【培訓(xùn)對象】
1. 銀行公司業(yè)務(wù)、支行公司業(yè)務(wù)主管行長、客戶經(jīng)理；交易銀行部、貿(mào)易融資部等產(chǎn)品經(jīng)理 2. 供應(yīng)鏈金融公司（供應(yīng)鏈金融公司、融資租賃公司、保理公司、小貸公司等）相關(guān)從業(yè)人員等

【培訓(xùn)收益】
1. 提升供應(yīng)鏈金融專業(yè)認知：進一步掌握供應(yīng)鏈金融的理念、總體框架和思維方式，走出認知誤區(qū)。 2. 增強供應(yīng)鏈場景營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗：從場景運用、營銷策略、創(chuàng)新思維等多維度，由淺入深地掌握供應(yīng)鏈金融賦能中小企業(yè)融資的關(guān)鍵點。 3. 提高拓客能力：全面掌握供應(yīng)鏈金融賦能中小企業(yè)客戶開發(fā)的方法、工具，具備企業(yè)融資管理全局觀，加強產(chǎn)品賦能的營銷意識，提高項目的執(zhí)行力。

第一講：供應(yīng)鏈金融賦能中小企業(yè)的機遇和挑戰(zhàn)
一、供應(yīng)鏈金融賦能中小企業(yè)的政策背景與融資要素
1. 國家及地方出臺對于供應(yīng)鏈金融賦能中小企業(yè)的扶持政策
2. 中小企業(yè)順利融資的四個層面因素
1）融資理念
2）戰(zhàn)略規(guī)劃
3）融資渠道
4）融資策略
小組探討：中小企業(yè)融資難的原因都有哪些，銀行應(yīng)采取什么措施？
二、中小企業(yè)融資難點
1. 企業(yè)財務(wù)制度不健全
2. 企業(yè)抵押資產(chǎn)不足
3. 企業(yè)信貸需求“短、小、頻、急”
三、銀行賦能中小企業(yè)融資的誤區(qū)
1. “抓大放小”的經(jīng)營理念：信貸產(chǎn)品缺乏針對性
2. “要面子”“也要里子”：政治任務(wù)得完成，但做中小企業(yè)不賺錢
小組互動：作為關(guān)鍵績效指標，普惠指標你是怎么完成的？

第二講：產(chǎn)業(yè)金融下的普惠供應(yīng)鏈金融場景應(yīng)用
一、中小企業(yè)重要的融資渠道：供應(yīng)鏈金融
1. 中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈角色分析
1）供應(yīng)商
2）制造商
3）分銷商
4）零售商
小組探討：中小企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈條中，承擔(dān)著什么角色？
2. 供應(yīng)鏈參與主體分析
1）金融機構(gòu)
2）融資企業(yè)
3）核心企業(yè)
4）倉儲、物流企業(yè)
小組深入探討：參與供應(yīng)鏈的主體都包括誰？
案例一：某零部件加工企業(yè)應(yīng)收賬款融資案例
案例二：某汽車經(jīng)銷商預(yù)付款融資案例
二、“1+N”供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式
1. 采購環(huán)節(jié)：應(yīng)收賬款融資模式、訂單融資模式
場景案例：省級政府集中采購背景下的小微企業(yè)訂單融資
2. 經(jīng)營環(huán)節(jié)：動產(chǎn)質(zhì)押融資模式
場景案例：某省級玉米交易平臺項下的大宗商品質(zhì)押融資
3. 銷售環(huán)節(jié)：預(yù)付款融資模式
場景案例：某藥品經(jīng)銷商使用商業(yè)承兌匯票向藥廠預(yù)付藥品貨款，藥廠利用自身授信辦理買方付息商票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

第三講：供應(yīng)鏈金融助力中小企業(yè)融資策略
一、強核心企業(yè)擔(dān)保下的營銷理論和策略
1. 強核心企業(yè)的業(yè)務(wù)擔(dān)保模式
2. 鏈屬上下游企業(yè)的融資方式
1）針對上游供應(yīng)商
——保理融資、訂單融資、商票保貼、國內(nèi)證福費廷
2）針對下游經(jīng)銷商
——預(yù)付款融資、訂單融資
3. 大型企業(yè)集團客戶營銷策略
1）定制化金融服務(wù)方案
2）深化合作關(guān)系
3）數(shù)字平臺建設(shè)
案例分析：某央企集團作為強核心企業(yè)的上下游企業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)營銷案例
二、脫離核心企業(yè)擔(dān)保下的營銷理論和策略
1. 脫離核心企業(yè)的業(yè)務(wù)擔(dān)保模式
2. 直接或間接鏈屬上下游企業(yè)的融資方式
1）信用貸款
2）供應(yīng)鏈票據(jù)融資或電子債券憑證融資
3）資產(chǎn)證券化
3. 集群中小企業(yè)客戶營銷策略
1）產(chǎn)業(yè)集群融資
2）金融科技賦能
3）政策引導(dǎo)與宣傳
案例分析：某國有商業(yè)銀行聯(lián)合保理公司互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式

第四講：中小企業(yè)在特定行業(yè)中的供應(yīng)鏈融資策略
一、生產(chǎn)制造行業(yè)
1. 加持核心企業(yè)信用擔(dān)保
2. 貼合場景加載融資方案
3. 優(yōu)化資金流去向和還款來源
二、物流行業(yè)
1. 整合物流平臺化、數(shù)字化、集中化資源
2. 強化信用風(fēng)險、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險、資金流風(fēng)險控制
3. 推動物流產(chǎn)業(yè)專業(yè)化、多元化升級
案例：順豐物流的倉儲融資模式
三、電商平臺
1. 運用大數(shù)據(jù)與AI技術(shù)
2. 增強交易活躍度
3. 創(chuàng)新金融產(chǎn)品
案例一：找鋼網(wǎng)B2B電商平臺的供應(yīng)鏈金融模式
案例二：京東B2C電商6種供應(yīng)鏈金融模式

第五講：產(chǎn)業(yè)金融下普惠供應(yīng)鏈的金融創(chuàng)新
一、金融科技在普惠供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用
1. 支付平臺驅(qū)動的供應(yīng)鏈金融
案例：快錢與聯(lián)想合作，打造經(jīng)銷商電子應(yīng)收應(yīng)付賬款融資新模式
2. ERP系統(tǒng)整合的供應(yīng)鏈金融
案例：用友供應(yīng)鏈金融平臺有數(shù)千家使用其ERP系統(tǒng)的中小微企業(yè)
3. 基于SaaS模式行業(yè)解決方案的供應(yīng)鏈金融
案例：平安銀行橙e網(wǎng)生意管家供應(yīng)鏈金融全鏈條在線融資平臺
二、創(chuàng)新金融產(chǎn)品推動普惠供應(yīng)鏈發(fā)展
1. 供應(yīng)鏈票據(jù)
2. 電子債權(quán)憑證
三、場景化賦能普惠供應(yīng)鏈金融
1. 產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)場景下的供應(yīng)鏈金融
案例：杭州銀貨通智能風(fēng)控平臺通過數(shù)據(jù)和信用之間的轉(zhuǎn)換來評價產(chǎn)業(yè)價值和風(fēng)險
2. 綜合服務(wù)平臺的供應(yīng)鏈金融
案例：深圳怡亞通的融資難問題 

對公營銷實戰(zhàn)專家
18年銀行對公業(yè)務(wù)實戰(zhàn)經(jīng)驗
吉林省融資擔(dān)保行業(yè)技能大賽評委
一汽集團、上沅國有資本特邀講師
吉林大學(xué)工商管理碩士
曾任：渤海銀行長春分行丨交易銀行部總經(jīng)理
曾任：興業(yè)銀行長春分行丨汽車金融中心主任、國內(nèi)貿(mào)易融資中心主任
曾任：中國銀行吉林分行、倫敦分行丨產(chǎn)品經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：公司金融、對公營銷、供應(yīng)鏈金融、交易銀行、票據(jù)業(yè)務(wù)、顧問式營銷、金融服務(wù)方案設(shè)計、普惠金融等
→ 金融創(chuàng)新引領(lǐng)者：
落地區(qū)域內(nèi)大型國企集團的首筆融資租賃保理業(yè)務(wù)，樹立了市場中的優(yōu)秀示范標桿。
打造吉林省首家采用線上資金存管技術(shù)的平臺，實現(xiàn)了線上化全流程的精準管控與便捷操作，樹立了行業(yè)典范，具備廣泛的復(fù)制推廣價值。
成功為客戶量身定制了長期限、高質(zhì)押率、低成本的流動性融資方案，開創(chuàng)了當(dāng)?shù)乇＠砣谫Y業(yè)務(wù)的先河，成為首筆具有創(chuàng)新意義的標桿性交易。
→ 金融領(lǐng)域多面手：
◆交易銀行領(lǐng)域?qū)＜?mdash;—為央企汽車集團辦理汽車金融業(yè)務(wù)300億元，汽車場景及醫(yī)藥場景供應(yīng)鏈金融達75億元，國電投集團和大唐集團子公司實現(xiàn)跨境融資50億元，衍生品交易量突破80億美元，累計實現(xiàn)貿(mào)易融資及手續(xù)費收入1.5億元。
◆對公存款與拓客能手——為央企、上市公司、民營龍頭等多家企業(yè)提供定制化金融服務(wù)方案，累計實現(xiàn)對公存款沉淀約30億元，拓展核心企業(yè)及上下游客戶近300戶。
◆銀行資深培訓(xùn)導(dǎo)師——多次為央國企、上市公司及商業(yè)銀行內(nèi)部提供咨詢及培訓(xùn)服務(wù)，開展對客營銷、供應(yīng)鏈金融等課程培訓(xùn)，市場口碑極好，累計授課已超過300+場。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
陶璐老師擁有橫跨國有銀行與股份制銀行的18年銀行業(yè)務(wù)營銷實戰(zhàn)與管理經(jīng)驗，精通金融市場的最新動態(tài)與趨勢，更擅長運用創(chuàng)新思維解決復(fù)雜金融問題，推動銀行業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級。不僅在傳統(tǒng)對公業(yè)務(wù)與外匯資金業(yè)務(wù)上成績顯著，同時在供應(yīng)鏈金融、跨境業(yè)務(wù)等前沿領(lǐng)域創(chuàng)新突破，構(gòu)建并優(yōu)化高效金融服務(wù)模式，為央國企、上市公司及中小企業(yè)量身定制融資方案，加速資金流動，升級產(chǎn)業(yè)鏈，搭建銀企橋梁，共謀雙贏發(fā)展。
01—深耕外匯與資金交易，引領(lǐng)創(chuàng)新服務(wù)
在中國銀行吉林省分行期間，專注于為央國企、上市公司等核心客戶提供專業(yè)的外匯資金交易服務(wù)，成功營銷包括一汽集團在內(nèi)的多家重量級客戶，年業(yè)務(wù)量超過100億美元，年創(chuàng)利超1500萬美元，業(yè)績領(lǐng)跑部門，連續(xù)三年榮獲行內(nèi)優(yōu)秀員工稱號。
02—構(gòu)建汽車金融生態(tài)，實現(xiàn)供應(yīng)鏈融資突破
曾為興業(yè)銀行長春分行構(gòu)建汽車金融供應(yīng)鏈融資一體化團隊，采用“一點對全國”模式，年融資量從零躍升至200億元，客戶數(shù)超200家；運用供應(yīng)鏈思維賦能產(chǎn)品，為一汽集團零部件供應(yīng)商打造全周期融資方案，惠及企業(yè)超400家，年融資額達60億元。
03—引領(lǐng)交易銀行業(yè)務(wù)，推動跨境金融發(fā)展
在渤海銀行長春分行，作為交易銀行部總經(jīng)理，專注供應(yīng)鏈金融與跨境業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)專業(yè)團隊，衍生品交易量躍居省內(nèi)TOP1；搭建國際金融橋梁，引入境外低成本信貸資金100億元；組建交易銀行直營精英團隊，半年內(nèi)二級市場業(yè)務(wù)激增，實現(xiàn)福費廷與票據(jù)流轉(zhuǎn)從0至50億元的業(yè)績飛躍。

部分項目經(jīng)驗：
項目名稱 項目職責(zé) 項目業(yè)績
一汽財司票據(jù)貼現(xiàn) 項目主導(dǎo)、營銷推動、方案設(shè)計、流程優(yōu)化等 2018年4月首筆落地，多地供應(yīng)商獲線上融資，口碑良好
一汽聯(lián)合保理融資 營銷推動、方案設(shè)計、合規(guī)把控等 2018年7月首筆落地，扶持多家供應(yīng)商，效率高成本低
一汽三方汽車金融 營銷推動、產(chǎn)品設(shè)計、線上對接等 累計融資1500億，日均存款16億，拓展主機廠供應(yīng)商基礎(chǔ)
182億元資產(chǎn)投放 工作落實、方案設(shè)計、貸前調(diào)查等 投資華夏銀行CLO180億、龍翔私募債20億，收益2億
一汽金融+資金存管 總牽頭、調(diào)度溝通、協(xié)調(diào)資源等 運行3年半，升級至3.0版，交易量11億，存款沉淀1億
吉電股份跨境直貸 總牽頭、對接境外銀行、方案設(shè)計、內(nèi)外部調(diào)度等 保函+衍生品收益4500萬美元，國際結(jié)算10億美元，評估A
上海利程租賃保理 總牽頭、營銷推動、方案設(shè)計、內(nèi)外部調(diào)度等 存款沉淀3億，保理費337萬，拉動NRA賬戶結(jié)算，沉淀3000萬歐

部分授課案例：
※開展《商業(yè)匯票解析》課程，累計25期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》課程，累計20期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《國內(nèi)保理及應(yīng)收類產(chǎn)品培訓(xùn)》課程，累計15期
服務(wù)客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《貿(mào)易融資及跨境融資》課程，累計15期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《銀行授信及供應(yīng)鏈金融》課程，累計10期
服務(wù)客戶：一汽集團、長春城市發(fā)展集團
※開展《銀行對公大客戶營銷及金融服務(wù)方案設(shè)計》課程，累計10期
服務(wù)客戶：中國銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行
※開展《電子債權(quán)憑證及新型融資工具培訓(xùn)》課程，累計10期
服務(wù)客戶：渤海銀行、一汽集團、長發(fā)集團
※開展《新一代票據(jù)及“票據(jù)新規(guī)”解讀》課程，累計10期
服務(wù)客戶：渤海銀行

主講課程：
《商業(yè)銀行對公產(chǎn)品經(jīng)理顧問式營銷》
《銀行對公客戶經(jīng)理營銷技能提升》
《對公業(yè)務(wù)行業(yè)供應(yīng)鏈場景營銷策略》
《銀行對公大客戶營銷及金融服務(wù)方案設(shè)計》
《提升營銷產(chǎn)能及對公客戶拓展、深耕技巧》
《供應(yīng)鏈金融助力中小企業(yè)融資實務(wù)》 

• 片區(qū)開發(fā)的投融資實務(wù)操作和風(fēng)險防控

   

  1.目前的宏觀經(jīng)濟發(fā)展與政策調(diào)整的解析；2、 區(qū)域開發(fā)建設(shè)發(fā)展思路和實例3、 城市綜合業(yè)務(wù)的設(shè)計及發(fā)展規(guī)劃、運作思路及開發(fā)路徑4、 片區(qū)開發(fā)在前期項目判斷階段和后期實施階段各種風(fēng)險防控以及項目后評價；5、 PPP、F+EPC、ABO、REITs等方式的應(yīng)用；6、 棚戶區(qū)改造、回遷房建設(shè)過程中的疑難問題以及解決方案；7、 土地一級開..

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• 精準運營 ——大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用于供應(yīng)鏈管理

   

  一、大數(shù)據(jù)技術(shù)的歷史、現(xiàn)狀和未來²數(shù)據(jù)訴說真相的三個故事²數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘²大數(shù)據(jù)概念的產(chǎn)生²大數(shù)據(jù)和小數(shù)據(jù)²大數(shù)據(jù)，機器學(xué)習(xí)和人工智能²大數(shù)據(jù)實踐–Netflix—精準的客戶推薦–美國太陽企業(yè)的精準營銷–美國..

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• 供應(yīng)鏈管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型 ——供應(yīng)鏈管理的數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化和智能化

   

  一、必然——數(shù)字化轉(zhuǎn)型是制造企業(yè)唯一出路a)數(shù)字化轉(zhuǎn)型為企業(yè)帶來的六大競爭力i.構(gòu)建以客戶為中心的更好的客戶體驗，得到更多，更忠心的客戶ii.鏈接科技創(chuàng)新和客戶體驗，進行快速產(chǎn)品創(chuàng)新iii.精準的運營，得到速度，敏捷型，質(zhì)量和成本的競爭優(yōu)勢iv.基于“長板哲學(xué)”快速構(gòu)建良好生態(tài)v.服..

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• 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)下的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

   

  第一講：產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)視角的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新一、供應(yīng)鏈金融的重大現(xiàn)實意義1. 大聯(lián)接時代正面對高度的不確定性2. 供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈金融上升到國家戰(zhàn)略層面二、供應(yīng)鏈金融多種實踐形式與現(xiàn)狀1. 2C消費金融模式:螞蟻花唄運作模式2. 2B小微金融經(jīng)營貸：浙江網(wǎng)商銀行供應(yīng)鏈金融（網(wǎng)商貸）3. 鏈主企企業(yè)的供應(yīng)鏈金融4. 多級供應(yīng)鏈融資的..

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• 商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融政策分析、平臺構(gòu)建與前景展望

   

  第一講：供應(yīng)鏈金融的國家政策（國務(wù)院辦公廳以及各省市，2016-2019年）1.供應(yīng)鏈金融大勢所趨近年來金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費金融-到供應(yīng)鏈金融，產(chǎn)融結(jié)合，金融去杠桿，大力支持實體經(jīng)濟，幫助制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級。2.政策解讀1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見..

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• 供應(yīng)鏈金融營銷與特定行業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計

   

  第一講：供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)在國內(nèi)的使用介紹1. 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品及特點2. 供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來的潛在價值3. 貿(mào)易融資產(chǎn)品線構(gòu)成及特點4. 各行供應(yīng)鏈融資最新模式分析、營銷理念推廣時機、品牌建立分析第二講：供應(yīng)鏈融資主要適用客戶的基本特點1. 供應(yīng)鏈融資主要適用行業(yè)2. 尋找供應(yīng)鏈融資核心企業(yè)和上下游企業(yè)的技巧3...

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