【培訓對象】
年金險客戶

【培訓收益】
引發(fā)客戶對于財富風險的危機感 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

課程背景：

當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經(jīng)濟環(huán)境、中美貿(mào)易、人口老齡化與養(yǎng)老金儲備、投資市場的安全性，中產(chǎn)家庭的教育金、養(yǎng)老金的儲備需求、中高凈值人群的財富保全與傳承等綜合市場需求，使得中國保險年金險市場空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導入：家庭財富實現(xiàn)自由是需要規(guī)劃的

第一講：家庭財富自由面臨風險分析

一、宏觀大環(huán)境帶來的財富風險

1. 低利率時代的來臨

2. 投資市場的風云變幻

3. 稅費改革，迫在眉睫

4. 房產(chǎn)投資的紅利早已消失

二、大環(huán)境下個體的必然風險

1. 中國被低估的養(yǎng)老困局

案例：揭秘社保真相

2. 壓力山大的愛——教育金

案例：家庭教育費用預(yù)估

3. 婚姻與財富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

案例：土豆網(wǎng)被吞并

4. 財富保全與代際傳承背后的坑

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：獨生子女不能繼承父母房產(chǎn)

三、家庭財富自由之路的必須的規(guī)劃

1. 中產(chǎn)家庭必備的兩筆大額支出

1）教育金、養(yǎng)老金定向儲備的前提

2）教育金、養(yǎng)老金定向儲備的工具對比

2. 高端客戶必須規(guī)劃兩大財富風險

1）如何規(guī)避婚姻風險帶來的財富縮水

2）財富傳承的工具對比

 

第二講：解構(gòu)年金險價值、還原年金險真相

一、年金險的5大特質(zhì)

1. 絕對安全性

2. 適度流動性

案例：杜鵑保險金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

 

第三講：年金險在家庭財富規(guī)劃中解決方案

一、提前準備教育、養(yǎng)老金

1. 利用年金險準備教育、年金的建議

案例：李女士惠及三代的養(yǎng)老金、教育金規(guī)劃

二、科學規(guī)劃財富傳承

1. 巧用年金險科學傳承的建議

案例：張總家的保險金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風險導致財富縮水

1. 子女婚姻財富風險規(guī)避建議

2. 自身婚姻財富風險規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

課程結(jié)束

• 直面健康“灰犀牛”—疫情后的覺醒健康險產(chǎn)說會

   

  一、風云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來2.新冠“黑天鵝”帶來的影響1）疫情數(shù)據(jù)的背后2）經(jīng)濟數(shù)據(jù)的背后3.新冠“黑天鵝”帶來的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：今年是一個多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災(zāi)難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務(wù)風險從理財?shù)母拍钭兂闪藢嶋H?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ敻还芾聿呗浴氛n程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導高凈值客戶關(guān)注個人家庭資產(chǎn)風險，提前做好應(yīng)對準備。課程通過對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 保險產(chǎn)說會——財富在于“智贏”

   

  課程背景：產(chǎn)說會最早源自臺灣的會議營銷，這種營銷模式可以集中保險公司的優(yōu)勢資源，創(chuàng)造直接面對準客戶的機會，是用公司信用取代營銷員個人信用促進銷售，展示保險公司自我形象的絕好機會。而由于是面對面接觸，使得產(chǎn)說會更容易贏得客戶信任。所以，一場高規(guī)格的產(chǎn)說會對潛在客戶的觸動和說服力是非常驚人的。基于此，每逢營銷節(jié)點、階段沖刺、開門紅等關(guān)鍵時點，保險公司..

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• 高端產(chǎn)說會項目落地及種子講師培訓班

   

  課程背景：專項培訓通過常規(guī)理財目標、特殊理財目標等切入點，令學員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準方案設(shè)計依據(jù)“高產(chǎn)會模塊化”營銷主旨，運用產(chǎn)品的人群差異化運用，使產(chǎn)品具有多個營銷方向切入點，進行團隊活動開展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時也是提升團隊專業(yè)素養(yǎng)影響力、擴大業(yè)務(wù)美譽度極佳舉措。課程目標：高產(chǎn)會具有團隊..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

   

  課程背景：當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經(jīng)濟環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導入：高凈值人群的財富目標第一講..

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