【培訓對象】
需要鑒別紙質票據(jù)真?zhèn)魏头婪都堎|、電子票據(jù)業(yè)務風險的崗位人員

【培訓收益】
1、認識票據(jù)的類別和作用； 2、學習和掌握票據(jù)的防偽特征和識別方法； 3、有效防范和堵截偽造型、變造型、克隆型假票據(jù)業(yè)務風險； 4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質票據(jù)真?zhèn)危? 5、瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范； 6、學習和掌握票據(jù)背書規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書錯誤等情形； 7、有效防范與票據(jù)業(yè)務相關的其他操作風險； 8、學習和掌握電子票據(jù)基礎知識； 9、通過電子票據(jù)風險案例分析，有效防范電子票據(jù)業(yè)務操作風險。

 一、紙質票據(jù)與電子票據(jù)概述
1、票據(jù)的類別與用途
2、紙質票據(jù)與電子票據(jù)的共同點
3、紙質票據(jù)與電子票據(jù)的區(qū)別

二、紙質票據(jù)的防偽與票據(jù)業(yè)務風險防范
1、票據(jù)防偽特征與識別暗記
（1）票據(jù)底紋顏色特征
（2）票據(jù)號碼特征
（3）水印
（4）安全線
（5）縮微文字
（6）熒光現(xiàn)象
1）纖維絲
2）團花
3）主題圖案
4）大寫金額欄
5）行徽
（7）紅外現(xiàn)象
（8）匯票暗記
2、偽造、變造、克隆型假票案例分析
（1）偽造型假票據(jù)案例分析
（2）變造型假票據(jù)案例分析
（3）克隆型假票據(jù)案例分析
3、票據(jù)鑒別儀使用指導
4、票據(jù)業(yè)務風險防范
（1）票面要素填寫規(guī)范與審核要求
2）票據(jù)絕對記載事項
3）票據(jù)填寫規(guī)范與審核要求
A、金額填寫規(guī)范
B、日期填寫規(guī)范
C、票據(jù)簽章規(guī)范
D、涂銷更改規(guī)范
（2）票據(jù)背書規(guī)范與要求
1）票據(jù)背書規(guī)定與規(guī)范
2）背書錯誤的補救措施與處置規(guī)范
（3）瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范
1）瑕疵票據(jù)的概念
2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)
5、紙質票據(jù)“真假秒殺”測試

三、電子票據(jù)業(yè)務風險防范與案例分析
1、電子票據(jù)基礎知識
2、票據(jù)業(yè)務高風險行為分析
3、票據(jù)承兌業(yè)務經(jīng)營風險與防范要點
（1）政策性風險與案例分析
（2）信用風險與案例分析
（3）詐騙風險與案例分析
（4）道德風險與案例分析
（5）法律風險與案例分析
4、其他電子票據(jù)業(yè)務風險案例分析
（1）票據(jù)買入風險案例分析
（2）案例分析：2016年震驚全國的13億電票案風險深析
（3）寶塔財務公司票據(jù)案例分析
（4）電子票據(jù)技術風險案例分析

四、課程總結與學員問題解答

1、8年多300多家銀行授課講師與咨詢顧問

2、商業(yè)銀行反假風控TTT*培訓導師

3、金融領域培訓實戰(zhàn)派資深專家

4、銀行反假風控培訓資深高級講師

5、銀行反假秒殺識別技能培訓領跑講師

6、趣味反假風控與反洗錢培訓倡導講師

7、全面系統(tǒng)銀行反假風控培訓體系

8、商業(yè)銀行《反假風控與反洗錢培訓》獨家版權課程