【培訓對象】
財富顧問、理財經理、保險規(guī)劃師

【培訓收益】
1、認知：了解財富管理的內涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財富管理話題。 2、專業(yè)：了解保險在財富管理中的獨特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。 3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產配置的邏輯和方法。

第一講：什么是財富管理？
一、財富管理的內涵與意義
二、投資管理、財務策劃與財富管理的區(qū)別
三、財富管理的目的與真諦：幸福人生
模型：五福臨門
四、財富管理與資產管理的差異
第二講：高凈值人群的細分
一、資產規(guī)模細分法
二、財富來源劃分方法（SOW）
三、個人生命周期細分法
四、九宮格分析法
五、富人的自我認知細分法
第三講：高凈值人群的需求
一、融資需求
二、海外投資需求
三、藝術品投資需求
四、慈善需求
五、家族傳承需求
六、大額保單產品需求
第四講：保險在財富管理中的獨特功能
一、損失轉移、補償
二、平抑系統(tǒng)風險
三、保證絕對收益
四、提升資產效率
五、陽光籌劃稅賦
1、遞延納稅
2、降低稅基
3、創(chuàng)造稅金
六、有效保全財產
七、保證定向分配
第五講：資產配置邏輯順序
一、標準化資產配置方法
二、定制化資產配置方法
三、新周期下的財富管理策略建議
1、防范系統(tǒng)風險，構建基石資產
研討：在售的防御型產品
2、配置高評級債，獲取穩(wěn)健回報
研討：在售的穩(wěn)健型產品
3、配置優(yōu)質資產，獲取可觀回報
研討：在售的進取型產品
四、綜合配置建議方案 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經理
曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導師、高級信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師
曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP) 中國項目顧問
南開大學金融學專業(yè)
國際認證財富管理師（CWMA）
國家理財規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】
趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經驗，并服務于花旗銀行，負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓，保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業(yè)務支持，有著豐富的財富管理培訓與實戰(zhàn)經驗，2022年度個人名下規(guī)模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定，深諳國內財富管理市場與壽險管理經營，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)與實戰(zhàn)指導。
趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國分會任職期間，深入研習國內外先進的財富管理服務經驗，將理論與實踐融為一體，幫助學員落地財富管理知識運用到實際業(yè)務當中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經紀大童保險代理等多家壽險企業(yè)制定并提供內訓服務、陪談服務、績優(yōu)輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新零售互聯(lián)網時代品牌建設與管理之道

   

  第一課：品牌建設與管理的底層邏輯課程目的：確保品牌建設與管理做對，規(guī)避市場彎路一個邏輯呈現(xiàn)，什么是企業(yè)10倍速增長的品牌建設邏輯一張圖譜看清，為什么你的企業(yè)做不大、做不快、利潤微薄一個案例頓悟，為什么定位等營銷理論，都沒能解決你的營銷問題一張圖譜看懂，為什么錘子手機營銷無敵，銷量卻寥寥無幾（2017年100萬部）一張圖譜看懂，..

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• 高凈值客戶營銷實戰(zhàn)

   

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產說會

   

  課程背景：當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環(huán)境、中美貿易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導入：高凈值人群的財富目標第一講..

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• 識人攻心，用心理學解碼中國中高凈值客戶

   

  課程背景：中國壽險市場在過去20年經歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，中高凈值客戶對養(yǎng)老保障、子女教育、財富管理等等需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止 2020年，大眾富裕家庭的數量將以年均 7.8%的速度增長，在城市家庭戶數中的占..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國宏觀經濟發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢，這一經濟走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長?！?018中國私人財富報告》資產超600萬元的中國富裕家庭，總財富133萬億，同比增長6.4%。巨大的藍海市場給我們銀行各類金融產品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問題有哪些？壽險在高凈值人群財富管理中..

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