工手冊等各項規(guī)章制度）最適宜？5、勞動者借故拖延或拒絕..

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• 如何有效預(yù)防與化解勞動用工風(fēng)險及典型勞動爭議案例分析

   

  一、勞動關(guān)系的建立（招聘、入職、試用期、轉(zhuǎn)正風(fēng)險）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業(yè)如何書寫《錄用通知書》，其風(fēng)險有哪些？2、入職手續(xù)必備的資料應(yīng)當(dāng)具備那些？如何防范勞動者的虛假應(yīng)聘？3、入職登記表的設(shè)計技巧及對今后勞動爭議案件處理的重大影響；4、什么時候簽訂勞動合同（包括員工手冊等各項規(guī)章制度）最適宜？5、勞動者借故拖延或拒絕..

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