【培訓(xùn)對象】
網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
掌握高端客戶競爭的核心要素 詳解私行客戶經(jīng)營體系，掌握私行客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升要點(diǎn) 掌握資產(chǎn)配置的基本原理，各類資產(chǎn)配置的合適時(shí)機(jī)及營銷要點(diǎn)

第一講高凈值客戶競爭態(tài)勢分析
一、高端客戶財(cái)富現(xiàn)狀
二、高凈值人群的資產(chǎn)配置
三、非銀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對高凈值客戶的爭奪
1. 信托公司財(cái)富中心
2. 第三方獨(dú)立理財(cái)工作室
3. 私募/資管/保險(xiǎn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
四、銀行私行中心的競爭優(yōu)劣勢

第二講高凈值客戶的經(jīng)營
一、客戶拓展
高凈值客戶從哪里來？
二、客戶培育
1. 客戶分層經(jīng)營與管理
2. 客戶關(guān)系維護(hù)
三、服務(wù)體驗(yàn)升級
1. 私密性
2. 高端性
3. 差異性

第三講高凈值客戶資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的工具與方法
1. 生命周期管理
2. 資產(chǎn)配置方法
二、固定收益類產(chǎn)品配置
三、保障類產(chǎn)品配置
1、高端客戶保險(xiǎn)需求解析
2、大額保單
3、保險(xiǎn)金信托
四、權(quán)益類產(chǎn)品配置
1. 基金投資策略
2、股權(quán)投資
五、家族信托
1、信托的法律架構(gòu)
2、家族信托適用的客戶與場景 

中國科學(xué)院 研究生
曾任太平人壽公司 營業(yè)部經(jīng)理
曾任高晟財(cái)富管理公司 培訓(xùn)總監(jiān)
曾任中信保誠公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任泰康健投公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任宜信財(cái)富管理公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任某私募基金管理有限公司 總經(jīng)理
工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目輔導(dǎo)專家
15年金融從業(yè)經(jīng)歷

擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財(cái)富管理、全量客戶維護(hù)與開拓、高客沙龍、銀行保險(xiǎn)營銷、增額終身壽的營銷邏輯與話術(shù)、大額保單溝通及架構(gòu)設(shè)計(jì)

【個(gè)人簡介】
鹿思涵老師從一線普通員工做起，歷經(jīng)不同崗位，從知名壽險(xiǎn)公司一線銷售、營業(yè)部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理到財(cái)富管理公司培訓(xùn)總監(jiān)、投資管理公司總經(jīng)理等，無論是在營銷、培訓(xùn)、團(tuán)隊(duì)管理等方面都有自己獨(dú)特的見解。鹿思涵老師常年與一線在一起，大量接觸客戶與銷售隊(duì)伍，緊跟市場變化，積累了豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，講課接地氣、重演練。
鹿思涵老師在15年金融從業(yè)經(jīng)歷中，在銀行、保險(xiǎn)、三方財(cái)富等金融行業(yè)，已累積1000多場授課經(jīng)驗(yàn)，客戶滿意率達(dá)百分之百。此外，保險(xiǎn)公司產(chǎn)說會(huì)、銀行客戶沙龍、投資公司投資者教育講解場次超300場，成交規(guī)模過6000萬。曾服務(wù)中信保誠人壽、建信人壽、大家人壽等壽險(xiǎn)公司，及工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目。

核心咨詢項(xiàng)目內(nèi)容：
北京銀行濟(jì)南市分行-中信保誠人壽保險(xiǎn)產(chǎn)能飛躍銷售提升訓(xùn)練營
整個(gè)項(xiàng)目分為培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)、財(cái)富沙龍、大客陪談四項(xiàng)內(nèi)容。項(xiàng)目初始階段進(jìn)行了全體的培訓(xùn)，包括保險(xiǎn)財(cái)富傳承知識講解及銷售指導(dǎo)、一句話營銷話術(shù)等，深受學(xué)員好評并表示很落地；網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)針對各網(wǎng)點(diǎn)的具體問題進(jìn)行個(gè)性化培訓(xùn)；同時(shí)在項(xiàng)目過程中指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)舉辦財(cái)富沙龍的要點(diǎn)并進(jìn)行主講，對大客戶進(jìn)行分析并幫助陪談簽單。項(xiàng)目期間10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中有2個(gè)在保險(xiǎn)銷售困難的網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導(dǎo)的大客陪談中，成功助談50萬5年期繳的大單。10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)10天共計(jì)達(dá)成487萬！
建行鄭州市分行-建信人壽數(shù)字引領(lǐng) 客群深耕強(qiáng)化訓(xùn)練營
項(xiàng)目期間，主要是通過集中培訓(xùn)和巡點(diǎn)輔導(dǎo)的形式開展。通過集中晚課和1對1輔導(dǎo)的方式，首先解決理財(cái)經(jīng)理的意識問題，在解決銷售技巧的問題，通過為期10天的輔導(dǎo)，12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)10天達(dá)成583萬！行外吸金5471萬！基金銷售1215萬。
寧波郵政-合眾人壽全量資產(chǎn)配置增額壽險(xiǎn)強(qiáng)化訓(xùn)練營
項(xiàng)目期間，以營銷技能提升為基礎(chǔ)、以激勵(lì)方案為引導(dǎo)、以過程管控為手段，10天的時(shí)間，寧波8個(gè)支局64個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共完成長期期繳保險(xiǎn)產(chǎn)品3520萬。整個(gè)項(xiàng)目不僅僅完成之前預(yù)定的目標(biāo)，更重要的是打破了長期期繳保險(xiǎn)銷售瓶頸，增加了全體崗位對于復(fù)雜產(chǎn)品銷售的信心，放大了銷售格局。 

• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對我們的財(cái)富管理有何影響？針對習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問題，專業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，?dāng)我們艷羨業(yè)績高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對我們的財(cái)富管理有何影響？針對習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對稅務(wù)問題進(jìn)行詳..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國當(dāng)前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應(yīng)對策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對當(dāng)前..

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