【培訓(xùn)對象】
分支行行長副行長、風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、信貸部負(fù)責(zé)人等

【培訓(xùn)收益】
掌握風(fēng)險內(nèi)控和風(fēng)險管理的基本特征，了解適應(yīng)企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控和風(fēng)險管理的基本理念，營造全員風(fēng)險管理文化為核心的氛圍，掌握風(fēng)險計量與評估的常用策略、工具和方法，正確定位企業(yè)高管層在企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控和風(fēng)險管理中的角色，建立健全風(fēng)險管理制度，汲取國際先進(jìn)風(fēng)險管理理念和經(jīng)驗，把企業(yè)風(fēng)險控制在容忍度范圍內(nèi)，實現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的最大化。掌握商業(yè)銀行常見的信貸法律風(fēng)險種類和防范措施。掌握不良資產(chǎn)處置的技術(shù)與方法，有效解決銀行不良貸款率及余額持續(xù)“雙升”的重要問題，確保銀行信貸資產(chǎn)的安全。

 第一部分 新形勢下銀行全面風(fēng)險管理的落地與執(zhí)行
一、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》文件解讀
1、遵行《指引》提出的全面風(fēng)險管理四項基本原則
1） 匹配性原則的核心要義
2） 全覆蓋原則的核心要義
3） 獨立性原則的核心要義
4） 有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執(zhí)行
1） 形成系統(tǒng)化的全面風(fēng)險管理規(guī)制
2） 提出風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性框架，強(qiáng)化全面性和關(guān)聯(lián)性視角
3） 三是提高可操作性，提供全面風(fēng)險管理和監(jiān)管指南
4） 引入《核心原則》最低標(biāo)準(zhǔn)
5） 充分考慮各類機(jī)構(gòu)的差異化
6） 注重與已有規(guī)制的銜接
3、充分認(rèn)識《指引》的科學(xué)性與先進(jìn)性
1） 借鑒新版全面風(fēng)險管理（ERM2016.6）
2） 吸收ISO31000國際風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)
3） 參考GBT24353國家風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)
4） 沿用《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》部分標(biāo)準(zhǔn)
4、認(rèn)真落實《指引》確定的主體責(zé)任
1） 秉承了風(fēng)險管理“三道防線”的理念
2） 董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任
3） 監(jiān)事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的監(jiān)督責(zé)任
4） 設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理
5） 各業(yè)務(wù)經(jīng)營條線承擔(dān)風(fēng)險管理的直接責(zé)任

二、銀行風(fēng)險管理落地執(zhí)行的整體思路與方法
1. 了解目前銀行風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行的四大困惑
2. 落實風(fēng)險內(nèi)控的三道防線
3. 處理好風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行的幾個關(guān)系
4. 正確認(rèn)識風(fēng)險內(nèi)控的局限性

第二部分 新形勢下全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行的關(guān)鍵抓手與操作要點
一、目前我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的現(xiàn)狀
1. 銀行系票據(jù)大案要案頻發(fā)
2. 某農(nóng)商行客戶大額取款未預(yù)約柜員處置不當(dāng)引發(fā)擠兌風(fēng)險
3. 集體違規(guī)被追刑事責(zé)任案例分析
4. 二季度銀監(jiān)部門問責(zé)數(shù)據(jù)釋放重大信號

二、我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的實踐與應(yīng)用
1、風(fēng)險環(huán)境缺失的案例分析
1）網(wǎng)點主任明知借名貸款而發(fā)放承擔(dān)刑事責(zé)任的案例
2）YT銀行集體舞弊被追刑責(zé)的案例分析
3）風(fēng)險環(huán)境建設(shè)落地執(zhí)行的操作要點
2、風(fēng)險評估技術(shù)與銀行實踐應(yīng)用
1）風(fēng)險識別的技術(shù)與方法
2）定性、定量風(fēng)險分析技術(shù)
3）三權(quán)抵押的風(fēng)險識別案例
4）未能識別擔(dān)保主體的風(fēng)險案例解析
5）無法識別保證期間的風(fēng)險案例
6）行業(yè)信貸投放的風(fēng)險識別案例
2、商業(yè)銀行控制活動的主要內(nèi)容
1）控制手段不當(dāng)引發(fā)風(fēng)險敞口增加的風(fēng)險案例
2）控制活動的三種制衡方式
3、監(jiān)督與預(yù)警技術(shù)及其實踐應(yīng)用
1）某銀行的數(shù)十億的假理財、假票據(jù)案暴露風(fēng)險監(jiān)督嚴(yán)重缺陷
2）如何建立常態(tài)化監(jiān)督機(jī)制
3）大數(shù)據(jù)風(fēng)險預(yù)警的技術(shù)和方法
4）風(fēng)險管理效果評價與風(fēng)險審計
5）定向監(jiān)督與反向查詢技術(shù)
6）銀監(jiān)會“334”監(jiān)管政策解讀
4、信息與溝通
1) 信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2) 信息與溝通的重要性
3) 溝通和方法與技巧
4) 從業(yè)人員的素質(zhì)要求

課程小結(jié)

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機(jī)管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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