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保險(xiǎn)行業(yè)績(jī)效改進(jìn)技術(shù)與實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)

保險(xiǎn)行業(yè)績(jī)效改進(jìn)技術(shù)與實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)

課程編號(hào):61134

課程價(jià)格:¥18000/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:31

行業(yè)類別:不限行業(yè)     

專業(yè)類別:績(jī)效管理 

授課講師:臧凱

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)總部及各省公司骨干員工(含銷售、理賠、運(yùn)營(yíng)等部門管理者及核心業(yè)務(wù)骨干)

【培訓(xùn)收益】
1. 理論升級(jí):掌握績(jī)效改進(jìn)的底層邏輯與核心模型(如吉爾伯特行為工程模型、績(jī)效差距分析等)。 2. 工具落地:學(xué)會(huì)運(yùn)用數(shù)據(jù)分析法、流程優(yōu)化法、激勵(lì)設(shè)計(jì)法等實(shí)戰(zhàn)工具解決保險(xiǎn)業(yè)務(wù)痛點(diǎn)。 3. 案例借鑒:通過保險(xiǎn)行業(yè)真實(shí)案例(如銷售團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升、理賠時(shí)效優(yōu)化等),掌握績(jī)效改進(jìn)的實(shí)施路徑。 4. 課題落地:完成個(gè)性化績(jī)效改進(jìn)課題設(shè)計(jì),并通過線上輔導(dǎo)推動(dòng)方案落地,確保培訓(xùn)成果轉(zhuǎn)化。

第一天:績(jī)效改進(jìn)邏輯與診斷技術(shù)
一、業(yè)績(jī)?nèi)绾螕尰貋?lái)?——績(jī)效改進(jìn)核心理論與行業(yè)痛點(diǎn)解析
1. 績(jī)效改進(jìn)本質(zhì)與戰(zhàn)略價(jià)值
保險(xiǎn)行業(yè)績(jī)效改進(jìn)的三大核心目標(biāo):提升保費(fèi)轉(zhuǎn)化率、降低理賠成本、增強(qiáng)員工敬業(yè)度
案例對(duì)比:某財(cái)險(xiǎn)公司通過績(jī)效改進(jìn)使車險(xiǎn)理賠時(shí)效縮短 30%,客戶滿意度提升 25%
2. 績(jī)效差距分析模型實(shí)戰(zhàn)
吉爾伯特行為工程模型(BEM):區(qū)分 “環(huán)境支持不足” 與 “員工能力缺陷”
分組練習(xí):運(yùn)用 BEM 分析某壽險(xiǎn)團(tuán)隊(duì) “新單轉(zhuǎn)化率低” 的核心原因(附銷售數(shù)據(jù)案例)
3. 保險(xiǎn)行業(yè)績(jī)效指標(biāo)體系構(gòu)建
銷售線:FYP(首年保費(fèi))、人均產(chǎn)能、客戶復(fù)購(gòu)率
理賠線:萬(wàn)元件理賠時(shí)效、拒付率、客戶投訴率
工具:《保險(xiǎn)行業(yè) KPI 設(shè)計(jì)模板》
二、如何診斷差距和對(duì)癥下藥?——績(jī)效改進(jìn)技術(shù)與工具應(yīng)用
1. 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的績(jī)效診斷
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析框架:環(huán)比 / 同比趨勢(shì)分析、部門 / 團(tuán)隊(duì)對(duì)標(biāo)、異常值追蹤
工具:Excel 數(shù)據(jù)透視表 + Power Query 清洗保險(xiǎn)銷售數(shù)據(jù)(現(xiàn)場(chǎng)演示)
案例:某省分公司通過分析 “高產(chǎn)能代理人行為數(shù)據(jù)”,提煉出 3 項(xiàng)關(guān)鍵成功因子
2. 流程優(yōu)化技術(shù):從效率到體驗(yàn)
理賠流程瓶頸識(shí)別:運(yùn)用價(jià)值流圖(VSM)分析 “報(bào)案 - 查勘 - 核賠” 鏈條
實(shí)戰(zhàn)設(shè)計(jì):分組優(yōu)化 “健康險(xiǎn)核保流程”,目標(biāo)降低人工審核時(shí)長(zhǎng) 40%
3. 激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì):激活團(tuán)隊(duì)動(dòng)能
保險(xiǎn)銷售激勵(lì)痛點(diǎn):短期導(dǎo)向 vs 長(zhǎng)期客戶經(jīng)營(yíng)
解決方案:積分制 + 非貨幣激勵(lì)(如榮譽(yù)體系、培訓(xùn)資源傾斜)
案例:某保險(xiǎn)總部推行 “客戶終身價(jià)值(CLV)” 導(dǎo)向的績(jī)效考核,續(xù)保率提升 18%
三、對(duì)比與模仿——行業(yè)實(shí)戰(zhàn)案例深度復(fù)盤
1. 壽險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升案例
痛點(diǎn):新人留存率低(<3 個(gè)月)、人均產(chǎn)能僅為資深代理人的 40%
策略:
建立 “師徒帶教 + 周度產(chǎn)能復(fù)盤” 機(jī)制
設(shè)計(jì) “新人成長(zhǎng)積分體系”,打通晉升與培訓(xùn)通道
成果:6 個(gè)月內(nèi)新人留存率提升至 65%,人均產(chǎn)能增長(zhǎng) 50%
2. 財(cái)險(xiǎn)理賠效率優(yōu)化案例
痛點(diǎn):農(nóng)險(xiǎn)查勘周期長(zhǎng)(平均 7 天),農(nóng)戶滿意度不足 50 分
策略:
引入無(wú)人機(jī)查勘技術(shù),覆蓋 80% 鄉(xiāng)村區(qū)域
建立 “區(qū)域查勘小組 + AI 定損模型” 協(xié)同機(jī)制
成果:查勘時(shí)效縮短至 48 小時(shí),投訴率下降 60%
第二天:績(jī)效改進(jìn)課題開題
四、績(jī)效改進(jìn)課題設(shè)計(jì)與評(píng)審
1. 課題選題指導(dǎo)
選題方向:銷售產(chǎn)能、理賠效率、客戶體驗(yàn)、員工能力發(fā)展
工具:《課題可行性評(píng)估清單》(附保險(xiǎn)行業(yè)參考維度)
2. 開題報(bào)告結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)
模板框架:
現(xiàn)狀分析:數(shù)據(jù)化呈現(xiàn)績(jī)效差距(如 “某地市銀保渠道 FYP 同比下降 15%”)
目標(biāo)設(shè)定:SMART 原則(如 “3 個(gè)月內(nèi)渠道產(chǎn)能恢復(fù)至同期水平”)
策略規(guī)劃:選擇 2-3 項(xiàng)改進(jìn)技術(shù)(如數(shù)據(jù)診斷 + 流程優(yōu)化)
分組輔導(dǎo):講師逐組點(diǎn)評(píng)課題方案,聚焦 “可落地性” 與 “行業(yè)適配性”
3. 評(píng)審與優(yōu)化
現(xiàn)場(chǎng)答辯:每組 5 分鐘匯報(bào),接受其他學(xué)員與講師提問
輸出成果:完善后的《績(jī)效改進(jìn)課題計(jì)劃書》
線上輔導(dǎo)階段(培訓(xùn)后3個(gè)月內(nèi))
一、第一次線上輔導(dǎo)(培訓(xùn)后第 2 周):
1. 進(jìn)展跟蹤與問題診斷
學(xué)員反饋課題實(shí)施中的障礙(如數(shù)據(jù)獲取困難、部門協(xié)作阻力)
針對(duì)性解決方案:
數(shù)據(jù)問題:提供《保險(xiǎn)數(shù)據(jù)獲取合規(guī)指南》
協(xié)作問題:分享 “跨部門績(jī)效改進(jìn)溝通話術(shù)”
2. 工具深化應(yīng)用
直播演示:如何用 AI 工具(如 ChatExcel)自動(dòng)生成績(jī)效分析報(bào)告
案例分享:其他學(xué)員的優(yōu)秀實(shí)踐(如用甘特圖管理改進(jìn)進(jìn)度)
二、第二次線上輔導(dǎo)(培訓(xùn)后第 8 周)
1. 成果總結(jié)與優(yōu)化
數(shù)據(jù)化呈現(xiàn)階段性成果(如 “理賠時(shí)效縮短至 X 天”“銷售產(chǎn)能提升 X%”)
問題復(fù)盤:分析未達(dá)成目標(biāo)的原因(如激勵(lì)方案執(zhí)行不到位)
2. 長(zhǎng)效機(jī)制建立
討論:如何將績(jī)效改進(jìn)方法嵌入日常管理(如周度數(shù)據(jù)例會(huì)、季度改進(jìn)復(fù)盤)
輸出:《績(jī)效改進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化流程手冊(cè)》(小組共創(chuàng)版) 

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