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強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理
課程編號(hào):21513
課程價(jià)格:¥21200/天
課程時(shí)長(zhǎng):1 天
課程人氣:1813
- 課程說(shuō)明
- 講師介紹
- 選擇同類(lèi)課
適合中高層管理人員及一般管理人員
【培訓(xùn)收益】
●通過(guò)學(xué)習(xí),樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí) ●提升員工的職業(yè)操守及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) ●提高員工的工作責(zé)任心,增強(qiáng)防腐拒變的能力; ●通過(guò)大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),避免同類(lèi)案件的再次發(fā)生。
第一講:合規(guī)就是生產(chǎn)力
一、為什么銀行要以合規(guī)為本
二、合規(guī)的內(nèi)涵——樹(shù)立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念
1. 不能違規(guī)
2. 不感違規(guī)
3. 不愿違規(guī)
三、合規(guī)的目的——防范風(fēng)險(xiǎn),創(chuàng)造價(jià)值
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。
1. 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
2. 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
四、如何處理合規(guī)經(jīng)營(yíng)與創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)系
第二講:監(jiān)管最新政策解讀及監(jiān)管要求
一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢(shì)
二、今年監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容
1. 民營(yíng)及小微企業(yè)服務(wù)政策;
房地產(chǎn)行業(yè)政策;金融扶貧政策以及其他重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀調(diào)控政策
2. 授信管理;不良資產(chǎn)管理;信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/span>
3. 理財(cái)業(yè)務(wù);同業(yè)業(yè)務(wù);表外與合作業(yè)務(wù)
4. 高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置;異地非持牌機(jī)構(gòu)管理;案件查處和行業(yè)廉潔
三、監(jiān)管方向
1. 嚴(yán)查金融亂象背后的利益勾結(jié)和關(guān)系紐帶;
2. 嚴(yán)查資金脫實(shí)向虛在金融體系空轉(zhuǎn)的行為;
3. 嚴(yán)查“陽(yáng)奉陰違”或選擇性落實(shí)宏觀調(diào)控政策和監(jiān)管要求的行為;
4. 嚴(yán)查票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)層層嵌套,違規(guī)加杠桿、加鏈條、監(jiān)管套利等行為;
5. 嚴(yán)查亂設(shè)機(jī)構(gòu)、亂辦業(yè)務(wù)、違法違規(guī)銷(xiāo)售、利益輸送等行為。
四、監(jiān)管目的——規(guī)范員工的職業(yè)行為
1. 作風(fēng)——弘揚(yáng)“三鐵”
2. 標(biāo)準(zhǔn)——履行“三責(zé)”
3. 底線——堅(jiān)守“三線”
案例分析:銀監(jiān)會(huì)通報(bào)的案件
1)某銀行10億虛假擔(dān)保案件
2)某銀行14億的“蘿卜章”案件
3)某銀行虛假授信775億案件
4)某銀行違規(guī)發(fā)放假黃金質(zhì)押貸款案
第三講:合規(guī)管理及信貸業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)防控
一、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
1. 貸前調(diào)查
2. 貸中審查
3. 貸后檢查
二、信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)成因
1. 客觀原因
1)國(guó)家宏觀政策調(diào)控
2)市場(chǎng)變化
3)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生變化
4)不可抗力因素
2. 主觀原因
1)貸前調(diào)查不盡職
2)貸款審查不嚴(yán)格
3)貸后管理不到位
4)管理監(jiān)督機(jī)制缺位
5)員工喪失職業(yè)道德
案例分析:
1)銀行小微企業(yè)貸款被騙案引發(fā)的思考
2)銀行違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款引發(fā)的思考
3)銀行被企業(yè)騙取貸款案引發(fā)的思考
4)銀行借名貸款案引發(fā)的思考
問(wèn)題與思考:信貸風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
第四講:合規(guī)管理及柜面業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險(xiǎn)防控
一、柜面業(yè)務(wù)易引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
1. 賬戶(hù)管理
2. 現(xiàn)金管理
3. 重要空白憑證管理
4. 尾箱管理
5. 掛失業(yè)務(wù)
6. 抹賬業(yè)務(wù)
7. 票據(jù)業(yè)務(wù)
8. 印章管理
案例分析:
1)A銀行堵截一起冒名開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)事件
2)W銀行員工霍某挪用客戶(hù)資金案件
3)B銀行發(fā)生一起柜員盜取客戶(hù)資金案件
4)Z銀行李某挪用尾箱現(xiàn)金案
5)C銀行被票據(jù)套騙引發(fā)訴訟案
問(wèn)題與思考:怎樣加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范
第五講:合規(guī)文化建設(shè)
合規(guī)文化是一項(xiàng)以人為中心的工作,重在內(nèi)化于心,是企業(yè)員工共有的一種價(jià)值感。
一、培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德,提高員工的合規(guī)意識(shí)
1. 厘清職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
1)不確定性
2)主觀故意性
3)偶發(fā)性
4)貪利性
5)交友不慎性
6)后果不可預(yù)知性
2. 視頻警示教育——D銀行員工交友不慎,身陷囹圄
案例風(fēng)險(xiǎn):W銀行員工因貪圖物質(zhì)享受,被不法人員利用,走上不歸之路
3. 算一算違法違規(guī)員工所付出的高額成本賬
1)名聲賬
2)親情賬
3)自由賬
4)健康賬
5)事業(yè)賬
6)經(jīng)濟(jì)賬
二、培養(yǎng)員工良好的職業(yè)行為,提高員工的綜合素養(yǎng)
1. 愛(ài)崗敬業(yè)——把簡(jiǎn)單的工作做到極致
2. 執(zhí)行到位——將工作一次性做成功
3. 關(guān)注細(xì)節(jié)——杜絕害死人不償命的“差不多”
4. 不找借口——不折不扣完成工作任務(wù)
三、加強(qiáng)激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè),提高員工的主動(dòng)性與積極性
1. 關(guān)心員工,體恤員工,增強(qiáng)員工對(duì)企業(yè)的歸屬感
2. 樹(shù)立典型與榜樣,營(yíng)造合規(guī)文化的企業(yè)氛圍
3. 建章立制,確保制度的有效性
4. 獎(jiǎng)懲分明,用制度約束人、用機(jī)制激勵(lì)人
資深銀行合規(guī)管理講師
銀行業(yè)協(xié)會(huì)特邀講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)
10年銀行業(yè)培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
湯老師長(zhǎng)期致力于銀行風(fēng)控領(lǐng)域的研究,在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控、柜面業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、不良貸款清收方面有真知灼見(jiàn),并結(jié)合實(shí)際工作研發(fā)了一系列課程,得到了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的充分認(rèn)可。湯老師曾經(jīng)為國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社等200多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做過(guò)風(fēng)控管理方面的培訓(xùn),培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的中高層管理人員、一般管理人員、信貸人員、客戶(hù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管以及柜面人員等各級(jí)人員,課程滿意率達(dá)95%以上,機(jī)構(gòu)返聘率達(dá)98%,深受機(jī)構(gòu)與學(xué)員的一致好評(píng)。
湯老師曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn),先后在會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定,并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作,幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查與培訓(xùn),熟悉銀行零售金融部、公司金融部、運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
1991年7月—1999年9月,在湖南省岳陽(yáng)市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)從事統(tǒng)計(jì)分析工作,后歷任區(qū)機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書(shū)記、區(qū)總工會(huì)女工部長(zhǎng)、區(qū)婦聯(lián)副主席。
1999年10月被調(diào)往廣州市工作,在廣州聯(lián)社天河清算中心任聯(lián)行會(huì)計(jì)主管;2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納工作;2009年7月份調(diào)到總行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。曾參與了《會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)匯編》、《反洗錢(qián)工作手冊(cè)》、《信貸風(fēng)險(xiǎn)案例剖析》等編寫(xiě)工作,并參與了“反洗錢(qián)大額交易和可疑交易系統(tǒng)”的開(kāi)發(fā)工作。曾多次作為主查人員參與全行“操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查”、“案件專(zhuān)項(xiàng)治理百日大清查”,“合規(guī)專(zhuān)項(xiàng)檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),并對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分析,提出整改方案與意見(jiàn),下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。由于精通業(yè)務(wù),經(jīng)綜合考評(píng)考核,曾在2008年被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部講師, 2010年、2011年被評(píng)為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
主講課程:
《信貸營(yíng)銷(xiāo)與信貸風(fēng)險(xiǎn)管控》
《不良資產(chǎn)清收策略與案例分析》
《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制》
《信貸營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng)新與行業(yè)趨勢(shì)分析》
《小微信貸業(yè)務(wù)全流程管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》
《銀行信貸業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》
《銀行員工合規(guī)管理及職業(yè)道德素養(yǎng)提升》
《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
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第一講:了解反洗錢(qián)——提高反洗錢(qián)的合規(guī)意識(shí)一、解讀反洗錢(qián)最新監(jiān)管要求二、金融機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢(qián)形勢(shì)三、反洗錢(qián)的目標(biāo)1. 打擊上游犯罪2. 打擊和預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)3. 打擊恐怖主義4. 維護(hù)金融穩(wěn)定四、正確理解反洗錢(qián)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求1. 客戶(hù)身份識(shí)別要求2. 客戶(hù)資料及交易記錄的保存要求3..
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強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理
第一講:合規(guī)就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規(guī)為本二、合規(guī)的內(nèi)涵——樹(shù)立違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、安全就是效益、守法就是信譽(yù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念1. 不能違規(guī)2. 不感違規(guī)3. 不愿違規(guī)三、合規(guī)的目的——防范風(fēng)險(xiǎn),創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..
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商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升
第一講:政策梳理及解讀一、2019年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管罰單分析1. 罰單數(shù)量與區(qū)域分析2. 罰單金額與機(jī)構(gòu)分析3. 行政處罰要點(diǎn)分析4. 行政處罰歸因分析5. 《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號(hào))文件解析第二講:商業(yè)銀行合規(guī)管理概述1. 由一銀行為了業(yè)績(jī),內(nèi)部嚴(yán)重違..
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“強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)管理
第一講:監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的20條新規(guī),操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)打補(bǔ)丁的深刻含義2. 郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路3. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)重要講話精神對(duì)銀行業(yè)的影響4. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)出史上最大罰單的啟示5. 中國(guó)人民銀行要求:“將反洗錢(qián)要求嵌入到業(yè)務(wù)條線,納入銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中…&hell..