【培訓(xùn)對象】
年金險客戶

【培訓(xùn)收益】
★ 引發(fā)客戶對于財富風(fēng)險的危機感 ★ 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施 ★ 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

導(dǎo)入：
1. 民法典誕生開啟民法典時代
2. 民法典改動最大的婚姻家庭編、繼承編
第一講：婚姻財富保全所面臨的風(fēng)險與規(guī)劃思路
一、婚姻財富保全風(fēng)險
1. 夫妻共同債務(wù)風(fēng)險
1）從熱播劇“三十而已”看婚姻風(fēng)險
2）民法典：夫妻共同債務(wù)的約定
2. 夫妻共同財產(chǎn)分割風(fēng)險
1）民法典：夫妻共同財產(chǎn)
案例：當(dāng)當(dāng)網(wǎng)“慶渝年”
案例：土豆網(wǎng)被吞并
2. 二代婚姻財富風(fēng)險
案例：趙女士的300萬嫁妝
二、民法典時代的婚姻財富保全規(guī)劃思路
1. 顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
案例：保險作為隱性資產(chǎn)優(yōu)勢
2. 共同資產(chǎn)VS個人資產(chǎn)
1）民法典：個人資產(chǎn)的約定
2）法律手段VS金融工具
案例：趙女士嫁女的年金保險嫁妝

第二講：財富傳承所面臨的風(fēng)險與規(guī)劃思路
導(dǎo)入：
1.傳承不是有錢人的專利
2.傳承不是年老者才應(yīng)該考慮的事情
案例：35歲張女士的擔(dān)憂
一、財富代際傳承背后的坑
1. 被動傳承引發(fā)親人反目
2. 遺囑傳承糾紛不斷
1）民法典時代遺囑傳承的變化
3. 逆向傳承造成的財富外流
案例：李總夫婦的傷心事
4.遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠？
1）民法典時代再看遺產(chǎn)稅
案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅
二、利用年金保險規(guī)劃傳承新思路
1. 定向私密傳承
2. 科學(xué)稅務(wù)籌劃
1）保險的免稅資產(chǎn)優(yōu)勢
案例：最高院批復(fù)
3. 防止逆向傳承
案例：張總的年金險傳承思路
4. 提前主動規(guī)劃 

• 直面健康“灰犀牛”—疫情后的覺醒健康險產(chǎn)說會

   

  一、風(fēng)云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來2.新冠“黑天鵝”帶來的影響1）疫情數(shù)據(jù)的背后2）經(jīng)濟數(shù)據(jù)的背后3.新冠“黑天鵝”帶來的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 民法典對財富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》，民法典在把現(xiàn)行的民事法律科學(xué)整合的基礎(chǔ)上，獨立設(shè)計人格權(quán)編、侵權(quán)責(zé)任編，解決了很多有爭議的內(nèi)容。民法典是中國第一部以法典命名的法律，開創(chuàng)了我國法典編纂立法的先河，具有里程碑意義?！吨腥A人民共和國民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實施。在我國保險..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：今年是一個多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風(fēng)險從理財?shù)母拍钭兂闪藢嶋H?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個人家庭資產(chǎn)風(fēng)險，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。課程通過對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 保險產(chǎn)說會——財富在于“智贏”

   

  課程背景：產(chǎn)說會最早源自臺灣的會議營銷，這種營銷模式可以集中保險公司的優(yōu)勢資源，創(chuàng)造直接面對準(zhǔn)客戶的機會，是用公司信用取代營銷員個人信用促進銷售，展示保險公司自我形象的絕好機會。而由于是面對面接觸，使得產(chǎn)說會更容易贏得客戶信任。所以，一場高規(guī)格的產(chǎn)說會對潛在客戶的觸動和說服力是非常驚人的?；诖?，每逢營銷節(jié)點、階段沖刺、開門紅等關(guān)鍵時點，保險公司..

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• 高端產(chǎn)說會項目落地及種子講師培訓(xùn)班

   

  課程背景：專項培訓(xùn)通過常規(guī)理財目標(biāo)、特殊理財目標(biāo)等切入點，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計依據(jù)“高產(chǎn)會模塊化”營銷主旨，運用產(chǎn)品的人群差異化運用，使產(chǎn)品具有多個營銷方向切入點，進行團隊活動開展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時也是提升團隊專業(yè)素養(yǎng)影響力、擴大業(yè)務(wù)美譽度極佳舉措。課程目標(biāo)：高產(chǎn)會具有團隊..

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