【培訓(xùn)對象】
代理人/績優(yōu)人員/投資顧問/私人銀行客戶經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢及運用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實務(wù)操作邏輯、真實的案例萃取及方案設(shè)計的展現(xiàn)，幫助從業(yè)人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

一、保險金信托與家族信托理論基礎(chǔ)
1、保險金信托/家族信托的價值
2、信托起源和發(fā)展
3、我國信托發(fā)展現(xiàn)狀
4、保險金信托/家族信托的概念及法律特征
4.1家族信托的主體之委托人
4.2家族信托的主體之受托人
4.3家族信托的主體之受益人
二、保險金信托/家族信托的功能及場景營銷詳解
1、財富保護功能
家庭主婦的財富智慧
愛女心切的風險防范
2、財富傳承功能
老來得子的深遠計策
隔代關(guān)愛的妥帖安排
3、家族治理功能
家族發(fā)展的長青之法
4、稅務(wù)籌劃功能
中產(chǎn)階層的必經(jīng)之路
5、隱私保護功能
5復(fù)雜家庭的和諧之道
6、實現(xiàn)其他特殊目的
揮霍二代的正向引導(dǎo)
三、保險金信托/家族信托實務(wù)操作
1、不同結(jié)構(gòu)的保險金信托概覽及案例分析：1.0/2.0/3.0
2、不同結(jié)構(gòu)的保險金信托應(yīng)用場景：1.0/2.0/3.0
3、保險金信托對接保單類型的對比
4、信托分配條款解析
5、保險金信托/家族信托直客營銷技巧
針對未配置保單客戶的購買策略
針對已配置大量保單客戶的追保策略
針對超高凈值客戶的競爭策略 

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經(jīng)理
曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經(jīng)理
曾任湖南省國際信托有限公司信托經(jīng)理
曾任方正富邦基金公司子公司業(yè)務(wù)二部業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經(jīng)理
曾任某頭部商業(yè)銀行私行中心負責人
現(xiàn)任某頭部商業(yè)銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問
211知名高校雙學士、雙碩士
基金證券從業(yè)資格
法律從業(yè)資格資格

【擅長領(lǐng)域】
對內(nèi)領(lǐng)域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經(jīng)營管理、風險管理下的資產(chǎn)配置
對客領(lǐng)域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】
吉雅老師擁有近20年金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗，且全部在外資銀行及國內(nèi)頂尖金融機構(gòu)供職，理論知識扎實，實踐經(jīng)驗豐富。
吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發(fā)展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構(gòu)對金融知識和客戶服務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)的專業(yè)人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務(wù)彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。
2012年，中國的監(jiān)管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構(gòu)相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經(jīng)驗之后，希望學習更多的資產(chǎn)端經(jīng)驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產(chǎn)端業(yè)務(wù)，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團隊累計管理資產(chǎn)220億元，成為當時公司管理規(guī)模最大的業(yè)務(wù)團隊。
2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業(yè)，這次回歸代表著她對這份事業(yè)的熱愛以及全新的理論結(jié)合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經(jīng)歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務(wù)以及對外培訓(xùn)、賦能、技術(shù)支持等工作，目前負責223位行內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模1億元人民幣以上的家辦客戶資產(chǎn)管理服務(wù)。
吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內(nèi)外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規(guī)劃法律服務(wù)，在相應(yīng)領(lǐng)域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構(gòu)提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規(guī)劃、高客經(jīng)營等知識體系及技能培訓(xùn)；同時針對企業(yè)需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養(yǎng)老、健康及保險產(chǎn)品等，受到各大機構(gòu)的一致好評。 

• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風險的影響，有效管理各種風險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當負刑事責任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風控（企業(yè)家私享會）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟形勢轉(zhuǎn)折點何在？民營經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟和民營企業(yè)有哪些影響？“私營經(jīng)濟離場論”為何大行其道？高層對民營經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟迎來新的成長環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應(yīng)對經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢、了解..

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• 新形勢下信貸業(yè)務(wù)的精細化管理與風險管控

   

  第一講：監(jiān)管最新政策解讀及監(jiān)管要求一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢二、今年監(jiān)管重點內(nèi)容1. 民營及小微企業(yè)服務(wù)政策；房地產(chǎn)行業(yè)政策；金融扶貧政策以及其他重點領(lǐng)域宏觀調(diào)控政策2. 授信管理；不良資產(chǎn)管理；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；3. 理財業(yè)務(wù)；同業(yè)業(yè)務(wù)；表外與合作業(yè)務(wù)4. 高風險機構(gòu)處置；異地非持牌機構(gòu)管理；案件查處和行業(yè)廉潔三、監(jiān)管目..

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• 新形勢下銀行信貸營銷與風險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內(nèi)信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 新形勢下商業(yè)銀行 如何提升網(wǎng)點服務(wù)資源效能

   

  第一講：如何提升網(wǎng)點服務(wù)資源效能一、網(wǎng)點效能提升的總體要求1.人盡其力對勞動力進行動態(tài)調(diào)配，實行一人多角色，隨時換角色，互為AB角，落實彈性排班和常態(tài)排班。實現(xiàn)活勞動的活管理，通過角色互換提升能力，培養(yǎng)人才，打造高柜柜員直到二級支行行長的人員培養(yǎng)和晉升通道，切實做到“人盡其力”2.物盡其能服務(wù)資源效能是將網(wǎng)點的..

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