【培訓對象】
前端：客戶經理/理財顧問/市場策劃、管理層：團隊負責人/支行行長

【培訓收益】
1. 認知升級維度 ● 掌握高凈值人群六大核心特征畫像 ● 社會角色特征（企業(yè)主/全職太太/富二代等） ● 財富管理心理特征（風險偏好/決策模式） ● 生命周期特征（創(chuàng)富/守富/傳富階段） 2. 方法論維度-獲得三類實戰(zhàn)工具： ● 客戶分析工具：5類客群三維分析法（社會屬性/財務特征/服務需求） ● 營銷策略工具：企業(yè)上市全周期服務地圖（含10個關鍵觸點） ● 配置診斷工具：家庭資產健康度評估模型（含8項核心指標） 3. 實操能力維度-提升四大核心技能： ● 企業(yè)主減持場景下的綜合服務方案設計能力 ● 家族信托與保險金信托的定制化方案輸出能力 ● 高端客戶活動策劃的"五化"執(zhí)行法（品質化/娛樂化/跨界化等）

第一講：了解與分析：高凈值，是一群怎樣的人
一、高凈值客戶的三不同
1. 社會生活維度的不同
1）超過成功臨界值的人
2）進入良性循環(huán)的人
3）停不下來的人
2. 財富創(chuàng)造維度的不同
1）具有優(yōu)勢資源的人
2）愿意為專業(yè)付費的人
3）有科學決策的人
3. 財富管理維度不同
1）執(zhí)著與偏執(zhí)
2）自信與自負
3）敬業(yè)與愧疚
4）熱愛與厭惡風險
二、高凈值客戶是如何跨越周期生存
1. 尊重規(guī)律，順應經濟周期
1）順勢而為不逆勢而動
2）不越雷池、不退維谷
3）禮讓三分、利讓三分
2. 通脹周期要解決資產保值問題
1）用分散投資，長期投資抵御兩大周期
2）金字塔模型
3. 避免資產劃分不清導致財富動蕩
1）盡早股權劃分避免個人風險向企業(yè)傳導
2）明確公私資產避免企業(yè)風險蔓延給個人
三、五大類高凈值客群畫像精準分析
1. 企業(yè)主
2. 全職太太
3. 富二代
4. 高管金領
5. 專業(yè)投資者

第二講：營銷與經營：高凈值、企業(yè)主和董監(jiān)高（減持、分紅）客群
一、企業(yè)發(fā)展（上市）全流程
1. 階段：初創(chuàng)期-成長期-成熟期
2. 商機來源-目標客戶-客戶視角業(yè)務需求-我們可以怎么做
二、企業(yè)角色B端\C端需求
1. 企業(yè)主
2. 財務總監(jiān)
3. 董秘
4. 人力總監(jiān)
5. 股東
三、減持特征及經營策略
1. 存量客戶：減持人類型之大股東\董監(jiān)高\特定股東
2. 新客戶：關系渠道\客戶潛力判斷\通過展示高凈值服務+家辦等相關專業(yè)知識拿下客戶
四、解禁減持類型與不同減持時點，我們該做什么
1. 首發(fā)原始股解禁\股權激勵解禁\定增解禁
2. 三階段：即將\剛剛解禁-擬減持-已減持
五、董監(jiān)高凈值戶減持后需求分析和經營策略
1. 客戶需求：投資需求\財富保障\稅務籌劃\高端置業(yè)
2. 需求分析：專屬方案省事省心\資產保全財富傳承\(zhòng)平穩(wěn)減持稅務籌劃\政策解讀房貸支持

第三講：配置與實踐：資產配置的戰(zhàn)略布局與戰(zhàn)術策略
一、資產配置五步法
第一步：KYC盤點家庭資產表 分析客戶財務指標 引導客戶量化財務目標
第二步：搭建財富架構 梳理全量資產配置的基本邏輯
第三步：評估自身風險偏好 明確整體的風險收益預期
第四步：落實配置比例 配置具體產品
第五步：后期動態(tài)再平衡 定期服務溝通
二、權益類產品配置邏輯與關鍵點分析
1. 股價=每股盈利*市盈率
1）第一類：EPS和PE一起增長的成長型企業(yè)
2）第二類：EPS和PE一起增長的困境反轉型企業(yè)
3）第三類：PE估值不變或下降，但是靠業(yè)績，依然實現股價長期上漲
4）第四類：業(yè)績沒有太多增長，估值也一直很低
5）第五類：PE很高，但沒有真實業(yè)績
2. 正視回撤利用回撤
1）第一類是單純因為股價隨機游走引起的回撤
2）第二類是對個股短期高漲情緒回落引起的股價回撤
3）第三類公司業(yè)績回落引起的股價回撤
4）第四類是“黑天鵝”事件引發(fā)的強烈悲觀預期造成的股價回撤
5）第五類是牛市崩塌引起的股價回撤
三、保障類產品配置邏輯與關鍵點分析
1. 家族信托-家族信托應用場景
1）子女保障型
2）婚姻防范型
3）贍養(yǎng)父母型
4）財產保密型
5）生活保障型
6）婚內財產型
7）跨境稅務型
8）企業(yè)傳承型
2. 家族信托與保險金信托
1）保險金信托的意義與定位
2）保險信托服務與普通保險、家族信托區(qū)別
3）結合案例的保險金信托設計流程與營銷
a客戶需求整理
b家庭關系梳理
c財富性質分析
d傳承工具組合運用
e財富保存工具運用營銷
f家族財富配置方案設計
模擬演練：家族財富分配模擬演練及點評
四、結合高凈值客戶常見財務風險的保險金信托應對
1. 家庭風險
2. 婚姻風險
3. 企業(yè)風險
4. 傳承風險
5. 稅務風險
6. 代持風險
五、收藏品
七、資本投資
八、房地產投資組合
九、實物投資：黃金等

第四講：活動與拓展：高凈值客戶批量化活動營銷與拓展核心環(huán)節(jié)與步驟
一、用戶體驗高端化與品質化
案例拆解：太平保險家族辦公室主題活動策劃
案例拆解：招行私人銀行“東方傳承華美之致”的旗袍文化之旅
案例拆解：盈科律師事務所在北京最高樓中國尊舉辦共贏私董會
小組研討：高凈值、高凈值客戶等高端客戶活動策劃應該注意哪些問題？
二、用戶體驗娛樂化與挑戰(zhàn)化
案例拆解：摜蛋協(xié)會與商會共同舉辦摜蛋友誼賽
案例拆解：中信銀行烏魯木齊銀行舉辦第一屆“誰是摜軍”摜蛋比賽
小組研討：目前我們策劃活動是否遇到以上問題？你覺得是什么原因造成的？
三、用戶體驗節(jié)慶化與跨界化
案例拆解：和君董秘幫、民生銀行與律所共同舉辦“與名家一起寫春聯”活動
小組研討：兩方、三方或者多方共同舉辦的活動亮點該如何打造？
四、用戶體驗熱點化與時尚化
案例拆解：國泰君安證券舉辦“繁花李李同款磚石配大雕”復古沙龍活動
案例拆解：社群組織圈層論壇社交冷餐會+古風走秀
小組研討：如何借力熱點策劃最新鮮的活動 

中國人民大學經濟學碩士
中國金融理財師
美國注冊財務規(guī)劃師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產訓企業(yè)中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
人大\浙大\哈工大\上財\西財\東財\天大\金標委等平臺特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數字化轉型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯合召集人
現任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險\咨詢公司首席項目總監(jiān)
累計服務金融機構數超過300+\現場輔導網點數超過500+
連續(xù)多年課量過百天\單場線上直播課學員參與人數超過40萬+
服務過的總行有：建設銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農商、上海農商、濱海農商、青島農商、重慶農商、佛山黃海農商、清遠佛岡農商、黃河農商和杭州聯合等30家
曾多次到建行大學、工行金融培訓學校、中銀大學、農銀大學、平安大學、郵政培訓學校、浙江省聯社培訓中心、中國人壽江蘇省培訓中心和黨性教育基地上課。
其他金融機構有：東吳和中信證券、中國和農銀人壽、中郵保險、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農信、江蘇省聯社、順德農商總行、貴州省聯社、內蒙古聯社、河南農商行、四川農信、北京農商、邢臺農商行、東莞農商行、新疆哈密農商行、江蘇如皋農商行、濟南農商行、儀征農商行、阜寧農商行、海安農商行、江南農商行、江陰農商行、寧夏賀蘭農商行、山西孝義農商行、湖南益陽農商行、重慶農商、湖北神農架農商行、蚌埠農商行、華安聯社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務轉型現場輔導工作及流程導入和崗位培訓。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業(yè)銀行數字化與AI賦能業(yè)務發(fā)展 \零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶經營、資產配置財富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創(chuàng)新營銷、
崗位轉型職業(yè)化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網點綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財富管理系列：
《2025全球宏觀經濟形勢分析與資產配置》
《2025信托：前沿知識、發(fā)展趨勢與營銷實務》
《新宏觀經濟趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護與拓展》
《中高端客戶的關系經營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務規(guī)劃實務》
《卓越理財\客戶經理高效工作法（理財\客戶經理的一天）》
《大財富管理趨勢下的高效營銷溝通實戰(zhàn)法》
《新經濟趨勢下的分紅險營銷實戰(zhàn)》
《基金的精準營銷能力提升》
《產品轉型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業(yè)經理標準化零售管理流程鍛造》
《管理者的網點精細化管理效能提升策略》
《新經濟形勢下的網點經營管理能力提升》
《當前環(huán)境下商業(yè)銀行網點數字化轉型與營銷新策略》
《零售業(yè)務發(fā)展趨勢及數字化營銷策略》
《私域流量運營與提升策略》
精品課程數字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數字化轉型與AI賦能業(yè)務發(fā)展》
《數字化轉型之企業(yè)微信客戶關系經營》
精品課程服務管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數字化轉型下的新員工核心職業(yè)化能力進階路》 

• 阿里企業(yè)文化+管理三板斧工作坊

   

  第一天 企業(yè)文化一、正確理解企業(yè)文化1、價值觀是企業(yè)文化的核心2、企業(yè)文化是管理者價值觀的延伸3、企業(yè)文化是一群人內心共同認可的東西4、企業(yè)文化落地是通過規(guī)則實現的二、阿里企業(yè)文化的搭建1.阿里管理文化的底層邏輯—儒、釋、道2.阿里企業(yè)文化的變革3.阿里價值觀落地秘籍與員工行動的做法4.企業(yè)文化搭建體系..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

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