【培訓對象】
保險、銀行、證券等金融領域面向個人客戶從業(yè)者

【培訓收益】
分析宏觀經濟及企業(yè)稅負，進而研判高凈值及中產客戶的需求 從財富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個角度給出解決方案

一、當今中國面對的世界啥情況？
1、世界經濟周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術變革與城市化
2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權
3、供給端驅動力不足
案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經濟發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？
1、巨大的“潛在”消費市場
遙想改革開放初期的“供不應求”
美國霸權的死穴：中國市場
什么因素在“阻礙”市場激活
2、房地產、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財等熱點問題
房地產虛火
教育、醫(yī)療的異化
養(yǎng)老問題必須面對
3、回看中美貿易戰(zhàn)
中美貿易戰(zhàn)爆發(fā)的原因
中美貿易戰(zhàn)的現實和可能影響
4、2020年一場疫情使得企業(yè)雪上加霜
三個月的現金流
破產潮、失業(yè)潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？
1、高凈值客戶最關心的就是風險
借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
三大風險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風險
案例：詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風險
案例：土豆網創(chuàng)始人、趕集網創(chuàng)始人、真功夫的股權設計
4、身后安排的風險
案例：霍英東的遺產糾紛、龔如心的世紀遺產爭奪案

四、中產客戶需求是什么？
1、中產客戶的四大焦慮
職場競爭
健康醫(yī)療
資產增值
子女教育
2、針對中產客戶解決方案
家庭財務分析：財務指標比率及參考值
建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負擔比
保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷
案例：一個中產家庭財富保障完整案例

四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么？
1、外部競爭
銀行賣保險
互聯網賣保險
2、新機遇
健康險市場——萬億規(guī)模新藍海，
個性化服務——從業(yè)人員新挑戰(zhàn) 

獨立宏觀經濟研究者
曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經濟數據支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內開展海外地產投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養(yǎng)了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰(zhàn)三者結合，相輔相成。
個人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。
帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場中的實戰(zhàn)經驗，融入到金融培訓的認證類及實戰(zhàn)類課程之中。
宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現教育培訓轉型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數學模型，總結出一套關于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標，應對經濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現價值持續(xù)增長。

【主講課程】
宏觀經濟類
《宏觀類-2021年宏觀經濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產業(yè)形勢》
《宏觀類-中國商業(yè)教育輔導市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》
《宏觀類-宏觀經濟與市政行業(yè)形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經濟形勢與房地產行業(yè)發(fā)展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經濟”雙循環(huán)“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當前宏觀經濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》
《金融類-零售金融趨勢與創(chuàng)新》
《金融類-互聯網金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》
《金融類-融資租賃運作模式與業(yè)務能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經理訓練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》
《個人投資類-宏觀經濟與資產配置》
《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產客戶需求》
行業(yè)研究類
《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》
《行業(yè)研究類-2021年兩會“精神”與十四五規(guī)劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業(yè)研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》
《行業(yè)研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》
《行業(yè)研究類-當前宏觀經濟形勢分析與實體經濟融資應對》
《行業(yè)研究類-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【學員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！
——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網 陳曉燕