【培訓(xùn)對象】
金融行業(yè)企業(yè)的中高層管理者、業(yè)務(wù)團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、人資部、財務(wù)部、技術(shù)部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】
• 介紹當(dāng)前金融行業(yè)中的AI應(yīng)用實例。 • 展望未來AI在金融領(lǐng)域的潛在應(yīng)用場景。 • 啟發(fā)學(xué)員在日常工作中如何應(yīng)用AI技術(shù)，提升業(yè)務(wù)效率和創(chuàng)新能力。

 上午：AI在金融行業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀與趨勢
1. 開篇導(dǎo)入（30分鐘）
o 分享目標(biāo)與期望設(shè)定
o 互動討論：金融行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)與AI的潛在價值
2. AI技術(shù)概述與發(fā)展歷程（1小時）
o 人工智能的基本概念與發(fā)展歷程
o 人工智能產(chǎn)業(yè)鏈全景圖
o 人工智能技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢
3. AI在金融行業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀（1-1.5小時）
o 人工智能+金融行業(yè)概念界定
o 人工智能技術(shù)助力傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級
o 金融科技化的發(fā)展歷程
1) AI在金融行業(yè)的現(xiàn)狀概覽
2) 全球及中國金融機構(gòu)在AI領(lǐng)域的進(jìn)展
3) AI技術(shù)在金融行業(yè)的滲透率與影響
4) 技術(shù)進(jìn)步推動金融行業(yè)由信息化向智能化方向演進(jìn)
o AI前沿應(yīng)用分享
1) 智能投顧與個性化服務(wù)
2) 實時風(fēng)險管理與欺詐檢測
3) 自動化交易與市場預(yù)測
4) 區(qū)塊鏈與AI的融合
5) 語音助手與自然語言處理（NLP）
4. 茶歇與交流（15分鐘）
下午：AI前沿應(yīng)用的金融業(yè)啟發(fā)
5. AI在金融行業(yè)的具體應(yīng)用案例（1-1.5小時）
o 數(shù)據(jù)分析與預(yù)測：
1) AI在高頻交易、市場預(yù)測中的應(yīng)用
2) 實時數(shù)據(jù)分析與決策支持
o 客戶服務(wù)與智能投顧：
1) 智能客服、多模態(tài)數(shù)字人提升客戶體驗
2) 個性化投資建議與資產(chǎn)配置
o 運營優(yōu)化與監(jiān)管科技：
1) AI在運營流程優(yōu)化、合規(guī)管理中的作用
2) 監(jiān)管科技與智能反洗錢系統(tǒng)
o 智能投顧：
1) 全面財富管理：AI將能夠根據(jù)用戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好和投資目標(biāo)，提供全面的財富管理建議。
2) 動態(tài)調(diào)整：實時監(jiān)控市場變化，自動調(diào)整投資組合，最大化收益
3) 風(fēng)險管理：
i. 信貸審批、信用風(fēng)險評估、反欺詐
ii. 大模型在風(fēng)險預(yù)警與管理中的應(yīng)用
o 區(qū)塊鏈與AI的結(jié)合：
1) 智能合約：利用AI技術(shù)優(yōu)化智能合約的設(shè)計和執(zhí)行，提高透明度和安全性。
2) 去中心化金融：AI在去中心化金融（DeFi）中的應(yīng)用，如智能借貸平臺和自動做市商。
o 情感分析：
1) 市場情緒預(yù)測：通過分析社交媒體、新聞和論壇上的信息，預(yù)測市場情緒和趨勢。
2) 客戶情緒管理：利用情感分析技術(shù)，及時發(fā)現(xiàn)和解決客戶不滿，提升客戶忠誠度。
6. AI應(yīng)用場景啟發(fā)與討論（1小時）
o 信用評估與貸款審批
o 財富管理與資產(chǎn)配置
1) 成功案例：
i. 摩根大通的COiN平臺：利用AI技術(shù)加速合同審核過程。
ii. 螞蟻金服的智能風(fēng)控系統(tǒng)：通過大數(shù)據(jù)和機器學(xué)習(xí)，提升風(fēng)險控制能力。
2) 失敗案例：
i. 某銀行的AI信貸模型：因數(shù)據(jù)偏差導(dǎo)致的誤判案例。
o 小組討論：如何將AI技術(shù)應(yīng)用到具體業(yè)務(wù)中（啟發(fā)學(xué)員在自己工作中的應(yīng)用）
7. AI在金融行業(yè)的未來展望（30-45分鐘）
o AI技術(shù)的持續(xù)進(jìn)化：
1) 大模型、生成式AI的未來發(fā)展
2) AI在具身智能、跨模態(tài)理解等前沿領(lǐng)域的應(yīng)用
o 增強現(xiàn)實（AR）與虛擬現(xiàn)實（VR）：
1) 沉浸式金融服務(wù)：通過AR/VR技術(shù)，提供更加直觀和交互式的金融服務(wù)體驗。
2) 虛擬理財顧問：在虛擬環(huán)境中，為客戶提供個性化的理財咨詢和教育。
o 金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型深化：
1) AI驅(qū)動的個性化金融服務(wù)
2) AI驅(qū)動的數(shù)字化、智能化金融生態(tài)體系
3) AI在普惠金融、綠色金融等新興領(lǐng)域的應(yīng)用
4) 與區(qū)塊鏈、云計算等前沿技術(shù)的深度融合
o 監(jiān)管與合規(guī)的新挑戰(zhàn)：
1) AI黑箱特性與決策透明性問題
2) 法律法規(guī)體系建設(shè)與數(shù)據(jù)安全保護(hù)
i. 智能風(fēng)控與反欺詐：
a) 如何利用AI技術(shù)提升風(fēng)險防控的精度和效率
b) 實戰(zhàn)案例分析：中信銀行反欺詐系統(tǒng)的應(yīng)用
ii. 智能投顧與財富管理：
a) AI在個性化投資建議、資產(chǎn)配置中的應(yīng)用
b) 實戰(zhàn)案例分析：Wealthfront平臺的個性化服務(wù)
iii. 多模態(tài)交互與數(shù)字人：
a) AI在員工培訓(xùn)、客戶服務(wù)中的創(chuàng)新應(yīng)用
b) 實戰(zhàn)案例分析：郵儲銀行“郵儲大腦”計劃
8. 總結(jié)與反饋（30分鐘）
o 學(xué)員分享：各組討論成果與應(yīng)用思路
o 講師總結(jié)：提煉分享要點，提供后續(xù)行動建議

 

 余星冰老師
——組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型與戰(zhàn)略落地實戰(zhàn)專家
 曾任：湖畔創(chuàng)研中心（原湖畔大學(xué)，中國知名企業(yè)家商學(xué)院）CEO與核心高管戰(zhàn)略組織商業(yè)訓(xùn)戰(zhàn)產(chǎn)品經(jīng)理、企業(yè)教練和數(shù)據(jù)運營專家
 曾任：釘釘大學(xué)數(shù)字化轉(zhuǎn)型總裁班負(fù)責(zé)人，全國部署生態(tài)數(shù)字化轉(zhuǎn)型訓(xùn)戰(zhàn)項目負(fù)責(zé)人
 曾任：阿里巴巴淘天集團(tuán)業(yè)務(wù)OD，協(xié)助事業(yè)部數(shù)智化戰(zhàn)略落地；并兼任業(yè)務(wù)骨干與領(lǐng)導(dǎo)力轉(zhuǎn)型項目負(fù)責(zé)人、百年阿里文化傳承班主任
 曾任：阿里金融（現(xiàn)支付寶網(wǎng)商銀行）業(yè)務(wù)運營，兼人才轉(zhuǎn)型項目組組長
 曾任：阿里巴巴B2B業(yè)務(wù)增長項目內(nèi)訓(xùn)師，阿里學(xué)院電商總裁班首批特聘講師，阿里巴巴組織文化第一屆員工俱樂部參謀部部長
 斯坦福大學(xué)中國區(qū)首批創(chuàng)新商業(yè)導(dǎo)師
 北京大學(xué)全球雙創(chuàng)中心創(chuàng)新商業(yè)引導(dǎo)教練
 英國CIPMT認(rèn)證國際職業(yè)培訓(xùn)師
 新加坡SPOT國際認(rèn)證引導(dǎo)師
 中智咨詢（國資委直管的央企）戰(zhàn)略模塊簽約老師
 阿里巴巴旗下智篆商業(yè)智庫專家、釘釘大學(xué)和支付寶數(shù)智化合作講師
 阿里巴巴達(dá)摩院認(rèn)證人工智能訓(xùn)練師(高級)
 阿里巴巴釘釘認(rèn)證AI應(yīng)用工程師
 阿里巴巴釘釘認(rèn)證數(shù)字化管理師
 嘉賓商學(xué)數(shù)字化轉(zhuǎn)型企業(yè)家導(dǎo)師

【個人簡介】
余星冰老師（花名：莊妃）擁有阿里巴巴17余年工作經(jīng)驗，歷經(jīng)B2B、阿里金融(現(xiàn)支付寶網(wǎng)商銀行)、淘天集團(tuán)、釘釘、湖畔大學(xué)等多家子公司和關(guān)聯(lián)公司，擁有企業(yè)級電商、互聯(lián)網(wǎng)金融與移動支付、新零售電商、協(xié)同辦公軟硬件與AI、企業(yè)家商業(yè)教育等多個行業(yè)從業(yè)背景。
歷任業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)運營、培訓(xùn)與組織發(fā)展等多個經(jīng)理級別專家崗，既做過業(yè)務(wù)也做過HR。期間參與、負(fù)責(zé)過多個戰(zhàn)略級業(yè)務(wù)增長和組織提效轉(zhuǎn)型項目成功落地，擁有超14年的數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目經(jīng)驗和超10年的戰(zhàn)略級會議引導(dǎo)經(jīng)驗，期間獲得阿里巴巴多項榮譽：
 2008-2010年：期間參與的增長項目連續(xù)3年被“B2B十佳講師”；
 2012-2013年：期間負(fù)責(zé)的轉(zhuǎn)型項目榮獲阿里金融“步月登云獎”；
 2015年：期間負(fù)責(zé)的轉(zhuǎn)型項目獲阿里巴巴“最佳風(fēng)尚獎”；
 2016年：期間負(fù)責(zé)的轉(zhuǎn)型項目獲阿里巴巴“最無私奉獻(xiàn)獎”；
 2017年：期間榮獲“阿里巴巴文化傳承班主任認(rèn)證”；
 2018-2020年：多次擔(dān)任全國性的千人規(guī)模的戰(zhàn)略級增長戰(zhàn)役訓(xùn)戰(zhàn)項目負(fù)責(zé)人，榮獲2019年釘釘“閃電俠獎”；
 2023年：負(fù)責(zé)的運營項目借助數(shù)字化媒體使直播IP當(dāng)日UV達(dá)21萬。
憑借17余年企業(yè)級數(shù)智化轉(zhuǎn)型與戰(zhàn)略落地的項目落地實施經(jīng)驗（其中12年內(nèi)訓(xùn)，8年外訓(xùn)；4年數(shù)字化戰(zhàn)略落地與人才轉(zhuǎn)型項目；10年總裁班與總裁班與核心高管戰(zhàn)略級會議引導(dǎo)經(jīng)驗），支持多個業(yè)務(wù)團(tuán)隊在關(guān)鍵戰(zhàn)役中實現(xiàn)了業(yè)績倍增和組織提效。
余老師累計開發(fā)獨立開發(fā)數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域課程超200門，授課場次超2000次，累計培訓(xùn)學(xué)員超15000人，其中80%為數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向。并已為多家創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊和上市公司的關(guān)鍵決策生成與數(shù)智戰(zhàn)略落地提供寶貴的指導(dǎo)。

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】
1、業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)型項目組負(fù)責(zé)人——阿里金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型人效提升項目
余老師在2010年5月-2013年5月期間，經(jīng)歷了阿里金融從初創(chuàng)期進(jìn)入依托云計算進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的階段，作為業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)型項目組負(fù)責(zé)人，帶領(lǐng)組員從0到1開發(fā)了67門轉(zhuǎn)型課程，梳理了一套運營機制和手冊，培養(yǎng)了20多名功底扎實的內(nèi)訓(xùn)師和品控師，實現(xiàn)了“人力減半，人效翻倍”的轉(zhuǎn)型目標(biāo)。該貢獻(xiàn)獲阿里金融2013年“步月登云獎”。
2、戰(zhàn)略落地與人才轉(zhuǎn)型體系落地負(fù)責(zé)人——阿里淘天集團(tuán)all in無線戰(zhàn)略級項目
余老師在2013年6月-2017年5月期間，擔(dān)任淘天集團(tuán)業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)OD，和HR一起支持事業(yè)部一號位及核心高管的戰(zhàn)略落地、新人-高P-管理骨干轉(zhuǎn)型體系建設(shè)及落地，主導(dǎo)搭建了“樂得堂”在線學(xué)習(xí)平臺，萃取組織經(jīng)驗沉淀了60多門在線微課，將新高P落地率提高到83%（當(dāng)時業(yè)內(nèi)均值＜40%）。
余老師參與支持業(yè)務(wù)團(tuán)隊試驗田的關(guān)鍵流程SOP梳理及阿里小蜜智能機器人在降本增效上的應(yīng)用，在雙十一GMV過千億大關(guān)的同時實現(xiàn)90%的售后服務(wù)訴求由系統(tǒng)自動判斷并在3秒內(nèi)響應(yīng)。該項目成為曾鳴教授《智能商業(yè)20講》的智能決策案例。
這些貢獻(xiàn)獲阿里巴巴2015年“最佳風(fēng)尚獎”和2016年“最無私奉獻(xiàn)獎”。
3、釘釘總裁班和業(yè)務(wù)增長戰(zhàn)役訓(xùn)練負(fù)責(zé)人——釘釘軟硬一體增長關(guān)鍵戰(zhàn)役
余老師在2017年5月-2020年5月期間，是釘釘大學(xué)創(chuàng)始成員之一，負(fù)責(zé)釘釘內(nèi)部員工、全國數(shù)字化生態(tài)服務(wù)商、客戶一號位及管理層3大群體的培訓(xùn)體系建設(shè)。余老師參與實戰(zhàn)并梳理的部署標(biāo)準(zhǔn)化打法幫助釘釘服務(wù)商扭虧為盈，也使釘釘硬件售賣率翻了3倍。
余老師負(fù)責(zé)釘釘DMBA總裁班期間，與數(shù)字化前沿實踐的企業(yè)創(chuàng)始人及核心班子深度共創(chuàng)戰(zhàn)略-組織數(shù)字化先進(jìn)工作方式，沉淀了40多個企業(yè)數(shù)字化案例，為釘釘帶來了50萬DAU增量和35家中大型客戶的拉新。該杰出貢獻(xiàn)獲2019年釘釘“閃電俠”獎項。
4、老學(xué)員運營負(fù)責(zé)人——湖畔選修課老學(xué)員返校項目
余老師在2022年5月-2024年1月期間，擔(dān)任湖畔創(chuàng)研中心（民辦非盈利機構(gòu)）數(shù)據(jù)運營專家和老學(xué)員運營負(fù)責(zé)人，以數(shù)據(jù)技術(shù)驅(qū)動業(yè)務(wù)運營，橫向協(xié)同班主任、課程制作人、行政保障、技術(shù)等團(tuán)隊多次出色完成校級課程項目交付，推動老學(xué)員返校率了43%。

【培訓(xùn)經(jīng)驗】
1、阿里巴巴B2B業(yè)績增長培訓(xùn)——超100場培訓(xùn)，連續(xù)3年十佳講師
余老師在2008年3月-2010年4月期間，擔(dān)任阿里巴巴B2B鴛鴦項目（銷售服務(wù)一體化）、春雷計劃（新客戶新市場培育）、春耕項目（增值業(yè)務(wù)拓展）等多個業(yè)績增長項目的內(nèi)訓(xùn)師，累計授課100多次，在保質(zhì)保量的情況下將學(xué)員業(yè)務(wù)上手周期縮短了15%，收到業(yè)務(wù)方一致好評，并連續(xù)3年被評為“B2B十佳講師”。
2、阿里學(xué)院電商總裁班培訓(xùn)——累計學(xué)員500多名，課評持續(xù)4.8分及以上
余老師在2008-2009年期間，擔(dān)任阿里學(xué)院特聘講師，面向阿里巴巴B2B企業(yè)主客戶提供電商管理類課程，累計學(xué)員500多名，課評持續(xù)在4.8分及以上（滿分5分）。
3、數(shù)字化布道師培訓(xùn)——開發(fā)100多門課，授課400多天，累計學(xué)員8000多名
余老師在2017年5月-2020年5月期間，擔(dān)任釘釘全國數(shù)字化生態(tài)訓(xùn)練項目負(fù)責(zé)人，帶領(lǐng)組員開發(fā)了100多門數(shù)字化課程，搭建了O2O的數(shù)字化人才培養(yǎng)體系和學(xué)習(xí)平臺，累計授課400多天，培養(yǎng)了8000多名數(shù)字化部署專家和20多位數(shù)字化講師。
4、湖畔創(chuàng)研中心CEO及核心班子訓(xùn)練產(chǎn)品——課程交付滿意度排名前3
余老師2020年6月-2023年2月期間，負(fù)責(zé)湖畔CEO及核高訓(xùn)練產(chǎn)品及課程研發(fā)，跟隨前阿里巴巴集團(tuán)組織發(fā)展資深研究員、湖畔創(chuàng)研中心組織模塊學(xué)術(shù)主任道一老師參與文化領(lǐng)導(dǎo)力研究，并擔(dān)任訓(xùn)練場企業(yè)教練；在課研中咬合企業(yè)關(guān)鍵問題，將案例研討、引導(dǎo)技術(shù)、行動研究等學(xué)習(xí)方式融入教學(xué)設(shè)計，交付的課程CEO學(xué)員滿意度評分在同年所有課程中排名前3。

【理論體系】
【曾鳴智能商業(yè)+阿里戰(zhàn)略落地閉環(huán)+88種戰(zhàn)略研討工具】
以曾鳴教授的“智能商業(yè)”為戰(zhàn)略思考的基座方法論，以阿里巴巴自身在數(shù)智化轉(zhuǎn)型實踐過程中總結(jié)形成的“戰(zhàn)略落地閉環(huán)”為實操方法論，以多種戰(zhàn)略研討工具為輔助，支持企業(yè)戰(zhàn)略梳理和落地
課程形式有情境演練、案例分析、小組討論、工作坊等多樣的行動學(xué)習(xí)，符合成人學(xué)習(xí)特點。

【授課風(fēng)格】
專業(yè)性強：余老師在數(shù)智化戰(zhàn)略與組織、企業(yè)訓(xùn)練等領(lǐng)域持續(xù)實踐深耕、充電深造和反思總結(jié)，過硬的專業(yè)能力和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗成為戰(zhàn)略落地與組織數(shù)智化領(lǐng)域的訓(xùn)戰(zhàn)專家。
緊貼業(yè)務(wù)：戰(zhàn)略和組織這類務(wù)虛為主的課題也可以很務(wù)實，余老師的課堂中總能抓住業(yè)務(wù)實際的情境和需要解決的真實問題，以接地氣的方式圍繞具體問題展開研討、分析和解決。
實用落地：致力于“學(xué)完就能用”的教學(xué)理念，課程內(nèi)容理論結(jié)合實際，任務(wù)訓(xùn)練主抓關(guān)鍵動作，訓(xùn)練工具方法兼具結(jié)構(gòu)性和可操作性，隨堂練習(xí)會落在最小行動點上。
互動性強：課堂設(shè)有情境演練、案例分析、小組討論等多樣的互動環(huán)節(jié)，每個典型場景老師都會引導(dǎo)啟發(fā)和點評反饋，鼓勵學(xué)員積極參與，深入思考，相互照鏡子，遵循成人學(xué)習(xí)特點。
案例生動：課堂中有豐富的國內(nèi)外教學(xué)案例，娓娓道來，引人入勝，引導(dǎo)學(xué)員在案例思考中得到收獲。

【主講課程】
數(shù)字化轉(zhuǎn)型
《數(shù)字化組織升級探索與實踐》
《用數(shù)智化思維打造效能型組織》
《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實踐案例》
《數(shù)字化時代的戰(zhàn)略制定和戰(zhàn)略落地運營》
《數(shù)字化時代的人才隊伍建設(shè)和領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展》-公交運輸行業(yè)版
《數(shù)字化時代的人才隊伍建設(shè)和領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展》-金融科技行業(yè)版
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型》-海洋工程行業(yè)
《數(shù)字化時代的商業(yè)戰(zhàn)略思維與商業(yè)模型創(chuàng)新》-軍工企業(yè)版
《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力》
《AI在企業(yè)降本增效中的應(yīng)用實踐》
《AI在企業(yè)端的管理實踐應(yīng)用》-制造業(yè)版
《AI在職場中的應(yīng)用》
《AI大模型 - 源起、發(fā)展和落地應(yīng)用》
戰(zhàn)略落地
《抓七寸：數(shù)智時代的戰(zhàn)略落地》
《戰(zhàn)略解碼：從戰(zhàn)略生成到方向聚焦》
《數(shù)字化增長密碼：讓戰(zhàn)略直達(dá)銷售》
《戰(zhàn)略制定和戰(zhàn)略落地運營》
《戰(zhàn)略視角下的目標(biāo)績效管理與人才規(guī)劃》
《從戰(zhàn)略解碼到目標(biāo)設(shè)定》工作坊
《戰(zhàn)略共識工作坊》工作坊
《戰(zhàn)略陪跑項目》咨詢項目