【培訓(xùn)對象】
保險公司、金融機構(gòu)從業(yè)人員合規(guī)管理人員和從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
李律師作為多年來從事金融保險領(lǐng)域法律實務(wù)的專業(yè)律師，通過辦案實踐 及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流，開發(fā)出本課程，對金融保險機 構(gòu)法律風(fēng)險點和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通， 讓公司員工增強風(fēng)險意識，并掌握法律實務(wù)知識和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水 平，避免金融保險機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險。

前言： 2018 年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)對保險業(yè)實施處罰近 1500 次，涉及近 400 家 保險機構(gòu)和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除 罰款之外，還實施了停止接受新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)范圍和撤銷任職資格等影響更 大的

處罰，前者會影響機構(gòu)在所在地區(qū)獲得招投標(biāo)、政府支持的政策性業(yè)務(wù)，后者 則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。 2017-2018 兩年，累計撤銷任職資 格60 人，行業(yè)禁入 5 人。
案例：一名營銷員被銀保監(jiān)會逐出保險業(yè) 2 年！只因做錯了這 2 件事

第一部分、保險合規(guī)的理念和存在問題
第一講：保險合規(guī)管理的理念
一、保險公司合規(guī)管理
1、什么是保險公司的合規(guī)管理

2、保險公司合規(guī)管理的重要性

1) 法律風(fēng)險意識淡薄，缺乏重視，未充分體現(xiàn)風(fēng)險管理的作用。

2) 法律風(fēng)險管理部門定位不準(zhǔn)，合規(guī)意識薄弱導(dǎo)致違規(guī)風(fēng)險。

3) 法律風(fēng)險組織架構(gòu)存在問題，粗放式的管理模式導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險。

4) 法律風(fēng)險識別、分析、評估機制存在問題，導(dǎo)致被保險人逆選擇和道德
風(fēng)險。

5) 法律風(fēng)險管理人才不足，從業(yè)人員素質(zhì)不高，影響經(jīng)營質(zhì)量。

6) 公司內(nèi)部考核機制的問題(如內(nèi)外勾結(jié)騙保案件)

7) 信息技術(shù)的建立問題。

二、保險公司合規(guī)管理的職責(zé)要求
第二講：保險公司在合規(guī)管理存在的問題

一、 2019 保險業(yè)投訴驟增， 互聯(lián)網(wǎng)險企全淪陷
1、財產(chǎn)險主要問題是理賠糾紛

2、人身險主要問題為銷售糾紛

二、保險公司常見的違約現(xiàn)象。
1、虛構(gòu)支出項目報銷費用
1) 手段
2) 案例
2、虛掛中介業(yè)務(wù)和套取傭金支出
1) 手段
2) 案例
3、銀保賬外激勵
1) 手段
2) 案例
4、違規(guī)批退保費、
1) 手段
2) 案例
5、制作陰陽保單發(fā)票
1) 手段
2) 案例
6、系統(tǒng)外套打保單

2) 案例
7、虛構(gòu)理賠案
1) 手段
2) 案例
8、擅自變更高管人員
案例：
9、擅自變更經(jīng)營場所
10、委托無證人員或機構(gòu)代理業(yè)務(wù)
11、承諾合同約定以外的利益
12、汽車銷售公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、汽修單位騙取保險金
案例：
13、無代理資格的人員代理保險業(yè)務(wù)
三、 防范利用自媒體平臺誤導(dǎo)宣傳的風(fēng)險

1) 朋友圈里銷售誤導(dǎo)“套路”

2) 防范策略
銀保監(jiān)會提示互聯(lián)網(wǎng)保險三大風(fēng)險四、保險行業(yè)年底“開門紅”合規(guī)風(fēng)險
一、 是謹防借助“炒停”營銷
二、 謹防不實宣傳
三、 謹防混淆片面比較
四、故意夸大保險產(chǎn)品收益
五、 保單貸款 警惕“高收益”騙局！
六、誤導(dǎo)性宣傳和銷售 1)表現(xiàn)形式：
“欺騙投保人、被保險人或者受益人”、“隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況”、 “誘導(dǎo)投保人不履行如實告知義務(wù)”、“片面比較”導(dǎo)致任何比價和收益對照都可 能被視作違規(guī)等
2) 經(jīng)典案例
3) 銀保監(jiān)會：保險銷售不得夸大產(chǎn)品功能，不得誘導(dǎo)誤導(dǎo)消費者
七、保險從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險金融產(chǎn)品的風(fēng)險

八、防范 “代理退保”騙局的風(fēng)險
九、保險欺詐

第三講、保險合規(guī)管理的法律責(zé)任
一、銀保會整治保險市場亂象，補齊監(jiān)管制度短板!
1、通知的內(nèi)容
2、《通知》的適用范圍包括哪些機構(gòu)？
3、通知》對于公司治理和合規(guī)管理提出哪些要求？
二、 保險從業(yè)人員違規(guī)銷售 非保險金融產(chǎn)品的風(fēng)險承擔(dān)的法律責(zé)任
三、 人保壽險被罰，涉及 4 項違法行為！
四、青島多家保險公司出現(xiàn)違法行為遭保監(jiān)局處罰
五、 虛列銀保外勤人員工資套取費用，天安人壽這家支公司被罰！
六、如何避開保險銷售的“坑”？
七、銀保監(jiān)會人身險部發(fā)文：險企不得利用疫情事件營銷！

第二部分、保險合規(guī)操作實務(wù)
第一講、保險代理人展業(yè)合規(guī)
• 一、 保險代理人前世今生
• 二、委托代理非勞動雇傭
• 三、保險代理與保險經(jīng)紀(jì)
四、 保險代理人監(jiān)管規(guī)定
1 、保險代理人合規(guī)展業(yè)要求
2 、保險代理人代填投保告知事項之法律后果
3 、保險代理人代替投保人簽名有何法律后果
4、保險代理人欺詐投保人是否應(yīng)適用消保法
5、保險人對違規(guī)展業(yè)保險代理人享有追償權(quán)
第二講、保單核保合規(guī)
一、 核保對保險人之重要性
二、核保內(nèi)容
三、核保方法
四、 核保結(jié)果
五、保險利益原則合規(guī)實務(wù)

1、人身險保險利益
• ⑴投保人對被保險人具有保險利益情形
• ⑵代孕子女如何確定監(jiān)護人與保險利益
• ⑶訂立合同時無保險利益之法律后果
• ⑷合同成立后喪失保險利益是否影響合同效力
• ⑸繼承人與受讓人是否須對被保險人有保險利益
• ⑹單位為職工投保團體意外險能否替代工傷保險
• 2、財產(chǎn)險保險利益
• ⑴財產(chǎn)保險利益如何認定
⑵ 違法建筑是否具有保險利益
⑶ 被保險人對保險標(biāo)的不具有保險利益之后果
六、 如何理解適用如實告知義務(wù)
1、投保人為什么負有告知義務(wù)
2、告知義務(wù)履行時間如何認定
3、體檢能否免除告知義務(wù)
4、告知事項范圍如何認定
• 5、不實告知有何法律后果
• 6、如何認定故意不實告知
• 7、如何認定重大過失不實告知及重大影響
• 8、不可抗辯條款如何理解
• 9、合同成立二年后保險人能否以欺詐為由撤銷合同
• 七、如何理解適用提示說明義務(wù)
• 八、如何認定保險合同成立、生效與效力
1、保險合同成立、生效、無效、可撤銷之辨析
2、保險合同記載內(nèi)容不一致時認定規(guī)則是什么
3、如何理解適用保費交納與保險合同成立關(guān)系
4、死亡保險合同效力如何認定
5、壽險保單能否轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押
九、 如何指定受益人

1、為什么要指定受益人
• 2、指定“法定”、“法定繼承人”是否有效
• 3、指定“妻子”、“丈夫”為受益人如何確定受益人
• 4、指定受益人姓名+身份關(guān)系如何確定受益人
• 5、誰有權(quán)指定受益人
• 6、保險金受益權(quán)能否繼承
• 7、保險金受益權(quán)能否轉(zhuǎn)讓
• 8、保險金作為被保險人遺產(chǎn)之情形
• 9、復(fù)數(shù)受益人受益順序與受益份額
10、共同死亡推定規(guī)則如何適用

第三講、保單保全合規(guī)
一、受益人變更
• 1、變更受益人之法定程序
• 2、以公證遺囑變更受益人效力認定
• 3、變更受益人是否需經(jīng)保險人同意
• 4、保險事故發(fā)生后能否變更受益人
• 二、寬限期、效力中止與復(fù)效
• 1、保險人是否有通知投保人交費義務(wù)
• 2、約定寬限期和法定寬限期如何認定
3、寬限期與中止期出險之區(qū)別
• 4、不喪失價值選擇條款
5 、 為何要申請復(fù)效
6、復(fù)效規(guī)則是什么
7、復(fù)效對告知義務(wù)、不可抗辯及自殺條款有何影響
8、被保險人于復(fù)效申請期間死亡應(yīng)如何處理
三、保險人能否起訴投保人交納保費
第四講、保單理賠合規(guī)
• 一、保險理賠程序?qū)崉?wù)
• 1、理賠對保險人之重要性

• 2、出險通知義務(wù)對理賠有什么影響
• 3、受益人申請理賠需提供哪些資料
• 4、理賠核定期間及其計算
• 5、保險理賠爭議訴訟時效
• 6、未指定身故受益人如何給付保險金
• 二、重大疾病險理賠合規(guī)實務(wù)
三、醫(yī)療費用險理賠合規(guī)實務(wù)
• 四、意外傷害險理賠合規(guī)實務(wù)
• 五、 責(zé)任免除條款適用實務(wù)
第五講、保單解除合規(guī)
• 一、投保人一方單方合同解除權(quán)
• 1、投保人是否享有任意解除權(quán)
• 2、投保人解除合同是否應(yīng)經(jīng)被保險人或受益人同意
• 3、被保險人或受益人是否有權(quán)解除合同
• 4、保險事故發(fā)生后投保人是否還有權(quán)解除保險合同
• 二、保險人單方合同解除權(quán)之適用
• 三、法院能否強制執(zhí)行保單現(xiàn)金價值
• 1、保費、現(xiàn)金價值與保險金
• 2、人身險保單能否避稅避債
第六講、互聯(lián)網(wǎng)保險合規(guī)
• 一、互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品銷售展示
• 二、互聯(lián)網(wǎng)保險營銷宣傳合規(guī)
• 三、提示和明確說明義務(wù)履行
• 四、互聯(lián)網(wǎng)保險公司業(yè)務(wù)規(guī)則
第七講、保險條款費率合規(guī)
• 一、保險條款費率審批
• 二、保險條款費率備案
• 三、保險條款費率違規(guī)責(zé)任

• 四、保險費率壟斷協(xié)議風(fēng)險
第八講、保險償付能力合規(guī)
• 一、保證金與責(zé)任準(zhǔn)備金
• 二、壽險合同與責(zé)任準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)讓制度
• 三、保險保障基金

第三部分、金融消費者權(quán)益保護

一、金融消費者權(quán)益保護法律概述
1、什么是法律法規(guī)？對法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則要充滿敬畏！
2、法律風(fēng)險的概念及特點
3、消費者及金融消費者的概念和范圍
4、金融消費者具有消費者的根本屬性
1) 弱勢地位是消費者的根本屬性
2) 金融消費者具有特殊的弱勢性
5、金融行業(yè)消費者權(quán)益保護的背景
1) 金融消費者權(quán)益保護的法律法規(guī)及管理規(guī)范 2)金融行業(yè)消費者權(quán)益保護理念的形成
6、金融消費者權(quán)益保護糾紛呈現(xiàn)新特點
7、金融消費者權(quán)益保護的意義
二、金融消費者享有的權(quán)利(案例分析)
1、知情權(quán)：
2、公平交易權(quán)：
3、自主選擇權(quán)：
4、安全權(quán)：
5、求償權(quán)：
6、受教育權(quán)：
7、金融信息安全權(quán)：
8、受尊重權(quán)：
三、 消費者金融信息保護
1、消費者金融信息定義
2、消費者金融信息保護基本要求
3、侵害消費者金融信息的類型
4、侵害消費者金融信息的罰則
5、幾種消費者金融信息保護案例分析

四、金融機構(gòu)對金融消費者的主要義務(wù)
1、遵守相關(guān)法律法規(guī)：
2、交易信息公開：
3、妥善處理客戶交易請求
4、交易有憑有據(jù)：
5、保護消費者信息：
6、妥善處理投訴：
1) 投訴處理的重要性
2) 投訴的直接后果
3) 投訴爭議處理流程
4) 處理投訴過程中的大忌
五、《民法典》及《九民紀(jì)要》關(guān)于金融消費者權(quán)益保護的新規(guī)
1、如何理解金融機構(gòu)銷售金融產(chǎn)品應(yīng)注意的適當(dāng)性義務(wù)？
1)適當(dāng)性義務(wù)的法律性質(zhì)
2)違反適當(dāng)性義務(wù)的法律責(zé)任
3)適當(dāng)性義務(wù)適用的范圍
4)民事案由的確認
2、如何理解金融消費機構(gòu)的如實告知義務(wù)？ 1)告知義務(wù)在適當(dāng)性義務(wù)體系中的定位。
2) 告知義務(wù)的衡量標(biāo)準(zhǔn)。 3)金融機構(gòu)未履行告知義務(wù)承擔(dān)的法律責(zé)任。
3、如何正確理解金融機構(gòu)銷售金融產(chǎn)品的法律適用？
4、誰來承擔(dān)違反適當(dāng)性義務(wù)的民事責(zé)任？ 1)承擔(dān)民事責(zé)任的金融服務(wù)提供者的范圍。 2)如何確定金融產(chǎn)品發(fā)行人與銷售者各自責(zé)任份額？
5、金融機構(gòu)銷售金融產(chǎn)品舉證責(zé)任的分配 1)賣方機構(gòu)應(yīng)承擔(dān)哪些舉證責(zé)任？ 2)賣方機構(gòu)對金融消費者的適格審查標(biāo)準(zhǔn)
6、金融機構(gòu)承擔(dān)損失賠償數(shù)額的計算方法
六、 金融消費者權(quán)益保護工作重點
1、完善組織保障
2、金融從業(yè)人員行為規(guī)范
3、考核金融消費者權(quán)益保護工作內(nèi)容
4、金融機構(gòu)部門職責(zé)分工
5、監(jiān)督和問責(zé)

第四部分、金融營銷宣傳的法律法規(guī)
第一講、 新《廣告法》對新媒體宣傳業(yè)務(wù)的影響
一、 廣告宣傳中法律風(fēng)險案例解讀
二、廣告宣傳違反知識產(chǎn)權(quán)法案例及重點條款解讀
三、 廣告宣傳中的風(fēng)險防控策略
1、廣告形式及內(nèi)容應(yīng)健康
2、廣告用語中應(yīng)規(guī)避極限用語
3、發(fā)布理財產(chǎn)品等有投資回報預(yù)期類的廣告，內(nèi)容需符合法律要求
4、發(fā)布廣告時，應(yīng)選擇具備合法經(jīng)營資格的廣告商
5、短信推送等主動營銷廣告的發(fā)布應(yīng)遵循應(yīng)邀發(fā)送制度
6、互聯(lián)網(wǎng)廣告需具備一鍵關(guān)停功能
7、廣告中附帶贈送的，應(yīng)明示附贈送商品或者服務(wù)詳情
8、引證內(nèi)容應(yīng)注明適用范圍和有效期限
9、廣告不得貶低其他生產(chǎn)經(jīng)營者的商品或者服務(wù)
10、廣告應(yīng)當(dāng)具有可識別性(主要針對軟文)
三、 防范廣告宣傳法律風(fēng)險的總體策略
1、加強產(chǎn)品廣告宣傳管理工作,妥善宣傳金融產(chǎn)品
2、把好廣告商準(zhǔn)入關(guān),妥善簽訂廣告合同
3、督促廣告商依約履行,確保廣告商行為合法
第二講、 國家對金融宣傳的合規(guī)法律法規(guī)
1、《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》 對金融營銷宣傳的規(guī)定
1) 未經(jīng)消費者允許發(fā)送金融營銷短信，違規(guī)！
2) 理財產(chǎn)品宣傳上說“保本無風(fēng)險”，違規(guī)！
3) 強制搭售產(chǎn)品、擅自改變金融服務(wù)內(nèi)容，違規(guī)！
4) 以拒絕提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，要挾獲取消費者金融信息的，違規(guī)！
5) 格式條款免除金融機構(gòu)責(zé)任，加重消費者責(zé)任的，違規(guī)！
6) 消費者金融信息沒有落實分類分級授權(quán)，違規(guī)！
7) 辦理信用卡業(yè)務(wù)收集的個人信息未經(jīng)許可用于推銷保險，違規(guī)！
8) 未經(jīng)消費者允許擅自挪用客戶資金，違規(guī)！
9) 沒有全流程的消費者權(quán)益保護機制，違規(guī)！
第三講、 反不正當(dāng)競爭法風(fēng)險與防控策略
1、《新反不正當(dāng)競爭法》亮點及影響
2、新的反不正當(dāng)競爭法對商業(yè)秘密保護條款作了完善
3、經(jīng)典案例

第五部分、公民個人信息保護法
一、個人信息保護法出臺的背景
1、我國侵犯公民個人信息存在的問題
2、法律淵源和法律法規(guī)
二、我國個人信息保護規(guī)范的歷史沿革
1、《網(wǎng)絡(luò)信息安全法》
2、《民法典》
3、《個人信息保護法》
三、解讀《個人信息保護法》亮點
1、人信息保護的原則
2、全方位規(guī)范個人信息處理活動
3、禁止大數(shù)據(jù)“殺熟”
4、嚴(yán)格保護個人敏感個人信息
5、規(guī)范國家機關(guān)處理活動
6、賦予個人充分權(quán)利
7、強化個人信息處理者的義務(wù)
8、賦予特別大的網(wǎng)絡(luò)平臺特別義務(wù)
9、規(guī)范個人信息跨境流動
10、健全個人信息工作保護機制
四、個人信息保護法視角下的企業(yè)合規(guī)設(shè)計
1、常見企業(yè)侵犯個人信息的案例
2、侵犯個人信息處罰規(guī)則
3、企業(yè)如何規(guī)范適用個人信息？

第六部分、保險行業(yè)反洗錢
一、 反洗錢，中國在行動
二、 反洗錢的背景
三、什么是反洗錢
四、反洗錢的原則
五、反洗錢核心管理制度
六、反洗錢的實際工作問題
七、反洗錢的經(jīng)典案例

第七部分、 《民法典》新規(guī)對保險合規(guī)影響

一、 合同的效力
二、合同的蓋章
三、格式合同
四、合同主體資格

第八部分、保險行業(yè)違規(guī)操作承擔(dān)的刑事責(zé)任

 

 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團和反家庭暴力副團長
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場，參訓(xùn)學(xué)員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當(dāng)時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認可！
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主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略
《九民紀(jì)要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》
《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實務(wù)》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。