【培訓(xùn)對象】
保險營銷人員

【培訓(xùn)收益】
1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產(chǎn)、四類風(fēng)險 2、掌握四類風(fēng)險的分析技巧：婚姻風(fēng)險、傳承風(fēng)險、家企風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險 3、了解民法典對婚姻風(fēng)險的影響，學(xué)會利用8大工具應(yīng)對風(fēng)險 4、了解金稅四期對傳承的影響，學(xué)會利用5大工具實(shí)現(xiàn)傳承收益最大化 5、了解金稅四期對家企隔離，稅務(wù)籌劃的影響，把風(fēng)險降到最低 6、掌握法稅思維營銷的實(shí)戰(zhàn)演練，話術(shù)等

一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？
1、什么是法稅思維？
2、為什么要用法稅思維？
 高端客戶對什么話題感興趣？
 高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？
 如何做高端客戶的kyc分析？
二、高端客戶有哪些法律風(fēng)險？
1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？
 民法典的婚姻家庭篇對婚內(nèi)財產(chǎn)的影響
 民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對傳承風(fēng)險的影響
2、高端客戶三類常見風(fēng)險案例解析
 杭州獨(dú)生女繼承房產(chǎn)案例
 上海夫妻離婚案例
 北京獨(dú)子繼承6億遺產(chǎn)案例
3、解決各類法律風(fēng)險的的工具及方法
 6種保單架構(gòu)設(shè)計應(yīng)對婚姻風(fēng)險
 5種傳承工具應(yīng)對傳承風(fēng)險
三、高端客戶有哪些稅收風(fēng)險？
1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？
 稅收制度的發(fā)展與變革，財富透明化增大稅收風(fēng)險
 房產(chǎn)稅試點(diǎn)，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？
2、企業(yè)稅收風(fēng)險和個稅稅收風(fēng)險的區(qū)別有哪些？
 分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質(zhì)區(qū)別
3、如何利用保險相關(guān)的法稅知識實(shí)現(xiàn)風(fēng)險的隔離？
 保險是否能實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離，稅務(wù)籌劃？
 能實(shí)現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？
四、怎么樣利用法稅思維配置保險產(chǎn)品？
1、法稅思維在高客營銷中的應(yīng)用邏輯
 一個思維：法稅思維
 兩個動作：講故事、給方案
 三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)
 四種風(fēng)險：風(fēng)險對應(yīng)的解決方案
2、各類型保險產(chǎn)品在法稅風(fēng)險中的應(yīng)用
 年金險和終身壽險應(yīng)對風(fēng)險的區(qū)別
 高杠桿和高現(xiàn)價產(chǎn)品應(yīng)對風(fēng)險的區(qū)別
 同類型產(chǎn)品對比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢
五、案例分析與討論
1、分析真實(shí)案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術(shù)
2、通過小組討論，加深學(xué)員對課程內(nèi)容的理解和應(yīng)用能力
3、總結(jié)課程重點(diǎn)和學(xué)習(xí)收獲，分享加通關(guān)

 

吳奇老師
——銀行保險營銷專家
 曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
 曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓(xùn)部經(jīng)理
 十一年銀行保險銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗
 中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師
 財富健康管理師
 銀行保險項目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個人簡介】
吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個人能力歷經(jīng)三級機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營銷經(jīng)驗和培訓(xùn)經(jīng)驗，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險業(yè)績提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。
吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國沙龍項目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國的項目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計參加人數(shù)300人，落地項目120場，現(xiàn)場產(chǎn)出保費(fèi)1900萬。
吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時，搭建高客營銷體系，全省培訓(xùn)績優(yōu)隊伍50人，三個月的時間，產(chǎn)出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創(chuàng)新項目。
同時吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+、主講銀保營銷沙龍數(shù)千場，單場最高產(chǎn)出1105萬。擅長保險營銷項目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實(shí)現(xiàn)財富自由》、《績優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】
實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗、成功案例分享，只講干貨。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】
《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》
《高端客戶的保險金信托營銷技巧》
《提升財商智慧，實(shí)現(xiàn)財富自由》
《績優(yōu)人員必備的法稅技能》