【培訓對象】


【培訓收益】
1. 資本管理，資本充足與資本補充是銀行經營管理的核心，通過本課程的學習，使學員理解從國際銀行業(yè)通行的巴塞爾協(xié)議到中國監(jiān)管機構對資本管理的相關要求，提升學員對資本管理的深入理解。 2. 分享巴塞爾協(xié)議III最終版的變化和TLAC的相關要求，以及有關經濟資本與風險調整后回報率相關實踐，使學員進一步理解其對銀行業(yè)經營管理的影響。 3. 介紹全面風險管理相關理論與實踐，增強學員對風險管理的理解與把控能力。

第一章 巴塞爾協(xié)議與全球銀行監(jiān)管

1-金融監(jiān)管，資本管理，MPA與金融風險
2-巴塞爾資本協(xié)議出臺背景與演進主線
3-巴塞爾協(xié)議I, II, III的主要特點及其主要內容
4-巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行進行資本監(jiān)管的本質
5-巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議（巴塞爾最終版）
主要修改及其重要影響
信用風險的計量與調整要點
操作風險的計量與調整要點
市場風險的計量與調整要點
協(xié)議的修訂對商業(yè)銀行經營的影響：
對公，零售，投資，表外，內部管理與考核等方面
其他分享
6-系統(tǒng)重要性金融機構管理
監(jiān)管演進的主線
全球系統(tǒng)重要性銀行與國內系統(tǒng)重要性銀行
總損失吸收能力(TLAC)及其監(jiān)管要求
從巴塞爾協(xié)議到TLAC的演進
巴塞爾協(xié)議III與TLAC對比
FSB：TLAC監(jiān)管規(guī)則
中國：TLAC監(jiān)管規(guī)則
國際金融機構TLAC補充途徑
國內金融機構TLAC的思考
7-巴塞爾協(xié)議與全面風險管理
當前中國商業(yè)銀行的風險管理現(xiàn)狀
商業(yè)銀行日常經營所面臨的主要風險及其主要應對方法
全面風險管理架構與基本要求
深入理解風險偏好
三道防線與內部審計
分享：某銀行的風險體系，三道防線，風險偏好與風險文化等
公司治理與ESG
其他分享
8-其他分享

第二章 中國商業(yè)銀行的資本管理與日常運營

1-中國監(jiān)管機構對商業(yè)銀行監(jiān)管的發(fā)展主線
2-中國監(jiān)管機構對商業(yè)銀行資本的監(jiān)管要求
3-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對商業(yè)銀行資本管理的影響
信用風險的計量與調整要點
市場風險的計量與調整要點
操作風險的計量與調整要點
其他要點
4-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對商業(yè)銀行日常經營的影響與應對
對公業(yè)務方面
零售業(yè)務方面
房貸與信用卡方面
表外業(yè)務方面
同業(yè)方面
投資業(yè)務方面
其他分享
5-中國商業(yè)銀行當前主要的資本補充方式及各類商業(yè)銀行操作實踐
6-商業(yè)銀行資本規(guī)劃
7-商業(yè)銀行杠桿率要求
8-商業(yè)銀行壓力測試
9-其他分享

第三章 商業(yè)銀行資本與三大風險資產計量

1-信用風險，內外部評級，違約概率，違約損失率與風險遷移
2-金融資產風險分類與金融資產預期信用損失模型
3-信用風險資本度量
4-操作風險管理與資本度量
5-市場風險的管理流程框架
6-交易賬戶和銀行賬戶
7-資產負債管理與利率風險管理
8-市場風險與交易對手信用風險
9-市場風險與流動性風險
10-其他分享

第四章 宏觀審慎監(jiān)管與MPA

1-什么是雙支柱，宏觀審慎監(jiān)管及其演進
2-宏觀審慎與系統(tǒng)性風險
3-宏觀審慎監(jiān)管的框架和意圖與政策要點
4-宏觀審慎監(jiān)管現(xiàn)行考核內容
5-其他分享

第五章 經濟資本

1-什么是經濟資本，監(jiān)管資本與賬面資本
2-經濟資本的主要用途：要點
3-經濟資本如何計量：理解RAROC，SVA/VA，ROTE 等
4-如何將經濟資本應用于商業(yè)銀行的日常經營：不同銀行的做法
5-商業(yè)銀行的ROA與ROE
6-如何提升ROE與RAROC？
7-其他分享

第六章 風險管理及其演進

1-理解風險與風險管理
2-風險管理的演進與發(fā)展
3-金融科技對商業(yè)銀行運營和風險管理的挑戰(zhàn)
4-未來商業(yè)銀行發(fā)展
5-其他分享

第七章 當前的宏觀金融運行

1.中國的宏觀金融結構與金融行業(yè)運行
2.近期監(jiān)管當機構的政策主線與監(jiān)管思路
3.近期防范和化解金融風險的一系列舉措
4.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業(yè)務（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護，以及各類對公業(yè)務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規(guī)模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業(yè)務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

• 工程項目風險管理實務

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內涵（2）項目管理的內涵2、風險與項目風險（1）風險（2）項目風險3、項目風險管理（1）項目風險管理的概念（2）項目風險管理的產生及發(fā)展（3）主動風險管理（4）項目風險管理的主要內容（5）項目風險管理的主要方法（6）項目風險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設工程項目全過程合同風險管理實務操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎（4）工程合同內容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質量風險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質量風險？　　如何做到真正的預防質量風險？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風險無處不在，而且風險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至會造成滅鼎之災。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質量風險、分析質量風險并在此基礎上有效管..

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• 新形勢下銀行信貸營銷與風險管理

   

  第一講：了解經濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務發(fā)展趨勢一、我國經濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿業(yè)5.服務業(yè)6.高新技術 ..

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• 商業(yè)銀行基層機構業(yè)務合規(guī)風險管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風暴2. “強監(jiān)管、嚴問責”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務管理、風險提示、客戶信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務全流程風險管理

   

  第一講：調查和審查框架和要點一、堅持四原則1. 實體經濟2. 負債率低3. 權證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個人”問題1. 通過公共信息核實股權關聯(lián)關系。2. 通過人事關聯(lián)核實關聯(lián)關系。3. 通過融資、擔保關系核實關聯(lián)關系。4. 通過交易識別關聯(lián)關系。三、四個必問1. 誰借款2..

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