一、強(qiáng)監(jiān)管背景下的代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)
（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險合規(guī)要求
（二）當(dāng)前監(jiān)管處罰特點分析
（三）監(jiān)管處罰案例
二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要點
（一）人行及銀保監(jiān)對消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的新規(guī)解讀
（二）代銷業(yè)務(wù)客戶常見投訴類型
（三）代銷業(yè)務(wù)客戶投訴處理案例解析
三、代銷產(chǎn)品主要風(fēng)險
（一）監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險
1.《資管新規(guī)》對于代銷產(chǎn)品的合規(guī)要求
2.基金代銷風(fēng)險及案例
3.保險代銷風(fēng)險及案例
4.理財產(chǎn)品代銷風(fēng)險及案例
（二）商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險
1.權(quán)責(zé)不對稱風(fēng)險
2.洗錢風(fēng)險
3.合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險
4.員工涉賭風(fēng)險
四、代銷金融產(chǎn)品準(zhǔn)入審查要點
（一）監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險的審查要點
（二）商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險的審查要點
1.法律條款審查
2.洗錢風(fēng)險審查
3.合作機(jī)構(gòu)白名單審查
（三）產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險的審查要點
1.固定收益類產(chǎn)品的審查
（1）市場風(fēng)險
（2）信用風(fēng)險
2.權(quán)益類產(chǎn)品的審查
（1）市場風(fēng)險
（2）投資標(biāo)的退市或交易流動性風(fēng)險
3.產(chǎn)品運(yùn)作的其他審查要點
（四）產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險審查要點
（五）其他風(fēng)險點的審查要點
五、內(nèi)控風(fēng)險合規(guī)的管理分工及體系建設(shè)
（一）商業(yè)銀行架構(gòu)及相關(guān)部門
（二）代銷產(chǎn)品審查工作中的部門分工
（三）檢查隊伍的體制建設(shè)
六、完善代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作體系的相關(guān)建議
（一）培養(yǎng)行內(nèi)專業(yè)宏觀研究團(tuán)隊的模式
（二）嚴(yán)格控制銷售規(guī)模的方式
（三）提高產(chǎn)品準(zhǔn)入審查部門負(fù)責(zé)人職級與專業(yè)的培訓(xùn) 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科副教授、金融專業(yè)（風(fēng)險管理方向）碩士研究生導(dǎo)師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會科學(xué)研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識產(chǎn)權(quán)法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法系經(jīng)濟(jì)法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔(dān)任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習(xí)大大出席大會并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發(fā)表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農(nóng)業(yè)部政策法規(guī)司關(guān)于農(nóng)村金融的農(nóng)業(yè)政策座談會并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機(jī)構(gòu)首席風(fēng)險官(CRO)峰會，并發(fā)表專業(yè)報告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經(jīng)濟(jì)及其金融風(fēng)險管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風(fēng)險建模委員會)年度風(fēng)險管理研討會，并負(fù)責(zé)接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區(qū)首席風(fēng)險官等會議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險挑戰(zhàn)與管控對策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險防范》
《內(nèi)控案防與建設(shè)新時代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢》《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運(yùn)作實務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制培訓(xùn)》《行業(yè)風(fēng)險與授信策略分析及信貸風(fēng)險管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險管理》《金融前沿科技運(yùn)用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風(fēng)險控制》《金融前沿科技運(yùn)用》《普惠金融支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展》
《民法典解讀及對金融業(yè)的影響》《公司治理與股權(quán)設(shè)置》
法律合規(guī)風(fēng)險類
《國有企業(yè)法律風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險合規(guī)管理》
《法律風(fēng)險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險管理》《上市公司信息披露風(fēng)險管控》《上市企業(yè)風(fēng)險識別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運(yùn)作》
《國有企業(yè)董事會建設(shè)》《國有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風(fēng)險專業(yè)：銀行操作風(fēng)險、內(nèi)部控制、信貸風(fēng)險、合規(guī)、投融資風(fēng)險
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險防范、投融資擔(dān)保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責(zé)任公司股東退出機(jī)制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規(guī)劃教材《經(jīng)濟(jì)法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉(zhuǎn)型》中國商業(yè)出版社