【培訓(xùn)對象】
銀行業(yè)個(gè)金條線/財(cái)富管理?xiàng)l線/私人銀行條線 理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營銷的展業(yè)邏輯； ● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握儲(chǔ)蓄險(xiǎn)銷售技能； ● 幫助理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)使用儲(chǔ)蓄險(xiǎn)展業(yè)工具為客戶進(jìn)行儲(chǔ)蓄險(xiǎn)產(chǎn)品配置。

導(dǎo)入：利率下行時(shí)代的復(fù)利投資王炸產(chǎn)品——儲(chǔ)蓄險(xiǎn)
第一類：杠桿終身壽險(xiǎn)
第二類：年金險(xiǎn)
第三類：萬能險(xiǎn)
第四類：增額終身壽險(xiǎn)
第一講：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營銷分析方法（賣點(diǎn)提煉方法論）
邏輯：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營銷分析的基礎(chǔ)邏輯
理論：無風(fēng)險(xiǎn)利率理論
分析：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營銷賣點(diǎn)與營銷亮點(diǎn)
1. 預(yù)定利率
2. 安全性
3. 流動(dòng)性
4. 收益性
5. 功能
6. 單利與復(fù)利
7. 收益表現(xiàn)

第二講：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的篩選（選出客戶喜歡的產(chǎn)品）
一、邏輯：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)挑選與配置的底層邏輯
二、選擇：根據(jù)客戶需求選擇合適的產(chǎn)品
1. 無風(fēng)險(xiǎn)利率下行趨勢下的儲(chǔ)蓄險(xiǎn)選擇
2. 結(jié)合理財(cái)目標(biāo)尋找儲(chǔ)蓄險(xiǎn)類型
三、管理：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的測試規(guī)劃
要點(diǎn)一：收益測算
要點(diǎn)二：篩選評測
要點(diǎn)三：組合配置規(guī)劃
要點(diǎn)四：投后管理

第三講：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練（演練）
模型：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的配置模型
演練：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)配置模型應(yīng)用訓(xùn)練（財(cái)富生命周期模型等）
原理：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)產(chǎn)品推薦邏輯
演練：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)產(chǎn)品推薦邏輯應(yīng)用訓(xùn)練
方法：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營銷異議處理
工具包：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營銷話術(shù)
介紹：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)配置工具（復(fù)利計(jì)算器、保險(xiǎn)師、條款查查看）

第四講：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營銷計(jì)劃與個(gè)人營銷管理
一、制定儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營銷計(jì)劃
客戶管理工具：客戶100工具介紹
演練：客戶100工具應(yīng)用訓(xùn)練
客戶開發(fā)計(jì)劃設(shè)定：儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營銷計(jì)劃設(shè)定
二、制定個(gè)人營銷管理規(guī)劃
營銷方法：朋友圈經(jīng)營技巧
獲客渠道：建立被動(dòng)獲客系統(tǒng)的媒體平臺(tái)及工具 

曾德飛老師 財(cái)富管理專家
15年金融培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)
中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士
編寫《理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）》第六版教材（CHFP委員會(huì)特邀）
輸送金融理財(cái)線上微課突破千萬人次點(diǎn)擊率
曾任：中國平安（世界500強(qiáng)）|某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理
曾任：某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|上海分公司總經(jīng)理
曾任：大象保險(xiǎn)（金融科技前十企業(yè)）|運(yùn)營支持總監(jiān)
曾任：天首資本|培訓(xùn)總監(jiān)
多個(gè)專業(yè)證書持有者：CPB認(rèn)證、AWIP認(rèn)證、CWMA國際認(rèn)證、認(rèn)證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認(rèn)證、CDC職業(yè)任職
多家金融企業(yè)長期財(cái)富管理項(xiàng)目輔導(dǎo)師：郵儲(chǔ)銀行/招商銀行/平安銀行/農(nóng)商行/諾亞財(cái)富/宜信財(cái)富/鉅派財(cái)富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等，累計(jì)輔導(dǎo)100+個(gè)項(xiàng)目
【理財(cái)顧問】理財(cái)規(guī)劃師委員會(huì)委員、全國十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽顧問&評委、金融企業(yè)學(xué)習(xí)與人才發(fā)展咨詢顧問、財(cái)富管理企業(yè)管理咨詢顧問
【課程設(shè)計(jì)者】校企專業(yè)共建版權(quán)課程教材《新金融財(cái)富管理專業(yè)系列》（中啟創(chuàng)優(yōu)特邀）及為某公司進(jìn)行5門版權(quán)課程申報(bào)并獲得版權(quán)認(rèn)證，完成教育部校企合作本科教學(xué)課程申報(bào)并入選教育部校企合作企業(yè)名錄
擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財(cái)富管理法律實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與資產(chǎn)傳承、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)配置、境內(nèi)外財(cái)富管理與資產(chǎn)配置等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
『專“一”』：擔(dān)任知名金融企業(yè)管理層，取得“一”的突破
保費(fèi)全省第一：任職中國平安某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理，分管省內(nèi)最大營業(yè)區(qū)域，負(fù)責(zé)年度保費(fèi)達(dá)標(biāo)及人力增長，取得營銷團(tuán)隊(duì)800+人力規(guī)模，年度全省保費(fèi)達(dá)3600萬
占當(dāng)?shù)厥袌龅谝唬喝温毮持鹑诼殬I(yè)教育機(jī)構(gòu)上海分公司總經(jīng)理，分管5家分公司，負(fù)責(zé)公司人才梯隊(duì)建設(shè)及團(tuán)隊(duì)業(yè)績，取得年度營收1500萬，分管的5家分公司在認(rèn)證類金融咨詢培訓(xùn)項(xiàng)目市占率當(dāng)?shù)厥袌龅谝?br /> 用戶運(yùn)營增長100萬：任職大象保險(xiǎn)（金融科技前十企業(yè)）運(yùn)營總監(jiān)，分管內(nèi)容運(yùn)營工作、險(xiǎn)種商務(wù)對接工作，推動(dòng)運(yùn)營業(yè)務(wù)取得巨大增長。
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『專“研”』深耕理財(cái)規(guī)劃之道，搭建培育平臺(tái)及線上學(xué)習(xí)體系，拓大理財(cái)師平臺(tái)
專業(yè)體系搭建：為天首資本負(fù)責(zé)財(cái)富管理人才培養(yǎng)、公司學(xué)習(xí)與發(fā)展體系搭建、海外資產(chǎn)營銷管理推動(dòng)，搭建公司理財(cái)師三大級(jí)別專業(yè)課程體系
專業(yè)平臺(tái)評審：為北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)歷屆《全國十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽》組織搭建，并擔(dān)任大賽評委，促進(jìn)全金融知識(shí)與技能的融合，大賽參賽人數(shù)3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)富管理公司等40多家參賽單位。
專業(yè)標(biāo)桿引領(lǐng)：為廣州農(nóng)商行負(fù)責(zé)《理財(cái)規(guī)劃大賽》平臺(tái)及訓(xùn)練體系搭建和題型設(shè)計(jì)，采用線上平臺(tái)與線下賽程結(jié)合的模式，通過標(biāo)桿帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名機(jī)構(gòu)員工。
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『專“助”』助力金融行業(yè)優(yōu)秀人才培養(yǎng)，培養(yǎng)優(yōu)秀的金融人才團(tuán)隊(duì)
6年+新華人壽特邀金融咨詢顧問：進(jìn)行《新華人壽人生財(cái)富規(guī)劃班》《精準(zhǔn)營銷》等課程培訓(xùn)，為北京、石家莊、哈爾濱等城市分公司進(jìn)行輪訓(xùn)，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。并輔導(dǎo)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)提升業(yè)務(wù)專業(yè)水平及授課能力，提升團(tuán)隊(duì)核心競爭力，3期便輸送200+名專業(yè)化銀代講師。
6年+中國平安人壽特邀金融咨詢顧問：進(jìn)行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”，留住“夕陽紅”》等10+門課程，為北京、上海、廣東等10余省市進(jìn)行輪訓(xùn)，累計(jì)培養(yǎng)1w+人次。并為24家分支機(jī)構(gòu)開展“理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證”項(xiàng)目，促進(jìn)整體代理人隊(duì)伍向理財(cái)規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，3年累計(jì)開班800+期，累計(jì)輸送3w+名理財(cái)規(guī)劃師。
1年+山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀財(cái)富管理講師：進(jìn)行《財(cái)富管理與法律服務(wù)》、《財(cái)富管理與稅籌服務(wù)》等課程項(xiàng)目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養(yǎng)100+名校企專業(yè)財(cái)富管理人才，現(xiàn)人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè)，反饋良好。
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『專“項(xiàng)”』3年+為平安銀行主導(dǎo)多個(gè)管理及營銷項(xiàng)目，反饋良好，其中：
→平安銀行北區(qū)《高績效團(tuán)隊(duì)》項(xiàng)目
→平安銀行北區(qū)《5G趨勢下銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營攻略》項(xiàng)目
→平安銀行北區(qū)《理財(cái)經(jīng)理復(fù)雜金融產(chǎn)品營銷》項(xiàng)目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導(dǎo)力與團(tuán)隊(duì)管理》項(xiàng)目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導(dǎo)力與團(tuán)隊(duì)管理》項(xiàng)目
主講課程：
《宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營（銀行）》
《高客經(jīng)營：家族財(cái)富管理與傳承營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》
《中高端客戶留存：理財(cái)經(jīng)理儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營銷》
《留客增益：公募基金組合營銷》
《“傳承無常勢，家族財(cái)富管理”沙龍（私行）》
《銀行業(yè)中高凈值客戶財(cái)富管理“法保”（沙龍講座）》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默：結(jié)合老師多年課程制作及實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，講授專業(yè)的財(cái)富內(nèi)容，并結(jié)合老師詼諧幽默的表達(dá)方式，讓學(xué)員們能夠輕松接收內(nèi)容。
案例分析與情景訓(xùn)練：課堂分享理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)工具，并進(jìn)行情境演練，加深專業(yè)知識(shí)落地性，并落實(shí)到日常工作中。
引導(dǎo)教學(xué)與體系搭建：引導(dǎo)教學(xué)使學(xué)員形成自己的思維體系，在課后能夠自主的將學(xué)習(xí)到的思維體系能夠落實(shí)到工作管理中。

部分服務(wù)客戶：
保險(xiǎn)行業(yè)：中國平安、中國人壽、中國人保、新華人壽、泰康人壽、太平人壽、太平洋人壽、華夏人壽、中美大都會(huì)、中英人壽、中意人壽、陽光人壽（10期）、光大永明、天安人壽、明亞保險(xiǎn)、黎明經(jīng)濟(jì)、大童保險(xiǎn)……
銀行行業(yè)：中國農(nóng)行、中國工行、交通銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、中國郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、招商銀行、北京銀行、廣發(fā)銀行、北京農(nóng)商行、寧波銀行、江蘇銀行、徽商銀行、蘭州銀行、廣州農(nóng)商行、廣東南海農(nóng)商行、佛山農(nóng)商行……
三方財(cái)富：諾亞財(cái)富、宜信財(cái)富、鉅派財(cái)富、恒天財(cái)富……

部分客戶評價(jià)：
視野開闊，案例詳實(shí)，剖析精確，沙龍講座效果非常贊，老師講授的沙龍課程能夠深抓客戶的痛點(diǎn)，為客戶直觀呈現(xiàn)產(chǎn)品及理財(cái)?shù)姆绞郊疤攸c(diǎn)，場均保費(fèi)預(yù)收達(dá)成效果很好。
——中國平安人壽總公司培訓(xùn)部 馬經(jīng)理
專業(yè)、負(fù)責(zé)、邏輯清晰，老師的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富，為我行私行客戶經(jīng)理如何留存高凈值客戶講授了實(shí)戰(zhàn)高效的方法經(jīng)驗(yàn)，從基礎(chǔ)到實(shí)戰(zhàn)，老師的輔導(dǎo)項(xiàng)目目標(biāo)和效果達(dá)成都很棒。
——廣發(fā)銀行佛山分行財(cái)富管理與私人銀行部 李經(jīng)理
不只是一場簡單的沙龍分享，老師的私行沙龍為高凈值客戶更全面的介紹了理財(cái)產(chǎn)品，以及財(cái)富管理的必要性，給客戶的體驗(yàn)和感受度都很好。
——恒天財(cái)富私人銀行部 王經(jīng)理
專業(yè)知識(shí)扎實(shí)，營銷經(jīng)驗(yàn)豐富，授課訓(xùn)練有效，對復(fù)雜金融產(chǎn)品如保險(xiǎn)、基金的銷售轉(zhuǎn)化等方面經(jīng)驗(yàn)豐富，并將經(jīng)驗(yàn)融入到了課程當(dāng)中，幫助我行的理財(cái)經(jīng)理能夠明確自己的定位與工作內(nèi)容，更好的服務(wù)客戶。
——中國郵儲(chǔ)銀行吉林分行 邢經(jīng)理
授課效果很好，為我行理財(cái)經(jīng)理們進(jìn)行的培訓(xùn)課程，幫助理財(cái)經(jīng)理能夠更清晰理財(cái)產(chǎn)品，能夠更好的為客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品以及最適合客戶的服務(wù)方式，在培訓(xùn)后人均保險(xiǎn)、基金銷售業(yè)績增長明顯。
——平安銀行北區(qū)事業(yè)部 劉經(jīng)理
私行高客理財(cái)經(jīng)理專項(xiàng)能力培訓(xùn)給到我行私行理財(cái)經(jīng)理全新的視角去理解高客服務(wù)于營銷的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進(jìn)行高客服務(wù)，提升對高客的服務(wù)質(zhì)量。
——諾亞財(cái)富上海分公司培訓(xùn)部 劉經(jīng)理
曾老師的產(chǎn)說會(huì)講座助推我司開門紅保費(fèi)達(dá)成，產(chǎn)說會(huì)從法商角度為客戶們提供了更清晰的財(cái)富管理的內(nèi)容介紹，這次法商講座促成高額保單成交創(chuàng)新高。
——太平人壽海南分公司教育培訓(xùn)部 康經(jīng)理

部分授課照片：

郵儲(chǔ)銀行
《理財(cái)經(jīng)理復(fù)雜產(chǎn)品營銷訓(xùn)練》 友邦保險(xiǎn)
《透析財(cái)稅改革下的財(cái)富新格局》

泰康人壽
《美晚生活、今生無憂——科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老》 陽光人壽
《應(yīng)對“經(jīng)濟(jì)寒冬”的秘訣—家庭資產(chǎn)配置》

中國平安（23期）
《新稅改形勢下的家庭財(cái)富配置》 中國平安（28期）
《新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下宏觀經(jīng)濟(jì)解析》

 

• 成就卓越—客戶經(jīng)理保險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：在機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的情況下，銀行客戶經(jīng)理要把工作做得出色，不僅要有較強(qiáng)的公關(guān)能力和系統(tǒng)的營銷策略，還要有強(qiáng)烈的服務(wù)意識(shí)，并且能夠積極調(diào)動(dòng)商業(yè)銀行的各項(xiàng)資源，從而為客戶提供全方位、一體化的服務(wù)。課程圍繞銀行客戶經(jīng)理如何向目標(biāo)客戶推銷業(yè)務(wù)的核心展開，將市場調(diào)研、定位目標(biāo)客戶、信息收集篩選、銷售流程、業(yè)務(wù)談判、激活客戶需求、解決客戶顧慮、處..

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• 增員是壽險(xiǎn)營銷永恒的主題

   

  課程背景：我國已于2017 年超越日本成為僅次于美國的全球第二大保險(xiǎn)市場。2019年，保險(xiǎn)業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行，發(fā)展勢頭良好，全行業(yè)凈利潤合計(jì)同比增長72.2%。銀保監(jiān)會(huì)近期目標(biāo)：力爭到2025年，健康險(xiǎn)市場規(guī)模超過2萬億元；完善個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策。中國有望在2030年代中期成為全球最大的保險(xiǎn)市場。當(dāng)前我國保險(xiǎn)中..

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• 中高端客戶金融理財(cái)營銷實(shí)務(wù)

   

  課程大綱第一天：第一單元：開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí)，課程概述破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則體驗(yàn)——我要找到你第二單元：金融理財(cái)服務(wù)定位1.金融理財(cái)意義2.金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位3.金融顧問的角色定位思考：角色認(rèn)知——我工作的..

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• 保險(xiǎn)營銷心理學(xué)——影響客戶的“套路”

   

  課程背景：生活中，你是否經(jīng)常有這樣的困惑：為什么無人問津的東西，價(jià)格乘以2以后，反而被一搶而空?為什么我們明明不喜歡某個(gè)人，卻對他提出的要求無法拒絕?為什么房地產(chǎn)商在售樓時(shí)，會(huì)先帶顧客去看沒人會(huì)買的破房子?為什么汽車經(jīng)銷商在顧客掏錢買車之后才會(huì)建議顧客購買各種配件?為什么超市總喜歡提供"免費(fèi)試用"?為什么像寶潔和通用食品這樣的..

  ￥25,400   元/ 天

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• 保險(xiǎn)營銷職涯規(guī)劃

   

  課程背景：保險(xiǎn)做了很多年，還是沒辦法自信地跟親朋好友說：我是做保險(xiǎn)的，買保險(xiǎn)就找我！在公眾社交場合，被人問到做哪一行的？“羞澀”地回答：做金融的！內(nèi)心總感覺醫(yī)生、律師、老師等更受人尊敬，而我們總是低人一等！雖然公司也組織很多次培訓(xùn)，也知道保險(xiǎn)行業(yè)未來的發(fā)展前景非常廣闊，但業(yè)務(wù)實(shí)在太難做了，很想堅(jiān)持但感覺動(dòng)力不足&hel..

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• 增員—打造保險(xiǎn)營銷的“永動(dòng)機(jī)”體系

   

  課程背景：隊(duì)伍是生存的基石。壽險(xiǎn)經(jīng)營命脈即為組織，增員是壽險(xiǎn)組織“活著”的證據(jù)，只有增員組織才有活力。若要增好員，必須做好以下基礎(chǔ)工作：每周找一位合適的增員對象，建立增員卡；將增員拜訪安排在每日拜訪中，填寫增員周志，形成增員習(xí)慣；持續(xù)定期反復(fù)拜訪準(zhǔn)增員，如實(shí)告知準(zhǔn)增員將從事什么性質(zhì)的工作，使之了解行業(yè)真相，讓準(zhǔn)增員明確入司后應(yīng)..

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