【培訓對象】


【培訓收益】
1.分析當前金融行業(yè)運行的環(huán)境與挑戰(zhàn)，解讀監(jiān)管思路與監(jiān)管主線 2.學習金融機構全面風險管理的相關要求，分享國內外金融機構全面風險管理的實踐做法 3.通過對商業(yè)銀行信用風險，操作風險，合規(guī)風險，流動性風險，市場風險及其他商業(yè)銀行常見風險的介紹，加深學員對商業(yè)銀行風險及其管理方法的總體認識 4.理解商業(yè)銀行資本管理和資本補充的相關知識和實踐 5.通過案例分析，結合監(jiān)管要求，提高學員對系統(tǒng)性風險及其相關性的認識

第一章 商業(yè)銀行全面風險管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點
1.中國宏觀金融結構與近期金融行業(yè)運行
2.近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享
3.監(jiān)管機構防范和化解金融風險的一系列舉措
4.近期金融行業(yè)監(jiān)管重點政策要點
5.各類中小銀行重組與整合情況
6.商業(yè)銀行運行的主要挑戰(zhàn)與中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展趨勢
7.其他分享

第二章案例分享：國內商業(yè)銀行風險事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財務數(shù)據(jù)與運營數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財務數(shù)據(jù)與運營數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
3.其他分享

第三章風險與風險管理
1.理解風險與風險管理
2.風險管理的基本方法與流程
3.金融機構風險管理的發(fā)展歷程
4.中國金融機構日常運營中面臨的主要風險
5.深入理解：風險與收益匹配的基本原理
6.其他分享

第四章金融機構的全面風險管理
1.理解商業(yè)銀行全面風險管理
2.風險偏好，經營策略與風險限額
3.風險偏好的制定
4.全面風險管理與公司治理及其相關監(jiān)管要求與考核評評估
5.巴塞爾委員會關于有效的公司治理的基本原則
6.內部控制與風險管理
7.理解三道防線與內部審計
8.國內與國外金融機構的典型風險管理架構
9.國內與國外金融機構全面風險管理實踐做法
10.理解ESG與公司治理
11.其他分享

第五章信用風險及其管理
1.信用風險：商業(yè)銀行的最大風險來源
2.信用風險的識別與評估方法
3.集中度風險與大額風險暴露
4.信用風險，信用評級，信用利差，風險遷移與映射Mapping and Migration
5.信用風險與交易對手信用風險
6.國內信用風險分析與管理的不足與思考
7.信用風險度量的基本方法與信用風險資產
8.實踐：當前國內銀行日常信用風險管理的一般方法
9.實踐：當前國外銀行日常信用風險管理方法，流程與架構設置
10.行業(yè)分析的一般方法
11.現(xiàn)金流與流動性分析的一般做法
12.如何做好貸前，貸中與貸后工作
13.信用風險的壓力測試：一般做法
14.信用風險與風險模型
15.信用風險管理：演進
16.數(shù)字化時代對信用風險管理的影響
17.其他分享

第六章操作風險及其管理

1.操作風險的定義與特點
2.操作風險的主要影響因素
3.操作風險的內部傳導流程
4.操作風險監(jiān)管發(fā)展歷程
5.操作風險的內部管理工具與管理方法
6.操作風險資本度量方法與巴塞爾協(xié)議的更新
7.業(yè)務連續(xù)性BCP與外包管理
8.其他分享

第七章合規(guī)風險及其管理
1.合規(guī)風險監(jiān)管的發(fā)展歷程與思路
2.監(jiān)管機構近期處罰情況匯總與分析
3.各類銀行業(yè)案件對銀行從業(yè)人員的啟示與思考
4.合規(guī)風險的“新”領域：反洗錢，反恐融資與制裁合規(guī)
5.理解合規(guī)創(chuàng)造價值
6.合規(guī)風險與內部控制，內部審計
7.合規(guī)風險管理與公司治理
8.理解合規(guī)從高層做起，合規(guī)風險管理與合規(guī)文化建設
9.案防管理與員工行為管理：國內外金融機構的一般實踐做法
10.如何做好合規(guī)風險管理要點：理論與實踐
11.其他分享

第八章流動性風險及其管理
1.流動性風險案例
2.流動性風險，市場風險和系統(tǒng)性金融風險
3.流動性風險的定義，來源與擴散
4.流動性風險管理的一般方法
5.資產負債管理ALM
6.流動性風險管理實例：國有商業(yè)銀行和跨國銀行
7.流動性風險的核心監(jiān)管指標
8.其他分享

第九章市場風險及其管理
1.市場風險案例
2.市場風險的定義，涵蓋與主要影響因素
3.市場風險的管理流程框架
4.理解交易賬戶和銀行賬戶
5.利率風險：利率風險的不同來源
6.交易賬戶利率風險與銀行賬戶利率風險
7.市場風險與利率風險的基本管理工具
8.市場風險與利率風險評估與管理
9.風險價值VAR，久期，收益率曲線
10.利率市場化：
中國的利率市場化
FTP
分享：利率市場化下的西方商業(yè)銀行運營
11.市場風險管理實例
12.回顧：市場風險與信用風險，操作風險對比

第十章宏觀審慎監(jiān)管
1.雙支柱，宏觀審慎監(jiān)管及其演進
2.宏觀審慎與系統(tǒng)性風險
3.宏觀審慎監(jiān)管的框架和意圖
4.宏觀審慎相關監(jiān)管政策要點與主要考核內容
5.其他分享

第十一章資本管理
1.資本管理與系統(tǒng)性風險
2.巴塞爾協(xié)議與巴塞爾協(xié)議最終版本
3.資本管理的監(jiān)管框架：資本充足要求，資本構成及扣除項目
4.我國商業(yè)銀行常用的資本補充途徑和實踐
5.理解經濟資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
6.理解TLAC與系統(tǒng)重要性銀行
7.資本管理實踐：國內與國外金融機構
8.其他分享

第十二章總結與展望
1.新時代對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
2.金融科技對商業(yè)銀行風險管理的影響
3.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業(yè)務（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護，以及各類對公業(yè)務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規(guī)模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業(yè)務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

• 工程項目風險管理實務

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風險與項目風險（1）風險（2）項目風險3、項目風險管理（1）項目風險管理的概念（2）項目風險管理的產生及發(fā)展（3）主動風險管理（4）項目風險管理的主要內容（5）項目風險管理的主要方法（6）項目風險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設工程項目全過程合同風險管理實務操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質量風險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質量風險？　　如何做到真正的預防質量風險？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風險無處不在，而且風險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至會造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質量風險、分析質量風險并在此基礎上有效管..

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• 新形勢下銀行信貸營銷與風險管理

   

  第一講：了解經濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務發(fā)展趨勢一、我國經濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿業(yè)5.服務業(yè)6.高新技術 ..

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• 商業(yè)銀行基層機構業(yè)務合規(guī)風險管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風暴2. “強監(jiān)管、嚴問責”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務管理、風險提示、客戶信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務全流程風險管理

   

  第一講：調查和審查框架和要點一、堅持四原則1. 實體經濟2. 負債率低3. 權證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個人”問題1. 通過公共信息核實股權關聯(lián)關系。2. 通過人事關聯(lián)核實關聯(lián)關系。3. 通過融資、擔保關系核實關聯(lián)關系。4. 通過交易識別關聯(lián)關系。三、四個必問1. 誰借款2..

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