第一篇 資產(chǎn)配置的本質(zhì)解析
一、資產(chǎn)配置的重要性
1.財富管理是「人與錢」的管理
2.為什么要進行資產(chǎn)配置?對于我們及客戶好處
3.投資組合與資產(chǎn)配置的異同
-收益性與風險性
-流動性與控制性
4.資產(chǎn)配置的基本思維與架構
-標準普爾及理財金字塔
-周期與大類框架
-建立屬于你的想法
5.從客戶的角度思考
-客戶需要資產(chǎn)配置嗎?
-客戶是如何在進行資產(chǎn)配置?
-你看不到的行外資金與機會挖掘

第二篇 宏觀與市場分析及大類產(chǎn)品運用
一、宏觀經(jīng)濟與大類資產(chǎn)市場周期簡述
1.從GDP結(jié)構分析金融市場
2.政策面與調(diào)控
3.股、債、匯市與黃金周期
二、機遇變局與市場板塊趨勢解讀
1.中美貿(mào)易戰(zhàn)影響
-科技與半導體行業(yè)
2.十九大政策與新基建
-2025中國制造、新基建
3.產(chǎn)業(yè)趨勢板塊
-零售、汽車、房產(chǎn)、5G、金融科技、醫(yī)療健康
三、從宏觀角度看大類資產(chǎn)配置的運用
1.權益類基金的配置與營銷
1.1公募型基金三大優(yōu)勢
-投資專業(yè)化、高資金效率、售后管理互動性強
1.2從風格板塊及重倉切入
1.3市場趨勢與流動性
2.保險產(chǎn)品的運用與營銷
2.1保險產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收
2.2關于人的風險與錢的風險
2.3.從現(xiàn)金流談家庭配置的年金險規(guī)劃
3.黃金產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的角色與營銷

第三篇 資產(chǎn)配置實戰(zhàn)技巧與案例討論
一、營銷心理學
1.客戶面對營銷的心理變化
2.配置金錢賬戶前先進行客戶心理賬戶的轉(zhuǎn)化
二、客戶分類的資產(chǎn)配置建議方案
1.理財需求與話題建立
-年齡與職業(yè)的維度思考
-個人投資偏好與理財目標思考
2.從市場趨勢與時間軸進行思考
三、資產(chǎn)配置建議案例與討論
-已婚青年夫婦(IT網(wǎng)絡事業(yè))
-中年自營業(yè)主(貿(mào)易,制造等行業(yè))
-中年民企高管
-退休家管女性
四、資產(chǎn)配置建議書的表達重點與優(yōu)化
-進行框架調(diào)整凸顯客戶的差異化需求
-市場觀點及時間性的表達
-流動性考慮及再平衡檢視
五、資產(chǎn)配置建議書的案例作業(yè)布置

臺灣20年銀行從業(yè)資歷
內(nèi)地咨詢與培訓資歷
國內(nèi)高新企業(yè)特別顧問
-多家銀行金融機構咨詢培訓經(jīng)驗
股份銀行：零售中心負責人、分行行長
外資銀行：渣打銀行分行行長
李老師在二十年銀行工作中，歷任股份制銀行與外商銀行等機構多項重要職務工作，在零售銀行各項業(yè)務上具有完整的經(jīng)驗與整合力，從銷售隊伍管理、產(chǎn)品與營銷規(guī)劃、技術與信息系統(tǒng)以及事業(yè)部門層級管理，具有全面性的高度與專業(yè)的深度，以及豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。
在內(nèi)地有多年的銀行零售管理的咨詢培訓課程，擅長國有行、股份制行的零售網(wǎng)點管理與績效提升、零售行長領導力與實戰(zhàn)管理、客戶經(jīng)理營銷技能打造，客戶口碑極佳。
領域：網(wǎng)點管理、績效提升、支行長、客戶經(jīng)理營銷提升、理財產(chǎn)品營銷
版權定制項目：《YQCP-卓越理財經(jīng)理成長計劃》《MTPP-卓越財富主管成就計劃》
主講課程
《抓對方向才有執(zhí)行力-零售行長策略目標與過程管理(1天)》
《問「對」問題-創(chuàng)造被認同的電面訪營銷術(1天)》
《險中求勝」-銀行保險產(chǎn)品營銷配置技巧(1天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運用與配置(1-2天)》
《資產(chǎn)配置能力升速-金融產(chǎn)品運用與配置(1-2天)》

中國銀行杭州分行-客戶關系深耕與維護
招商銀行總行項目:
「理財菁英專項培養(yǎng)計劃」菁英導師專家顧問：
深圳分行、廣州分行、上海分行、杭州分行、沈陽分行
招商銀行分行項目:
「理財菁英專項培養(yǎng)計劃」菁英導師專家顧問
貴賓經(jīng)理:太原分行、西安分行
理財經(jīng)理:南昌分行、無錫分行、南京分行
「網(wǎng)點創(chuàng)贏培訓項目計劃」主講專家導師
上海分行、天津分行
「行動金融+市場經(jīng)理培訓項目」主講專家導師
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企業(yè)客戶經(jīng)理培訓項目」主講專家導師
沈陽分行
「2018二季度金葵花投資策略報告會」主講專家
太原分行
「卓越理財主管成就計劃-MTPP」專家導師顧問
太原分行
「卓越理財經(jīng)理成長計劃-YQCP」專家導師顧問
貴陽分行
興業(yè)銀行 北京分行
「網(wǎng)點創(chuàng)贏培訓項目計劃」專家老師
光大銀行 武漢分行
「理財經(jīng)理專項培養(yǎng)計劃」菁英導師專家顧問
交通銀行 上海分行
「理財經(jīng)理專項培養(yǎng)計劃」菁英導師專家顧問

• 網(wǎng)絡營銷技巧

   

  課程內(nèi)容：第一式：網(wǎng)絡營銷獨孤九劍總訣式：網(wǎng)站編輯一、如何做好網(wǎng)店編輯工作-店鋪形象窈窕，君子自然好逑。1、專業(yè)的文字編輯能力-文采展示個性與專業(yè)2、懂得基礎的圖片處理及網(wǎng)頁制作-這年頭好美工還真難招3、需要具備一定的營銷思維-營銷和抓頭皮在本質(zhì)上是有區(qū)別的4、懂得基礎關鍵詞的優(yōu)化技巧–想上百度首頁就靠它了二、網(wǎng)絡..

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• 個人信貸業(yè)務營銷技巧

   

  第一部分 基礎篇——個人貸款營銷概述一、個人信貸業(yè)務經(jīng)營環(huán)境分析1、互聯(lián)網(wǎng)金融讓傳統(tǒng)銀行茫然無所適從2、結(jié)付脫媒讓客戶信息流成無根之水3、高額信用卡極力壓縮個人信貸市場4、農(nóng)信社個人信貸業(yè)務優(yōu)勢重樹5、個人信貸業(yè)務優(yōu)質(zhì)目標客戶定位6、個人信貸業(yè)務營銷流程7、案例分析：工商銀行黑金信用卡8、案例分..

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• 提升支行客戶經(jīng)理營銷技巧與案例實戰(zhàn)

   

  一、營銷溝通篇：客戶經(jīng)理溝通18技巧+招數(shù)客戶經(jīng)理分單兵作戰(zhàn)+團隊協(xié)同作戰(zhàn)1.單兵作戰(zhàn)做對事情才有----效果，用對方法才有----效益,提升技巧才有----效率。2.三立六招十八法三立就是“禮+理+利”1)客戶的話題：客戶最感興趣的事。2)客戶的期盼：引導客戶談期望的事。3)客戶的心態(tài)：充..

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• 銀行金融高端客戶營銷技巧與關系管理

   

  第一講：基于客戶深度經(jīng)營的營銷理念一、“互聯(lián)網(wǎng)+”“利率市場化”下的零售銀行現(xiàn)狀案例：余額寶的前世今生延伸：互聯(lián)網(wǎng)金融的野蠻生長討論：郵政網(wǎng)點在當?shù)亓闶坫y行市場中的優(yōu)勢與劣勢二、銀行“以客戶為中心”的營銷轉(zhuǎn)型之路以客戶為中心VS以產(chǎn)品為中心三、基于客戶經(jīng)營..

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• 全量客戶開發(fā)全流程 ——客戶關系營銷技巧提升

   

  導引：銀行零售個金營銷現(xiàn)狀和痛點一、意識的改變迫在眉睫1. 品牌意識2. 客戶意識3. 經(jīng)營意識4. 服務意識第一講：走出去——增量客戶的開發(fā)一、走出去之前的三大準備工作1.客群環(huán)境摸底：邁開腿走三圈、畫地圖分網(wǎng)格、看對手做分析2. 隊伍技能準備：員工分組、時間計劃、心態(tài)準備、技能練習3..

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