【培訓對象】
保險公司、金融機構從業(yè)人員合規(guī)管理人員和從業(yè)人員

【培訓收益】
李律師作為多年來從事金融保險領域法律實務的專業(yè)律師，通過辦案實踐 及與金融、司法部門有關部門和人員調(diào)研交流，開發(fā)出本課程，對金融保險機 構法律風險點和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通， 讓公司員工增強風險意識，并掌握法律實務知識和技能，提高業(yè)務能力和水 平，避免金融保險機構從業(yè)人員的職業(yè)風險。

前言： 2018 年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)對保險業(yè)實施處罰近 1500 次，涉及近 400 家 保險機構和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除 罰款之外，還實施了停止接受新業(yè)務、限制業(yè)務范圍和撤銷任職資格等影響更 大的

處罰，前者會影響機構在所在地區(qū)獲得招投標、政府支持的政策性業(yè)務，后 者則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。 2017-2018 兩年，累計撤銷任 職資格60 人，行業(yè)禁入 5 人。
案例：一名營銷員被銀保監(jiān)會逐出保險業(yè) 2 年！只因做錯了這 2 件事
第一講、保險代理人展業(yè)合規(guī)

• 一、 保險代理人前世今生

• 二、委托代理非勞動雇傭

• 三、保險代理與保險經(jīng)紀

四、 保險代理人監(jiān)管規(guī)定

1 、保險代理人合規(guī)展業(yè)要求

2 、保險代理人代填投保告知事項之法律后果

3 、保險代理人代替投保人簽名有何法律后果

4、保險代理人欺詐投保人是否應適用消保法

5、保險人對違規(guī)展業(yè)保險代理人享有追償權
第二講、保單核保合規(guī)
一、 核保對保險人之重要性
二、核保內(nèi)容
三、核保方法
四、 核保結果

1、人身險保險利益

• ⑴投保人對被保險人具有保險利益情形

• ⑵代孕子女如何確定監(jiān)護人與保險利益

• ⑶訂立合同時無保險利益之法律后果

• ⑷合同成立后喪失保險利益是否影響合同效力

• ⑸繼承人與受讓人是否須對被保險人有保險利益

• ⑹單位為職工投保團體意外險能否替代工傷保險

• 2、財產(chǎn)險保險利益

• ⑴財產(chǎn)保險利益如何認定

⑵ 違法建筑是否具有保險利益

⑶ 被保險人對保險標的不具有保險利益之后果

六、 如何理解適用如實告知義務
1、投保人為什么負有告知義務
2、告知義務履行時間如何認定
3、體檢能否免除告知義務
4、告知事項范圍如何認定

• 5、不實告知有何法律后果

• 6、如何認定故意不實告知

• 7、如何認定重大過失不實告知及重大影響

• 8、不可抗辯條款如何理解

• 9、合同成立二年后保險人能否以欺詐為由撤銷合同

• 七、如何理解適用提示說明義務

• 八、如何認定保險合同成立、生效與效力
1、保險合同成立、生效、無效、可撤銷之辨析
2、保險合同記載內(nèi)容不一致時認定規(guī)則是什么
3、如何理解適用保費交納與保險合同成立關系

4、死亡保險合同效力如何認定
5、壽險保單能否轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押

九、 如何指定受益人

1、為什么要指定受益人

• 2、指定“法定”、“法定繼承人”是否有效

• 3、指定“妻子”、“丈夫”為受益人如何確定受益人

• 4、指定受益人姓名+身份關系如何確定受益人

• 5、誰有權指定受益人

• 6、保險金受益權能否繼承

• 7、保險金受益權能否轉(zhuǎn)讓

• 8、保險金作為被保險人遺產(chǎn)之情形

• 9、復數(shù)受益人受益順序與受益份額

10、共同死亡推定規(guī)則如何適用

 

第三講、保單保全合規(guī)

一、受益人變更

. 1、變更受益人之法定程序
. 2、以公證遺囑變更受益人效力認定

. 3、變更受益人是否需經(jīng)保險人同意

. 4、保險事故發(fā)生后能否變更受益人

. 二、寬限期、效力中止與復效
. 1、保險人是否有通知投保人交費義務

. 2、約定寬限期和法定寬限期如何認定

3、寬限期與中止期出險之區(qū)別

. 4、不喪失價值選擇條款
5 、 為何要申請復效
6、復效規(guī)則是什么
7、復效對告知義務、不可抗辯及自殺條款有何影響
8、被保險人于復效申請期間死亡應如何處理

三、保險人能否起訴投保人交納保費
第四講、保單理賠合規(guī)

• 一、保險理賠程序?qū)崉?/p>

• 1、理賠對保險人之重要性

• 2、出險通知義務對理賠有什么影響

• 3、受益人申請理賠需提供哪些資料

• 4、理賠核定期間及其計算

• 5、保險理賠爭議訴訟時效

• 6、未指定身故受益人如何給付保險金

• 二、重大疾病險理賠合規(guī)實務

三、醫(yī)療費用險理賠合規(guī)實務

• 四、意外傷害險理賠合規(guī)實務

• 五、責任免除條款適用實務
第五講、保單解除合規(guī)

• 一、投保人一方單方合同解除權

• 1、投保人是否享有任意解除權

• 2、投保人解除合同是否應經(jīng)被保險人或受益人同意

• 3、被保險人或受益人是否有權解除合同

• 4、保險事故發(fā)生后投保人是否還有權解除保險合同

• 二、保險人單方合同解除權之適用

• 三、法院能否強制執(zhí)行保單現(xiàn)金價值

• 1、保費、現(xiàn)金價值與保險金

• 2、人身險保單能否避稅避債
第六講、互聯(lián)網(wǎng)保險合規(guī)

• 一、互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品銷售展示

• 二、互聯(lián)網(wǎng)保險營銷宣傳合規(guī)

• 三、提示和明確說明義務履行

• 四、互聯(lián)網(wǎng)保險公司業(yè)務規(guī)則
第七講、保險條款費率合規(guī)

• 一、保險條款費率審批

• 二、保險條款費率備案

• 三、保險條款費率違規(guī)責任

• 四、保險費率壟斷協(xié)議風險
第八講、保險償付能力合規(guī)

• 一、保證金與責任準備金

• 二、壽險合同與責任準備金轉(zhuǎn)讓制度

• 三、保險保障基金 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓師、IFA財富管理師
中國政法大學研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權服務團和反家庭暴力副團長
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務所
至今為止累計授課200場，參訓學員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調(diào)解結案后，深受當事人的信任和滿意。
擅長領域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業(yè)一名參訓學員，對于合同簽約的風險和陷阱防范，成功幫助該學員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風險，構建和諧勞動關系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權及大額保單操作實務》課程，通過對財富傳承的股權、大額保單的實務操作的授課，后續(xù)有三位學員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風險時，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風險時，公司一位負責人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標的技巧時，學員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領導的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務影響及應對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略
解讀《民法典》的“道”與“術”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權法律風險與應對策略》
《防范用工風險、構建和諧勞動關系》
《招投標管理與法律風險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權與融資擔保法律實務》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導生活，避免損失；讓學員在寓教于樂中學習法律知識。 

• 房地產(chǎn)建安企業(yè)十大稅種操作實務 與風險排查暨節(jié)稅策略

   

  第一節(jié)金三系統(tǒng)企業(yè)票據(jù)入賬實操與要點解析一、發(fā)票丟失的稅務處理技巧二、跨期憑證的處理技巧三、網(wǎng)絡發(fā)票怎樣管理？四、如何避免他人虛開對本企業(yè)的沖擊五、企業(yè)發(fā)票的法律風險和稅收應對技巧六、企業(yè)對于虛開發(fā)票的風險防范措施與擺脫技巧七、企業(yè)收到發(fā)票后要注意哪些事項？第二節(jié) 企業(yè)取得發(fā)票特殊問題分析及處理技巧一、發(fā)票被盜&..

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• 企業(yè)投資學暨固定資產(chǎn)投資運作實務暨案例解析

   

  引子第一節(jié) 企業(yè)投資及投資決策要點及案例解析一、企業(yè)投資及投資決策有哪些要點二、企業(yè)投資及投資決策有哪些分類三、企業(yè)投資及投資決策有哪些意義四、企業(yè)投資及投資決策的過程是什么第二節(jié) 企業(yè)投資決策的基礎方法與案例解析一、企業(yè)投資項目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項目的預期收益是否大于預期成本 ..

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• 質(zhì)量管理之零缺陷管理與操作實務

   

  第一講：何為質(zhì)量1、五個錯誤的假設2、質(zhì)量是由顧客決定的3、質(zhì)量是在工作中制造出來的4、注意質(zhì)量可以降低成本第二講：質(zhì)量管理是什么1、從不穩(wěn)定的質(zhì)量抓起2、質(zhì)量管理的核心在于預防3、實施PDCA管理循環(huán)第三講：如何制定質(zhì)量管理的方針1、下道工序就是上道工序的客戶2、品質(zhì)管理的“三不政..

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• 終端陳列與生動化技巧提升操作實務

   

  第一部分：生動化陳列在企業(yè)營銷扮演的重要角色一、為什么要推動企業(yè)的終端生動化陳列？1、生動化陳列與顧客的購買行為⑴陳列對顧客消費心理的影響⑵顧客在終端的購買流程2、顧客的非理性與沖動性購買3、品牌形象塑造、強化與提升二、生動化陳列在企業(yè)營銷當中扮演的角色1、生動化陳列是什么？2、生動化陳..

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• 深度分銷模式打造與操作實務

   

  一、認識深度分銷1、深度分銷1）什么是深度分銷？2）為什么要進行深度分銷？企業(yè)破壞性分銷常見的五大問題分析3）深度分銷基本思想4）ARS營銷戰(zhàn)略2、深度分銷應具備的條件1）銷售網(wǎng)絡的建設2）銷售隊伍建設3）市場成本核算二、深度分銷操作步驟1、切入市場選擇1）競爭角度2）市場角度3）企業(yè)角..

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• 成長型企業(yè)股權激勵操作實務-留駐、吸引、激勵核心人才

   

  課程內(nèi)容：（2天內(nèi)結合多個真實案例詳細剖析）模塊一：理論篇“以人為本”的公司治理股權激勵本質(zhì)：投資股與激勵股人力資源的管理工具股權激勵失敗案例及所帶來的負面效應：◆激勵過度與激勵不足◆員工成為真正的股東◆業(yè)績下滑員工收入上漲◆激勵一部分人打擊了另外一大部分人行業(yè)、發(fā)展階段、人才特征、薪酬..

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