【培訓(xùn)對象】
公司客戶理、分支行行長、公司部門負責人

【培訓(xùn)收益】
● 掌握公司大客戶的五大類需求，并通過提問快速判斷企業(yè)當前的主要需求。 ● 掌握滿足公司大客戶需求的主要產(chǎn)品組合方法。 ● 學會切入機構(gòu)客戶的常用營銷方式。 ● 掌握公司大客戶和機構(gòu)客戶營銷的基本流程和營銷方法。 ● 學會分析大客戶和機構(gòu)客戶內(nèi)部的決策程序、確定關(guān)鍵人，并掌握突破關(guān)鍵人的主要思路、方法。

 第一講：銀行公司客戶營銷概述

1. 客戶是財富

2. 產(chǎn)品是武器

3. 關(guān)系很重要

4. 本質(zhì)是交換

5. 營銷要分類

6. 風控是保障

第二講：公司類授信大客戶營銷

一、搜集信息確定目標

1. 廣泛搜集信息

2. 確定目標客戶

二、整理資料分析風險

大客戶不意味著可以忽視風險，過度擴張、擔保圈等風險頻發(fā)

1. 排查關(guān)聯(lián)確定主體

2. 核實主要財務(wù)指標

3. 財務(wù)分析評估風險

三、分析需求確定方案

1. 企業(yè)需求分類

2. 如何判斷企業(yè)具體需求

3. 資金短缺型客戶如何實現(xiàn)銀行收益最大化

1）增存款的產(chǎn)品組合

2）增收入的產(chǎn)品組合

3）提升存款、客戶、普惠金融貸款、收入的產(chǎn)品組合

4. 擴大銷售型需求

1）授信支持企業(yè)下游客戶

2）保函支持企業(yè)達成交易

5. 降本增效型需求

1）企業(yè)內(nèi)部融資成本低于我行流貸報價怎么辦？

2）企業(yè)資金寬裕，不用我行授信怎么辦？

3）三甲醫(yī)院供應(yīng)鏈怎么營銷？

6. 加強管理型需求

1）降低表內(nèi)貸款需求

2）降低應(yīng)收帳款需求

3）資金管理需求

4）匯率風險管理需求

7. 暫時沒有需求怎么辦？

四、上下聯(lián)動抓緊落地

1. 凝心聚力快速響應(yīng)

2. 齊心協(xié)力聯(lián)動落實

3. 營銷好客戶中的”三種人”

第三講：機構(gòu)客戶營銷

一、機構(gòu)客戶分類及特點

1. 財政類客戶

2. 社保類客戶

3. 公積金類客戶

4. 教育類客戶

5. 醫(yī)院類客戶

6. 公檢法監(jiān)類客戶

7. 政府各級單位類客戶

二、千方百計強力切入

1. 切入客戶的四種方式

2. 客戶總是推托不見，怎么辦？

3. 善于借力八方支持

4. 上下聯(lián)動整體營銷

5. 上中下層都要營銷

6. 密切聯(lián)系長期營銷

三、精心準備密切關(guān)系

1. 第一印象非常重要

2. 初次見面聊什么、怎么聊

四、把準需求巧妙介入

1. 機構(gòu)客戶的授信需求特點

2. 招標工作流程及注意事項

3. 借助第三方公司跨界營銷

五、摸清情況抓住關(guān)鍵人

1. 復(fù)雜業(yè)務(wù)四種人

2. 要了解客戶對合作銀行態(tài)度

3. 要摸清客戶內(nèi)部情況

六、千方百計搞定關(guān)鍵人

1. 要讓關(guān)鍵人感到“個人贏”

2. 要摸準關(guān)鍵人需求并滿足

3. 要用好“教練”

4. 讓關(guān)鍵人脫下“盔甲”

七、持之以恒搞好服務(wù)

1. 建立持久的互動關(guān)系

2. 時刻跟蹤新需求

3. 持續(xù)增加服務(wù)

4. 把握進退分寸

5. 做好兩個交接

第四講：行動才能致勝

1. 為什么很多行長、客戶經(jīng)理總是抱怨 沒客戶？

2. 解讀“沒有客戶”

3. 客戶營銷先要解決“懶”的問題

4. 重點解決“營銷三怕”問題

5. 確定目標很重要

25年國有銀行從業(yè)經(jīng)驗

山東財經(jīng)大學國際金融學院特聘教授

曾任：某國有銀行管轄支行行長 地市分行行長

曾任：某國有銀行城市分行 中小企業(yè)部總經(jīng)理

曾任：某國有銀行城市分行 貿(mào)易金融部總經(jīng)理

曾任：某國有銀行分行 國內(nèi)結(jié)算中心主任

現(xiàn)任：某國有銀行省分行 交易銀行部總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：支行經(jīng)營管理、對公客戶營銷、授信風控、供應(yīng)鏈金融

金老師有25年國有銀行從業(yè)經(jīng)驗，歷任支行行長、分行行長、部門總經(jīng)理、國內(nèi)結(jié)算中心主任等職位，既有多年的對公營銷、大客戶營銷和中小微企業(yè)營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗，又負責過多年的風險管理、產(chǎn)品管理，目前仍然奮戰(zhàn)在供應(yīng)鏈融資的一線。金老師實踐經(jīng)驗豐富，善于將工作中的案例、心得總結(jié)提煉，曾經(jīng)為工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、中信銀行、民生銀行、恒豐銀行、北京銀行、長沙銀行、中原銀行、包商銀行、泰安商業(yè)銀行、齊商銀行、南充商業(yè)銀行等多家銀行的支行行長、客戶經(jīng)理進行培訓(xùn)，受到了銀行領(lǐng)導(dǎo)、學員們的一致認可。

 

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

▲ 任職支行行長期間，共主持開發(fā)過5款熱銷供應(yīng)鏈產(chǎn)品，并親自參與華能電力、中海房地產(chǎn)、山東大學等10多家核心企業(yè)供應(yīng)鏈營銷，其中成功為華能電力山東分公司發(fā)放貸款共15億元，使支行績效考核由接手前的倒數(shù)第一到全轄的數(shù)一數(shù)二。

▲任職中小企業(yè)部總經(jīng)理期間，主持開發(fā)了基于核心企業(yè)的“商承通達”、“銀承通達””“銀座速貸”等多款供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品，并研究制定了一套行之有效的盡責審查程序，在中國重汽、銀座商城、圣泉集團、濟南重工、水發(fā)集團等10余家核心企業(yè)成功落地。累計授信發(fā)放額達到100多億元，沒有出過一筆不良。

▲任職貿(mào)易金融部總經(jīng)理期間，對貿(mào)易融資產(chǎn)品的風控、營銷進行了深入研究，立足當?shù)貙嶋H，大力開展國內(nèi)貿(mào)易融資、同業(yè)合作營銷，營銷國藥集團、華潤醫(yī)藥、中建八局二公司等核心企業(yè)，成功敘作了融易達、無追融信達、銷易達等供應(yīng)鏈產(chǎn)品。三年多時間該行貿(mào)金條線非息收入接近翻番，從全省第十名提升到第五名。

▲任職省行國內(nèi)結(jié)算中心主任期間，利用產(chǎn)品組合拉動公司存款、對公產(chǎn)品組合營銷進行了深入研究，并在全省系統(tǒng)內(nèi)進行了宣講推動，全省無貸戶存款連年大幅增長。

 

• 大客戶營銷：拜訪、酒局與攻關(guān)

   

  第一章：大客戶與眾不同——營銷要求更高第 1 節(jié) 了解大客戶銷售的特性1、銷售周期長2、與顧客關(guān)系長期、廣泛3、客購買決定有多個決策者或決策影響者4、顧客購買決定過程復(fù)雜5、對顧客的價值為銷售重點第 2 節(jié) 包裝和推銷自己1.推銷自己的基本內(nèi)容2.推銷的關(guān)鍵和推銷自己的規(guī)則3.影響形象的重要..

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• 批量獲取優(yōu)質(zhì)小微客戶營銷策略

   

  一、小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營理念1、如何應(yīng)對兩高一難2、批量開發(fā)小企業(yè)客戶的必要性3、小企業(yè)業(yè)務(wù)的六個集中4、批量獲客營銷組織構(gòu)建二、批量開發(fā)小企業(yè)客戶流程1、確定目標市場2、制訂批量營銷計劃3、行業(yè)或項目分析4、產(chǎn)品組合和開發(fā)5、批量營銷的組織和實施三、商圈批量獲客營銷模式1、商圈企業(yè)的主要風險2、目標商圈選擇..

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• 銀行大客戶營銷新方案、新策略、新技能

   

  第一部分 銀行大客戶營銷基本認知 一、商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境解析1、客戶需求發(fā)生變化：投資&融資2、金融脫媒對商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)的影響3、互聯(lián)網(wǎng)金融六種模式4、利率市場化加劇同業(yè)競爭5、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營新理念：商行+投行二、商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)高新型產(chǎn)品1、投行類產(chǎn)品2、保理類產(chǎn)品3、資產(chǎn)托管類產(chǎn)品4、現(xiàn)金管理..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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