【培訓(xùn)對象】
國有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，數(shù)字化條線人員

【培訓(xùn)收益】
了解全球金融科技及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展脈絡(luò)—— 把握時代趨勢 掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的—— “五板斧” 學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)外領(lǐng)先銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實操案例—— 深度剖析

一、 金融科技的發(fā)展脈絡(luò)——基礎(chǔ)篇
1.1全球金融科技發(fā)展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學(xué)習(xí)
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.3 區(qū)塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區(qū)塊鏈是比特幣嗎？
1.3.2 區(qū)塊鏈的演進與應(yīng)用實踐
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進與應(yīng)用實踐
1.5 大數(shù)據(jù)（Big Data）
1.5.1 大數(shù)據(jù)的5V特性
1.5.2 大數(shù)據(jù)的演進與應(yīng)用實踐
1.6 物聯(lián)網(wǎng)（IOT）
1.6.1 萬物互聯(lián)的幾何級數(shù)效應(yīng)
1.6.2 物聯(lián)網(wǎng)的演進與應(yīng)用實踐
二、 商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟的深度衰退
2.1.1 2021年全球經(jīng)濟展望
2.1.2美聯(lián)儲貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)
2.1.3金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)
2.1.4如何看待當(dāng)前的違約潮頻發(fā)、信用風(fēng)險高企
2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑：對銀行業(yè)的傳導(dǎo)
2.1.6 全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績分析：杜邦分析法
2.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟倒逼商業(yè)銀行進行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2.2.1 第四次世界產(chǎn)業(yè)革命
2.2.2 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時代
2.2.3 數(shù)字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟的新增長極
2.2.4 如何深度把握客戶數(shù)字化需求：消費端、生產(chǎn)端與社會端
2.2.5 國內(nèi)商業(yè)銀行未來發(fā)展的唯一出路是什么？
2.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場
2.3.1 如何將小創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化
2.3.2 如何聚焦重點區(qū)域：經(jīng)濟帶與城市群
2.3.3 如何聚焦重點行業(yè)：新基建與舊基建
2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系
三、 “十四五”商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”——策略篇
3.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行
3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
3.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道
3.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)
3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
3.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行
3.2.1 開放銀行“開放”在何處？
3.2.2 什么是API經(jīng)濟？
3.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的
3.2.4 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實踐
3.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺
3.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘
3.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險
3.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.3.3 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.3.5 基于客戶畫像的違約概率計算
3.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑
3.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織
3.4.2 機構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑
3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團隊
3.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造
3.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造
3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
3.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)
3.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造
四、 國內(nèi)外商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析——案例篇
4.1 國外先進案例：舉措、創(chuàng)新與成效
4.1.1 星展銀行（DBS）
4.1.2 荷蘭ING銀行
4.1.3 西班牙對外銀行（BBVA）
4.1.4 匯豐銀行
4.1.5 摩根大通（JPM）
4.1.6 澳大利亞聯(lián)邦銀行（CBA）
4.1.7 花旗銀行
4.2 國內(nèi)先進案例：舉措、創(chuàng)新與成效
4.2.1 招商銀行
4.2.2 平安銀行
4.2.3 螞蟻金服
4.2.4 國有大行 

清華大學(xué)博士后、中國人民大學(xué)博士
中國農(nóng)業(yè)銀行總行宏觀經(jīng)濟與金融市場分析師
中國農(nóng)業(yè)銀行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師
中國農(nóng)業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)分析師
美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者
中國博士后面上科學(xué)基金一等資助獲得者
主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】
扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農(nóng)業(yè)銀行總行，從事銀行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、宏觀經(jīng)濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業(yè)銀行經(jīng)營管理、普惠金融、農(nóng)村金融、金融科技等領(lǐng)域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部等部委項目及地方政府規(guī)劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發(fā)表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內(nèi)十余家國家級、省級產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)撰寫戰(zhàn)略咨詢報告，致力于學(xué)以致用！
豐富的實踐經(jīng)驗。王老師在中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作多年，在商業(yè)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型及金融科技領(lǐng)域具有豐富的實務(wù)工作經(jīng)驗。全程參與并主筆“中國農(nóng)業(yè)銀行利潤中心及事業(yè)部制改革發(fā)展模式”研究，首創(chuàng)“權(quán)責(zé)利三維坐標(biāo)軸”利潤中心模式，被農(nóng)總行行領(lǐng)導(dǎo)高度認可，并授權(quán)為全行條線進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面的培訓(xùn)。同時擔(dān)任農(nóng)總行數(shù)據(jù)分析師，全程參與農(nóng)總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經(jīng)驗。
前沿的研究領(lǐng)域。王老師同時在宏觀經(jīng)濟和金融資產(chǎn)估值及金融工程領(lǐng)域有獨到的研究造詣和大量的實操經(jīng)驗。全程參與農(nóng)總行《逆周期下宏觀經(jīng)濟指標(biāo)對商業(yè)銀行資產(chǎn)的傳導(dǎo)路徑》項目及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)估值系統(tǒng)建設(shè)》，對于宏觀經(jīng)濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當(dāng)前實體經(jīng)濟下行的信用風(fēng)險分析及銀行經(jīng)營風(fēng)險管理有著深入研究，創(chuàng)新性的構(gòu)建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務(wù)指標(biāo)分析等對銀行的信用風(fēng)險管理具有切實的指導(dǎo)意義。
大量的案例經(jīng)驗。王老師具備大量的企業(yè)管理咨詢經(jīng)驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經(jīng)驗，曾全程指導(dǎo)鎮(zhèn)江光宇集團股權(quán)激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學(xué)十大農(nóng)牧企業(yè)案例》一書，成為農(nóng)牧企業(yè)經(jīng)營的寶典。

【主講課程】

《如何把握十四五開局之年的機會》
《宏觀經(jīng)濟后疫情時代的中國經(jīng)濟走勢》
《十四五規(guī)劃和2035遠景目標(biāo)重點解讀》
《兩會政府工作報告解讀及2021年宏觀經(jīng)濟形式分析》
《2021年國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟與金融形勢分析》
《2021年經(jīng)濟形勢與政策重點展望》
《中國經(jīng)濟走勢與企業(yè)變革創(chuàng)新》
《金融科技與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《最新經(jīng)濟金融熱點分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數(shù)字時代——銀行如何抓住數(shù)字化人民幣機遇》

【客戶評價】
王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經(jīng)濟有獨到的見解，干貨滿滿。 ——國家電力投資集團 孫向方
王老師非常注重將宏觀經(jīng)濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結(jié)合起來，對個人的家庭資產(chǎn)配置很有借鑒價值。 ——中國農(nóng)業(yè)銀行培訓(xùn)學(xué)院   周麗
王老師的宏觀經(jīng)濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展會給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業(yè)集團 董事長   張春雷
王老師對于國內(nèi)大循環(huán)和雙循環(huán)的研究非常有前瞻性，對企業(yè)未來發(fā)展的定位和方向非常有價值！ ——黑龍江稻花香米業(yè)集團 總經(jīng)理   張愛國 

• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型教練營

   

  四大饋贈：1、精品資料——《江蘇省企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型白皮書》紀念版、《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求調(diào)研報告》以及其他江蘇省數(shù)字經(jīng)濟商會出版資料。2、標(biāo)桿考察——參加教練營的營員，可以共同參訪數(shù)字化領(lǐng)軍企業(yè)數(shù)字化中心模式運營3、教練資格——參加教練營順利結(jié)業(yè)的營員，將獲得“江..

  ￥15,000   元/ 天

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設(shè)計和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 電商互聯(lián)網(wǎng)AI時代下的企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型之道

   

  課程背景：■ 社會：不確定太大中國處在經(jīng)濟下行壓力大，制造業(yè)困難，但同時大數(shù)據(jù)及人工智能讓中國走在世界前沿，給傳統(tǒng)企業(yè)插上數(shù)字智能化翅膀迫在眉睫！中國轉(zhuǎn)型的根本是企業(yè)和個人轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵是數(shù)字化從而實現(xiàn)智能化，因為未來競爭的不是品牌、不是資本，而是數(shù)據(jù)！未來是不確定和快速迭代的，灰犀牛和黑天鵝并存，AI、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等等眼花繚亂，乃至..

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• 數(shù)字化轉(zhuǎn)型“5G關(guān)鍵技術(shù)與產(chǎn)業(yè)應(yīng)用”培訓(xùn)大綱

   

  第一章：5G技術(shù)前沿及全球產(chǎn)業(yè)布局（約1小時）第1節(jié)、 5G 概述1、 移動通信發(fā)展史（1G-5G）2、 5G關(guān)鍵性能指標(biāo)3、 5G 總體愿景4、 5G 三大應(yīng)用場景5、 5G技術(shù)路線、行業(yè)標(biāo)準及推進時間表6、 5G對個人、企業(yè)及社會的影響第2節(jié)、 5G大國博弈1、 中歐美日韓5G推進組織2、 中歐美日韓5G推動時..

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• 數(shù)字化轉(zhuǎn)型“5G技術(shù)前沿與產(chǎn)業(yè)投資機遇”培訓(xùn)大綱

   

  時間 課程模塊 課程內(nèi)容 ..

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