【培訓對象】
商業(yè)銀行行長及中高層管理者、各業(yè)務網(wǎng)點負責人、信貸部、風險合規(guī)部高級管理人員

【培訓收益】
洞悉兩會金融監(jiān)管政策方向，透析金融監(jiān)管政策新特征和新變化，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點和發(fā)力點；先人一步采取風險防控措施，爭取市場競爭主動權(quán)。學習本課程，業(yè)務層面可以系統(tǒng)掌握風險監(jiān)管的方向和重點。能夠有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風險，并剖析這些風險產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風險屬性與特點，制定不同的控制策略，確保業(yè)務開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護航。

第一部分 十九大以后金融監(jiān)管新特征
一、兩會關于金融風險防范精神解讀
1.兩會關于金融風險防范方向與基調(diào)
2.兩會關于金融監(jiān)管的要求
二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、造氛圍（注重營造風險監(jiān)管文化氛圍）
1.早發(fā)現(xiàn)、早預警、早干預
1)恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴格問責
2)有風險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風險沒有及時提示和處置就是瀆職
2、強基礎（實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變）
1)從“三三四十”主營業(yè)務監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務范圍監(jiān)管
2)從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點監(jiān)管
3)由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4)由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)（兩個觸角延伸）
1)由業(yè)務監(jiān)管向黨風廉政建設延伸
2)由日常運營管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3)治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長嚴重違紀受黨紀處分案件解讀
案例2. 獨立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長職務侵占終身禁業(yè)案件解讀
4、立體化（多層次多維度立體化監(jiān)管模式已經(jīng)形成）
1） 混合監(jiān)管模式已經(jīng)建立
銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)三會混合
審計、紀委、稽查共同發(fā)力
股東、銀行、銀行三位一體
2）中央地方聯(lián)合執(zhí)法分工協(xié)作
銀監(jiān)會監(jiān)管規(guī)則制定（重大風險直接監(jiān)管）
銀監(jiān)局監(jiān)管執(zhí)行
各地銀監(jiān)部門失職問責
5、重結(jié)合（四個結(jié)合）
1)外部監(jiān)管、內(nèi)部監(jiān)管結(jié)合
2)常態(tài)化監(jiān)管與隨機監(jiān)管結(jié)合
3)高科技手段與傳統(tǒng)手段結(jié)合
4)智能監(jiān)管與傳統(tǒng)人工結(jié)合
第二部分 十九大后金融監(jiān)管新變化
一、加大業(yè)務監(jiān)管處罰力度
1、銀監(jiān)會史上最大罰單案例解讀
2、“三三四十”加大力度查處案例解析
1)承兌匯票無真實貿(mào)易背景被處罰案件解讀
2)支行長非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
3)行長違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀
4)票據(jù)操作違規(guī)行長終身禁業(yè)案件解讀
5)違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
6)貸款三查不嚴行政處罰案件解讀
7)越權(quán)審批行政處罰案件解讀
8)發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
9)虛報報表隱匿不良被處罰案件解讀
10)存貸掛鉤搭售保險被處罰案件解讀
3、十九大后“三三四十”監(jiān)管查處新特點
1)三違反查處的核心問題及防控措施
2)三套利查處的核心問題及防控措施
3)四不當查處的核心問題及防控措施
4)十亂象查處的核心問題及防控措施
二、黨風廉政建設易發(fā)風險點及防范
1、基層黨組織建設易發(fā)風險點檢查
1)一般性學習傳達多、研究解決問題少
2)班子成員到基層指導工作很少過問黨建工作
3)領導班子及其成員重業(yè)務輕黨建
2、執(zhí)紀監(jiān)督偏松偏軟，責任追究不力
1)落實‘三轉(zhuǎn)’要求不到位，紀委書記兼職現(xiàn)象
2)執(zhí)紀審查不嚴以經(jīng)濟處罰、組織處理代替黨政紀處分現(xiàn)象
3)對違規(guī)違紀人員未作處理就批準其離職
4)紀檢部門查問題和案件越多反要扣減績效，導致基層瞞案等現(xiàn)象
3、執(zhí)行中央八項規(guī)定精神不嚴格頂風違紀
1)機構(gòu)臃腫問題
2)違反中央八項規(guī)定（公款送禮、公款吃喝、公款旅游、違規(guī)列支福利費和業(yè)務招待費）
3)違規(guī)搞建設、辦公用房面積超標
4、紀律規(guī)矩意識不強，選人用人不規(guī)范
1)管理崗位職數(shù)管理不嚴，超標準核定高級經(jīng)理
2)違規(guī)提拔干部
3)凡提必核要求執(zhí)行不嚴，裸官清理工作不到位
4)領導干部違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)
5)近親繁殖現(xiàn)象
5、黨風廉政建設查處案例解析
1)違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
2)銀行干部公車私用被查處案件解讀
3)銀行職工公款旅游被處罰案件解讀
三、十九大后，全國金融工作會議精神的落地實施檢查力度將加大
1、三個任務執(zhí)行到位情況檢查
1)服務實體經(jīng)濟
2)防控金融風險
3)深化金融改革
2、四項基本原則落實情況檢查
1)回歸本源
2)優(yōu)化結(jié)構(gòu)
3)強化監(jiān)管
4)市場導向
四、十九大后，金融監(jiān)管牢牢抓住業(yè)務合規(guī)這個龍頭
1、強化存貸款領域以權(quán)謀私問題的檢查
1)基層機構(gòu)負責人、客戶經(jīng)理失職瀆職，盡職調(diào)查不到位
2)不良資產(chǎn)處置方面不規(guī)范
3)挪用、侵占或者詐騙客戶資金
2、強化集中采購等重點領域的檢查
1)公開招標項目、金額占比小
2)在購買科技類設備時人為干預未進行集中采購
3)辦公用房重復裝修改造、邊施工邊增加項目
4)外包業(yè)務項目多、金額大、缺乏有效監(jiān)管
3、強化新興業(yè)務利益輸送問題的檢查
1)理財產(chǎn)品、租賃保險等新興業(yè)務暗箱操作
2)飛單私售問題
4、內(nèi)控、合規(guī)風險體系建設方面的案例解析
1)內(nèi)控缺陷被罰1670萬案件解讀
2)隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀
3)同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
4)通道業(yè)務違規(guī)行政處罰案件解讀

課程小結(jié) 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經(jīng)大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯(lián)合會常務理事，RMCTTC企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務分析與管理，精通企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務風險管理.企業(yè)全面預算管理與內(nèi)控.集團管控與財務風險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風險管理.企業(yè)合同風險管理.企業(yè)市場風險管控.企業(yè)信用風險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務法律風險與防范等。服務過的行業(yè)領域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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