【培訓(xùn)對(duì)象】
商業(yè)銀行高中級(jí)管理人員、各部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)客服人員等。

【培訓(xùn)收益】
李老師作為多年來(lái)從事金融領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專業(yè)律師和培訓(xùn)師， 通過(guò)辦案實(shí)踐及 與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流， 研發(fā)出本課程， 對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)中 與金融消費(fèi)者權(quán)益之間主要的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)， 以案例的形式展現(xiàn)出來(lái)， 并舉一反三、融 匯貫通， 讓業(yè)務(wù)人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)， 并掌握法律實(shí)務(wù)知識(shí)和技能， 提高業(yè)務(wù)能力和水 平，避免金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

第一講、 《民法典》合同編對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對(duì)
1 合同的訂立。
2 書面形式的表現(xiàn)形式。 ( 《民法典》第 469 條解讀。
3 合同的成立——《民法典》第 490 條規(guī)定解讀
問(wèn)題： 為什么要求自然人既要簽字又要按手??？
問(wèn)題：如何更好的防范假公章風(fēng)險(xiǎn)？
4 視頻簽約的法律問(wèn)題及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
5 銀行未按照公平原則制定格式合同及未盡合理提示義務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn) — 6 — 《民法典》 496 條規(guī)定解讀。
7 格式條款無(wú)效的常見情形 ——《民法典》第 497 條規(guī)定解讀。 (7)
格式合同的其他風(fēng)險(xiǎn)
8 問(wèn)題：銀行在擬定格式合同時(shí)需要注意的問(wèn)題
3、合同的效力
1) 合同的成立、不成立、生效、不生效、效力待定、無(wú)效、可撤銷傻
傻分不清——《民法典》 502 條等規(guī)定解讀。
2) 法人的法定代表人超越權(quán)限訂立的合同的法律效力如何？

3) 關(guān)于合同無(wú)效 ——違法無(wú)效+背俗無(wú)效
4) 相應(yīng)法律后果
4、合同的履行
1) 如何理解按份債權(quán)和按份債務(wù)？ ——《民法典》第 517 條
2) 如何理解 “ 連帶債權(quán) ”和 “ 連帶債務(wù) ”？如何理解 “ 連帶債權(quán)或
者連帶債務(wù)， 由法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定。 ”——《民法典》第 518 條 規(guī)定 解讀。
3) 實(shí)際承擔(dān)債務(wù)超過(guò)自己份額的連帶債務(wù)人能否向其他連帶債務(wù)人追 償？ 如何理解《民法典》第 519 條“并相應(yīng)地享有債權(quán)人的權(quán)利， 但是不 得損害債權(quán)人的利益。 ”——法定債權(quán)轉(zhuǎn)讓
4) 部分連帶債務(wù)人履行義務(wù)的法律效力？ 對(duì)其他連帶債務(wù)人的影響。 —
5) — 《民法典》第 520 條第 1 款解讀。
6) 債權(quán)人免除部分連帶債務(wù)人的債務(wù)的法律后果，其他連帶債務(wù)人
能否要求免責(zé)——《民法典》第 520 條第 2 款解讀。
7) 第三人向債權(quán)人代為履行的法律效力？ —— 《民法典》第 524 條解讀。
8) 借款人能否依據(jù)情勢(shì)變更原則要求解除合同、延期還款或減免利息 —
9) — 《民法典》第 533 條規(guī)定解讀。
5、合同的保全——代位權(quán)和撤銷權(quán)
1) 《民法典》關(guān)于代位權(quán)的新變化解讀 —— 535 條、 536 條、 537 條。
2) 《民法典》關(guān)于撤銷權(quán)的新變化解讀—— 538 條至 542 條。思考：債
務(wù)人放棄債權(quán)擔(dān)?；蛘邜阂庋娱L(zhǎng)其到期債權(quán)的履行期限，債權(quán)人能否行使 撤銷權(quán)。

6、合同的變更和轉(zhuǎn)讓
1) 合同變更、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)轉(zhuǎn)移
2) 債權(quán)轉(zhuǎn)讓未通知借款人的法律后果
3) 債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的方式有哪些？
4) 債權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)保證人保證責(zé)任的影響
5) 主債權(quán)轉(zhuǎn)讓未辦理抵押變更登記的法律后果？
6) 債務(wù)轉(zhuǎn)移的法律規(guī)定及法律后果
7) 關(guān)于債務(wù)加入的法律問(wèn)題——《民法典》第 552 條規(guī)定解讀
7、合同的權(quán)利義務(wù)終止
1) 如何理解合同終止？ —— 《民法典》第 557 條解讀
2) 債務(wù)人給付不足以清償全部債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照什么順序履行 —— 《民法典》第 561 條解讀。
3) 關(guān)于合同解除的法律問(wèn)題——《民法典》第 562 條至 566 條解 讀。 問(wèn)題： 主合同解除， 擔(dān)保人擔(dān)保責(zé)任是否免除？
4) 關(guān)于抵銷的最新規(guī)定 ( 《民法典》第 568 條)
問(wèn)題：過(guò)了訴訟時(shí)效的債務(wù)能抵銷嗎？債務(wù)人賬戶中有錢能直接扣嗎？
8、借款合同
1) 借款合同相關(guān)法律問(wèn)題概述【業(yè)務(wù)答疑】銀行以顧問(wèn)費(fèi)、服務(wù)費(fèi) 等名義收取的費(fèi)用， 如借款人提出異議， 法院怎么認(rèn)定？
2) 如何理解《民法典》第 680 條規(guī)定的“禁止高利放貸”？
3) 這里的高利指的是 24%還是 36%？
4) “高利放貸”與“高利轉(zhuǎn)貸” 、“職業(yè)放貸”的關(guān)系

5) “高利轉(zhuǎn)貸行為”與 “職業(yè)放貸行為”的法律效力
6) “高利轉(zhuǎn)貸行為”與“職業(yè)放貸行為”的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)
9、保證合同
1) 保證擔(dān)保概述
2) 如何在保證合同中對(duì) “發(fā)生當(dāng)事人約定的情形”作出約定？ —— 《民法典》第 681 條的規(guī)定解讀。
3) 關(guān)于約定獨(dú)立保證擔(dān)保的效力 ——《民法典》第 682 條規(guī)定解讀。
4) 機(jī)關(guān)法人提供保證擔(dān)保的法律效力—— 《民法典》第 683 條規(guī)定解讀。
5) 以公益為目的的非營(yíng)利法人、非法人組織能不能做保證人？
6) 分支機(jī)構(gòu)和職能部門能不能做保證人？ —— 《民法典》為什么刪掉
了分支機(jī)構(gòu)和職能部門不能做保證人的規(guī)定？
7) 當(dāng)事人在保證合同中對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，是 一般保證還是連帶保證——《民法典》第 686 條規(guī)定解讀。
8) 債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否需要通知保證人？ ——《民法典》第 696 條規(guī)定解讀。
9) 債務(wù)轉(zhuǎn)移和債務(wù)加入對(duì)保證責(zé)任的影響—— 《民法典》第 697 條解讀。
10) 連帶共同保證中，保證人代償后，能否要求其他保證人承擔(dān)應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)的份額？ ——《民法典》第 700 條如何理解？
10、買賣合同中的法律問(wèn)題
1) 所有權(quán)保留的法律效力
問(wèn)題：動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)保留能不能對(duì)抗銀行的強(qiáng)制執(zhí)行或抵押權(quán)？
2) 一房多賣的法律效力及對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)的影響
11、保理合同法律風(fēng)險(xiǎn)(《民法典》 761—769 條)

1) 什么是保理合同？
2) 保理法律關(guān)系分析
3) 保理 VS 應(yīng)收賬款質(zhì)押
4) 什么是有追索權(quán)的保理？
5) 什么是無(wú)追索權(quán)的保理？
6) 應(yīng)收賬款債權(quán)人就同一應(yīng)收賬款訂立多個(gè)保理合同的法律效力？

第二講金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
一、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律概述
1、什么是法律法規(guī)？對(duì)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則要充滿敬畏！
2、法律風(fēng)險(xiǎn)的概念及特點(diǎn)
3、消費(fèi)者及金融消費(fèi)者的概念和范圍
4、金融消費(fèi)者具有消費(fèi)者的根本屬性
1)、弱勢(shì)地位是消費(fèi)者的根本屬性
2)、金融消費(fèi)者具有特殊的弱勢(shì)性
5、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的背景
1)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律法規(guī)及管理規(guī)范
2)、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)理念的形成
6、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)糾紛呈現(xiàn)新特點(diǎn)
7、銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義

二、金融消費(fèi)者享有的權(quán)利(案例分析)
1、知情權(quán)：
2、公平交易權(quán)：
1)、霸王條款：
2)、案例分析：銀行代理收費(fèi)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行案
3、自主選擇權(quán)：
4、安全權(quán)：
1)、案例分析：儲(chǔ)戶存款被搶，銀行擔(dān)責(zé)嗎？
2)、案例分析：自助設(shè)備取款致財(cái)產(chǎn)損失案
5、求償權(quán)：

6、受教育權(quán)：
7、金融信息安全權(quán)：
8、受尊重權(quán)：

三、 消費(fèi)者金融信息保護(hù)
1、消費(fèi)者金融信息定義
2、消費(fèi)者金融信息保護(hù)基本要求
3、侵害消費(fèi)者金融信息的類型
4、侵害消費(fèi)者金融信息的罰則
5、幾種消費(fèi)者金融信息保護(hù)案例分析

四、銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的主要義務(wù)
1、遵守相關(guān)法律法規(guī)：
2、交易信息公開：
3、妥善處理客戶交易請(qǐng)求
4、交易有憑有據(jù)：
5、保護(hù)消費(fèi)者信息：
6、妥善處理投訴：
1) 投訴處理的重要性
2) 投訴的直接后果
3) 投訴爭(zhēng)議處理流程
4) 處理投訴過(guò)程中的大忌

五、《民法典》及《九民紀(jì)要》關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的新規(guī)
1、如何理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品應(yīng)注意的適當(dāng)性義務(wù)？
1)適當(dāng)性義務(wù)的法律性質(zhì)
2)違反適當(dāng)性義務(wù)的法律責(zé)任
3)適當(dāng)性義務(wù)適用的范圍
4)民事案由的確認(rèn)
2、如何理解金融消費(fèi)機(jī)構(gòu)的如實(shí)告知義務(wù)？
1)告知義務(wù)在適當(dāng)性義務(wù)體系中的定位。

2) 告知義務(wù)的衡量標(biāo)準(zhǔn)。 3)金融機(jī)構(gòu)未履行告知義務(wù)承擔(dān)的法律責(zé)任。
3、如何正確理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品的法律適用？
4、誰(shuí)來(lái)承擔(dān)違反適當(dāng)性義務(wù)的民事責(zé)任？
1)承擔(dān)民事責(zé)任的金融服務(wù)提供者的范圍。
2)如何確定金融產(chǎn)品發(fā)行人與銷售者各自責(zé)任份額？
5、金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品舉證責(zé)任的分配
1)賣方機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)哪些舉證責(zé)任？
2)賣方機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的適格審查標(biāo)準(zhǔn)
6、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)損失賠償數(shù)額的計(jì)算方法

 

律師、全國(guó)首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財(cái)富管理師
中國(guó)政法大學(xué)研究生
中國(guó)《民法典》參與修訂者
中國(guó)合同法家庭委員會(huì)委員
山東省國(guó)資委入庫(kù)專家律師
IFA財(cái)富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會(huì)會(huì)員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì)委員
山東省律師協(xié)會(huì)家事專門委員會(huì)主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團(tuán)講師
《中國(guó)婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟(jì)南市勞動(dòng)法專業(yè)委員會(huì)委員、仲裁員
濟(jì)南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團(tuán)和反家庭暴力副團(tuán)長(zhǎng)
濟(jì)南市勞動(dòng)法專業(yè)委員會(huì)委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟(jì)南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報(bào)社 記者/編輯（社會(huì)與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計(jì)授課200場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)20000人，課程好評(píng)率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：民法、金融保險(xiǎn)、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財(cái)富傳承與財(cái)富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
李老師有著14年山東法制報(bào)記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，身為法制編輯記者，對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)新聞時(shí)事法制熱點(diǎn)的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國(guó)銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問(wèn)，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗(yàn)，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺(tái)《周末說(shuō)法》、齊魯電視臺(tái)《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺(tái)《周末家長(zhǎng)會(huì)》及濟(jì)南新聞廣播電臺(tái)《愛情1+1》的專家律師，能針對(duì)當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨(dú)特的見解，并且所代理的多個(gè)案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時(shí)老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎(jiǎng)，并且在部級(jí)和省級(jí)刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎(jiǎng)： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問(wèn)題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險(xiǎn)控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計(jì)與法律風(fēng)險(xiǎn)》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎(jiǎng)：《勞動(dòng)合同解除的法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計(jì)》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬(wàn)，點(diǎn)擊量達(dá)到500萬(wàn)，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國(guó)有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對(duì)于合同簽約的風(fēng)險(xiǎn)和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬(wàn)元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項(xiàng)目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬(wàn)項(xiàng)目被詐騙損失。
03-曾為中國(guó)路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動(dòng)合同，提升了該企業(yè)的勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國(guó)的保險(xiǎn)公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財(cái)富的股權(quán)及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過(guò)對(duì)財(cái)富傳承的股權(quán)、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過(guò)300萬(wàn)的大額保單。
05-曾為某國(guó)科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過(guò)講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司負(fù)責(zé)人意識(shí)到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險(xiǎn)馬上派人去調(diào)查核實(shí)對(duì)方出資情況，發(fā)現(xiàn)對(duì)方出資實(shí)物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬(wàn)元的損失。
06-曾為某大型國(guó)有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購(gòu)的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時(shí)解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過(guò)講授如何避免廢標(biāo)的技巧時(shí)，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點(diǎn)，由原來(lái)的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對(duì)信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對(duì)策略
《民法典》對(duì)銀行業(yè)影響及應(yīng)對(duì)策略
《九民紀(jì)要》對(duì)銀行信貸的影響及應(yīng)對(duì)策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對(duì)家族財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對(duì)策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險(xiǎn)策略
《民法典》對(duì)金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財(cái)富中股權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略》
《防范用工風(fēng)險(xiǎn)、構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動(dòng)合同與規(guī)章制度設(shè)計(jì)策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實(shí)務(wù)》
通過(guò)自己代理過(guò)的大量的實(shí)際案例，生動(dòng)有趣的呈現(xiàn)出來(lái)，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個(gè)板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩(shī)啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識(shí)。 

• 新形勢(shì)下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險(xiǎn)的影響，有效管理各種風(fēng)險(xiǎn)的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會(huì)處罰情況說(shuō)明及新形勢(shì)下的監(jiān)管趨勢(shì)1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點(diǎn)3. 受疫情影響全球局勢(shì)巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢(shì)4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說(shuō)明1）文..

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• 信貸法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與實(shí)戰(zhàn)案例分析

   

  第一講：風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的安身立命之本由A銀行一起看似正常的信貸業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的不良全程分析，反觀信貸風(fēng)險(xiǎn)的成因及風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散1.風(fēng)險(xiǎn)的概述2.足額擔(dān)保不等于沒有風(fēng)險(xiǎn)重要概念闡述3.此案中暴露出信前調(diào)查中那些具體的問(wèn)題4.此案中涉及到那些具體的法律問(wèn)題第二講：信貸相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)控制一、貸款合同的法律風(fēng)險(xiǎn)控制1.貸款合同的主體、訂立..

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• 商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、..

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• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺(tái)法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及司法審判規(guī)則案例分析：銀行私自劃扣儲(chǔ)戶資金抹賬，我的地盤我說(shuō)了算？!案例分析：私自攬存誰(shuí)擔(dān)責(zé)？——合同主體與表見代理二、取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理1.代理取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理案例分析：繼承取..

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• 建筑施工企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制

   

  第一節(jié)：簡(jiǎn)要介紹風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理建筑工程施工是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的施工過(guò)程，施工企業(yè)作為工程建設(shè)的主要參與方不可避免的面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)：一是建設(shè)單位行為不規(guī)范，通過(guò)各種手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到施工企業(yè)身上;二是由于建筑市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)，市場(chǎng)供求失衡導(dǎo)致業(yè)主和承包商的市場(chǎng)地位不平等，交易條件不公平；另外一個(gè)重要原因就是施工企業(yè)內(nèi)部管理不善，留下了隱患。第二節(jié)：..

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