【培訓(xùn)對象】
高凈值客戶、企業(yè)家、銀保類高級理財經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 了解富人的四個階段，做到精準判斷 ● 了解企業(yè)家可能面臨的風(fēng)險，做好判斷和預(yù)防，在守富的路上走穩(wěn)走好 ● 了解財富傳承的精準含義，學(xué)會使用保險、信托、遺囑及基金會等四大金剛工具做好傳承工作 ● 學(xué)會用富人思維解決高客問題，并學(xué)會與企業(yè)家溝通的工具進而幫助其更好的使用保險信托等金融工具解決問題，成為高凈值人群專業(yè)的金融管家。

第一講：賺富篇——中國富人已經(jīng)居于世界首位
一、高凈值客戶現(xiàn)狀
1. 富人的標準
2. 財務(wù)自由的定義
3. 高凈值客戶的分布
案例解析：從富豪排行榜的變動看財富更迭
二、高凈值客戶思維與習(xí)慣
案例解析：巴比倫的秘密得到的結(jié)論
1. 富人的五種性格
性格一：相信自己
性格二：相信勤奮
性格三：相信堅持
性格四：樂觀
性格五：情緒管理
2. 富人的習(xí)慣
3. 富人的思維
三、高凈值客戶投資注重的四大要點
要點一：心態(tài)
要點二：投資標的
要點三：投資邏輯
要點四：投資習(xí)慣

第二講：守富篇——企業(yè)家面對的十類風(fēng)險
第一類：政治政策環(huán)境風(fēng)險
案例解析：風(fēng)險識別——華為公主孟晚舟事件拆解政治風(fēng)險
類型分析：戰(zhàn)爭/大國博弈/政策變更/疫情
第二類：刑事風(fēng)險
案例解析：風(fēng)險識別——高頻的企業(yè)家犯罪類型
1. 民營企業(yè)
1）非法吸收公眾存款罪
2）職務(wù)侵占罪
3）拒不支付勞動報酬罪
4）虛開增值稅專用發(fā)票罪
5）合同詐騙罪
2. 國有企業(yè)
1）受賄罪
2）貪污罪
3）虛開增值稅專用發(fā)票罪
4）行賄罪
5）挪用公款罪
案例解析：刑事合規(guī)管理
第三類：稅務(wù)風(fēng)險
1. 主要的三大稅種
第一種：企業(yè)所得稅
第二種：增值稅
第三種：個人所得稅
風(fēng)險應(yīng)對：
案例解析：網(wǎng)紅一姐薇婭13億稅款案
案例解析：從劉曉慶到范冰冰看稅務(wù)風(fēng)險
風(fēng)險預(yù)防：
1）合理合法避稅
2）稅務(wù)預(yù)警的必要性
第四類：合伙風(fēng)險
1. 常見的兩大風(fēng)險類型
類型一：股權(quán)五五分
案例解析：真功夫事件始末
類型二：股權(quán)全部獨占
案例解析：明星企業(yè)快速隕落
2. 合伙人的四種類型
類型一：虛擬合伙
類型二：事業(yè)合伙
類型三：股東合伙
類型四：生態(tài)鏈合伙
3. 股權(quán)分界線：10%/34%/51%/67%
案例解析：從《那年花開月正圓》看合伙
第五類：財務(wù)風(fēng)險
1. 財務(wù)的三大風(fēng)險
風(fēng)險一：現(xiàn)金流風(fēng)險
案例解析：銀行抽貸引發(fā)的公司倒閉
風(fēng)險預(yù)防：做好現(xiàn)金流管理
風(fēng)險二：財務(wù)混同風(fēng)險
案例解析：家企財混同億萬富豪變老賴
風(fēng)險預(yù)防：做好財務(wù)防火墻
風(fēng)險三：投融資風(fēng)險
案例解析：盲目擴張多方投資導(dǎo)致公司破產(chǎn)
案例解析：俏江南融資不成反被踢出局
風(fēng)險預(yù)防：正確做好投融資管理
第六類：信用風(fēng)險
定義：失信與限高
風(fēng)險應(yīng)對：解除信用風(fēng)險的措施
風(fēng)險預(yù)防：做好信用管理
第七類：婚姻風(fēng)險
風(fēng)險識別：企業(yè)家自身的婚姻風(fēng)險與二代的婚姻風(fēng)險
案例解析：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人婚姻問題少賺十個億
案例解析：昔日豪門闊太背上巨額債務(wù)
民法典的婚姻規(guī)定：婚姻析產(chǎn)問題全分析
風(fēng)險預(yù)防：如何做好財產(chǎn)約定
第八類：接班人風(fēng)險
1. 二世祖類型的接班人風(fēng)險
2. 佛系富二代的接班人缺失風(fēng)險
3. 職業(yè)經(jīng)理人
案例解析：從山西首富到老賴
案例解析：朱一航和王思聰---不愿意接班的地產(chǎn)二代
第九類：道德風(fēng)險
案例解析：新城控股王振華看企業(yè)家道德
風(fēng)險預(yù)防：
1）從人治到法治加強公司治理
2）企業(yè)家道德提升
第十類：健康風(fēng)險
風(fēng)險識別：企業(yè)家猝死成為常見事件
案例解析：新雨醫(yī)生創(chuàng)始人給我們留下的思考
風(fēng)險預(yù)防

第三講：傳富篇——打破富不過三代魔咒富貴久長
一、傳承
1. 傳承內(nèi)容
2. 傳承核心
3. 資產(chǎn)類型
二、傳承四大金剛工具
工具一：遺囑
工具二：保險
1）年金險
2）壽險
3）重疾險
4）醫(yī)療險
5）財產(chǎn)險
工具三：信托
解讀：信托法律法規(guī)
1）家族信托
2）離岸信托
3）保險金信托
工具四：基金會
公益基金會vs慈善基金會
基金會法律法規(guī)
案例解析：壹基金
案例解析：韓紅基金會
案例解析：
1）李嘉誠的傳承典范
2）小甜甜爭產(chǎn)案
3）牛根生與老牛基金會
4）洛克菲勒家族的財富傳承

第四講：享富篇——達則兼濟天下
一、慈善現(xiàn)狀
國內(nèi)：企業(yè)家慈善比重大幅提高
國外：富豪的享富標配
美國：為什么美國富豪都去做慈善？
結(jié)論：中國的慈善最善
二、慈善的法律法規(guī)
1. 新慈善法
2. 共同富裕的第三次分配
3. 慈善與稅
富豪慈善的案例解析：
1）比爾蓋茨基金會
2）地產(chǎn)大亨vs登山先鋒
3）邵逸夫樓
4）中國首善曹德旺
5）何享健的安然享富 

18年企業(yè)法律風(fēng)險防控實戰(zhàn)經(jīng)驗
深圳大學(xué)法學(xué)專業(yè)
英國麗茲大學(xué)金融碩士
哈佛大學(xué)LLM SEMINAR
聯(lián)合國執(zhí)委會ESG證書
世界華人協(xié)會法律顧問、世界華商基金會法律顧問
深圳市前海人民法院調(diào)解專家
英國牛津與中國人民大學(xué)“信托項目”學(xué)者
深圳電視臺常駐嘉賓律師
中央電視臺法律大講堂主講人
現(xiàn)任：廣東益道律師事務(wù)所丨主任律師
曾任：中國聯(lián)通深圳公司丨法律部經(jīng)理
★ 法律自媒體博主：深圳趙律師，全網(wǎng)粉絲20萬+
一句話介紹詞：趙丹陽老師，廣東益道律師事務(wù)所主任律師，擁有18年法律服務(wù)經(jīng)驗，擔(dān)任多家國企法律顧問，曾任中央電視臺法律大講堂主講嘉賓。

■ 團隊代理案件及仲裁700宗，客戶滿意度98%以上
■ 持有多項職稱及從業(yè)資格：執(zhí)業(yè)律師、獨立董事、國家二級法律顧問、中級經(jīng)濟師、全球移民律師資質(zhì)、基金從業(yè)資格、證券從業(yè)資格、期貨及衍生品從業(yè)資格、法律手語翻譯員
■ 曾服務(wù)過公司超過一百家：經(jīng)手的項目累積金額超過100億，案件總標的超30億，為項目提供法律建議600多條，保證項目的正常運作，無任何法律風(fēng)險。
■ 擅長領(lǐng)域：法律風(fēng)險防范、企業(yè)合規(guī)、投融資、股權(quán)設(shè)計、金融法律……

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
趙丹陽律師擁有法律和金融的雙重專業(yè)理論功底，擅于將“法律+金融”合二為一，為企業(yè)提供切實可行的法律服務(wù)方案，找準法律風(fēng)險點，及早防范，杜絕損失，為企業(yè)發(fā)展保駕護航。曾主導(dǎo)參與超過總金額過百億的投融資項目的全程法律服務(wù)，同時幫助法諾新能源汽車、樂意住無人智能酒店、聆思微、中興云兩百余家企業(yè)優(yōu)化法律治理結(jié)構(gòu)及商業(yè)計劃書、股權(quán)設(shè)計及激勵，迄今為止服務(wù)及培訓(xùn)近千家企業(yè)，訴訟案件總標的累積三十億元，所收經(jīng)手案件、項目、課程均無一例差評。

主講課程：
《新公司法時代公司治理實務(wù)》
《新公司法時代上市公司治理和合規(guī)》
《新公司法時代國企治理實務(wù)》
《公司頂層設(shè)計與投融資》
《企業(yè)家法律風(fēng)險防范及財富傳承》
《企業(yè)合規(guī)管理實務(wù)》
《企業(yè)法律風(fēng)險防范》
《AI賦能法律——智法先鋒》
《反電詐趣味科普》 

• 卓越企業(yè)家的職業(yè)素養(yǎng)與能力提升

   

  程大綱第一部分 企業(yè)家環(huán)境與社會背景分析新中國建立與政權(quán)鞏固改革開放與市場經(jīng)濟政策轉(zhuǎn)型期的中國又處在改革的十字路口未來中國三十年社會經(jīng)濟發(fā)展趨勢與商業(yè)機會第二部分 企業(yè)家素養(yǎng)構(gòu)成中外文化傳承企業(yè)社會責(zé)任政治思想素質(zhì)決策創(chuàng)新素質(zhì)經(jīng)營管理能力知人善任能力身心健康素養(yǎng)第三部分 企業(yè)家的培養(yǎng)途徑企業(yè)..

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• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險的影響，有效管理各種風(fēng)險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負刑事責(zé)任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風(fēng)控（企業(yè)家私享會）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟形勢轉(zhuǎn)折點何在？民營經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟和民營企業(yè)有哪些影響？“私營經(jīng)濟離場論”為何大行其道？高層對民營經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，..

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• 全球財富傳承時代下的“高客管理”與“家族信托“保險銷售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規(guī)的不斷推陳出新，無論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財富管理的目標和需求都在發(fā)生著或大或小的變化，對于家族企業(yè)中法律風(fēng)險的防范和對金融工具的識別等方面的專業(yè)，更是從業(yè)者需要重點學(xué)習(xí)和提高的。同時在十九大后政策轉(zhuǎn)型中國私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢，財富管理進入保險傳承的專業(yè)時代，如何從法商、稅商、財商..

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• 保險績優(yōu)系列——財險企業(yè)家戰(zhàn)略管理BSC績效提升訓(xùn)練

   

  課程背景：中國保險業(yè)從關(guān)系營銷時代逐步進入專業(yè)營銷時代，財險銷售與中介經(jīng)紀人的數(shù)量呈井噴趨勢，收入能否持續(xù)提升是隊伍留存的決定性因素，但對于大多數(shù)保險公司來講，大部分大績優(yōu)收入的成長突破僅僅是曇花一現(xiàn)無規(guī)律可尋，一套全面提升的保險從業(yè)人員盈利的生態(tài)體系和系統(tǒng)呼之欲出。如何通過公司業(yè)務(wù)達成分析與績優(yōu)業(yè)績結(jié)構(gòu)診斷， 激發(fā)潛能放大格局建立績優(yōu)企業(yè)家生意思維..

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• 打造壽險企業(yè)家之基本法精準規(guī)劃實操

   

  課程背景：疫情居家隔離數(shù)月對壽險大個險隊伍沖擊嚴重，組織發(fā)展架構(gòu)不穩(wěn)，主管面臨團隊批量脫落維持考核危機，亟需療傷補血。按照壽險營銷的規(guī)律，提振信心快速補血最有效的方法就是回歸《基本法》。壽險業(yè)的組織發(fā)展是圍繞著《基本法》晉升維持考核開展的，如何通過《基本法》實現(xiàn)組織的做大做強，需要壽險銷售隊伍掌握企業(yè)家經(jīng)營心態(tài)與管理模式，通過目標規(guī)劃、資源整合、..

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